​理财产品与客户交流时，语言表达是否得体，是否能与客户产生共鸣，从而在感情上与客户拉近距离，这将是达成此次销售的关键因素。下面给大家分享一下金融理财产品销售方面的知识和相关培训课程，希望对大家有所帮助：

金融理财产品销售技巧

金融理财产品销售技巧一、真诚才能赢得信任

真诚的人才能赢得信任。

首先，我们应该从该公司的客户群、所属行业、企业规模等因素出发，尽可能多的了解上游资源，从大形势下去与客户沟通，让客户感受到我们的专业。

其次，我们在与客户聊天的时候，应该去了解此人的脾气、爱好。也可以旁敲侧击，从其身边的人去了解。当你了解了这些之后，对你的销售一定会大有帮助。

据说，美国总统华盛顿在约见客人之前，**天晚上都是必须要看此人的兴趣爱好的，我们又何尝不是如此呢！

金融理财产品销售技巧二、给客户一个购买的理由

时时把握客户的需求与承受能力，体察客户的心态，才是**终成交的关键。很多时候，我们做了很多事情，也浪费了很多时间，可**终临门一脚就打歪了。

一个短期客户明明只能做三个月，我们却从始至终都是在跟他谈一年的，这样**终成交起来难免加大了难度，也给客户带来了不好的影响。我们有时太急功近利了，客户答应了或者默许的事，没有兑现时，我们往往会带有一点情绪，这样与客户交流起来就会有障碍。

要知道我们所做的工作，实为销售，其实有更多的是在服务。

金融理财产品销售技巧三、让客户知道，大部分人都选择了这款产品

人都是有从众心理的，理财经理在推荐理财产品时适时地告诉客户一些与他情况相类似或相同的企业或公司都购买了这款理财产品，尤其是介绍你们认识的人买的就是这款。

这样不仅从心理上给他给震撼，而且还增强了购买的欲望。根据经验，他的朋友购买了同一类型的理财产品时，他肯定至少会买同样的甚至更高级的，以此来显示优越感。

金融理财产品销售技巧四、热情的销售员**容易成功

不要在客户问起产品时，就说我给你发一个资料，你看一下。除非是客户时间非常紧的情况下，你才会说发一份报价看看。那也应该在前面说，实在报歉，本来要给您介绍产品的，这次可能让你自己看了。

让客户时时感觉你就在他身过，让她感受到奔放的感情，如流铁一样在感炙着她。

如果时间充许的话，就是客户没有需求，或者没有需求的客户，我们也应该真诚、热情的去接待她们，谁知道她是什么职位，她是什么背景；她没有需求，怎么知道她老公没有需求；她没有需求，怎么知道她朋友中就没有一个高职称的人吗？

金融理财产品销售技巧五、不要在客户面前表现得自以为是

我们经常接触到的，会是前台文员，或人事专员，有时会问些非常幼稚的问题，这时候请我们一定不要自以为是，把客户当成笨蛋。很多客户都不喜欢洋洋得意，深感自己很聪明的业务员。

要是客户真的错了，机灵点儿，让他知道其他人也经常在犯同样的错误，他只不过是犯了大多数人都容易犯的错误而已。

很多人在家贴着做人两规则：一、老婆永远是对的；二、即使老婆错了，也按**条执行。在外面，在公司，只要你把词稍做修改，变成客户永远是对的，即使客户错了，那也是我们的错。我相信你不仅是一名“新好男人”，同时也是一名工作出色的理财经理。

金融理财产品销售技巧六、注意倾听客户的话，了解客户的所思所想

有的客户对他希望购买的理财产品有明确的要求，注意倾听客户的要求，切合客户的需求将会使销售更加顺利。反之，一味地想推销自己的理财产品，无理地打断客户的话，在客户耳边喋喋不休，十有八九会失败。

金融理财产品销售技巧七、不要在客户面前诋毁别人

纵然竞争对手有这样或者那样的不好，也千万不要在客户面前诋毁别人以抬高自己，这种做法非常愚蠢，往往会使客户产生逆反心理。

同时不要说自己公司的坏话，在客户面前抱怨公司的种种不是，客户不会放心把钱放在一家连自己的员工都不认同的公司里。

金融理财产品销售技巧八、当客户无意购买时，千万不要用老掉牙的销售伎俩向他施压

很多时候，客户并没有意向购买你的理财产品，这个时候是主动撤退还是继续坚忍不拔地向他销售？

比较合适的做法是以退为进，可以转换话题聊点客户感兴趣的东西，或者寻找机会再次拜访，给客户一个购买的心理准备过程，千万不要希望能立刻一锤定音，毕竟这样的幸运是较少的。

金融理财产品销售技巧九、攻心为上，攻城为下

兵法有云：攻心为上，攻城为下。只有你得到了客户的心，她才把你当作合作伙伴，当作朋友，这样你的生意才会长久，你的朋友才会越来越多。只有你把客户做成了朋友，你的路才会越走越宽。

金融理财产品销售技巧十、你能够给客户提供什么样的服务，请说给客户听，做给客户看

客户不但希望得到你的售前服务，更希望在购买了你的理财产品之后，能够得到良好的服务，持续不断的电话，节日的问候等等，都会给客户良好的感觉。如果答应客户的事千万不要找借口拖延或不办。

金融理财产品销售培训

金融理财产品销售培训授课老师

霍乾——互联网金融行业资深讲师

霍乾，互联网金融行业资深讲师，广东金融业专家、学者，经济师，发表国家、省级金融论文63篇，持金融证书13个，广东省金融保险协会培训部主任，高级培训讲师，金融学在职研究生在读。

1999年始于中国人寿保定分公司营销一线业务主任，而后于泰康人寿、保险公估行、太平洋寿险履职；2012年广东省保险行业组织寿险部与培训部，任职主任，负责全省近百家大中型保险公司的培训需求服务工作。

历任营销部经理、专职讲师与培训经理、 集团总部内训师、行业培训部主任，策划广东万名培训师大型演讲竞赛活动。至今行业培训授课百余场，撰写心得体会25万余字，积累了丰富的培训实战经验。

金融理财产品销售培训主办机构

诺达**是一家行业内比较有知名度的机构。

诺达**创办于2006年，总部设立在深圳，是一家专注于为企业提供服务的培训机构。目前业务范围已遍布全国各个省市，成员主要分布在北京、上海、广州、深圳、南京、杭州等地。公司致力于吸收国内外先进的管理理念、方法，总结优秀企业管理实践，经过多年时间的发展与沉淀，如今已拥有丰富的师资资源，并从中整合了一批精英讲师，涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧十几个领域，为各行各业提供系统、专业、实战、有效的培训服务体系，为企业提供高效的企业管理培训解决方案，帮助企业学员学有所成，学有所用，获得了众多企业的认可。

诺达**与58同城、中国人寿财险、可口可乐、美的、中国建设银行、招商银行、中国平安、贵州茅台、马克华菲、东方海陆、海南航空、南方航空、中兴、联想、浪潮、日立、中国一汽、东风日产、比亚迪、广汽集团、万科、恒大、顺丰、申通、伊利、蒙牛、农夫山泉、哈药集团、昆药集团等知名大企业都有合作，多次提供专业、实战、有效的企业管理培训服务。

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