金融销售怎样给客户推销产品？金融销售话术有哪些？下面给大家分享一下金融销售话术方面的知识和相关培训课程，希望对大家有所帮助：

金融销售话术

一、客户邀约面谈

经理：早上好!是李姐吗？

客户：是的，哪位？

经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的理财经理戴小玲，好久不见，**近忙不忙?

客户：一般，你呢?近来怎样?

经理：挺好的，谢谢您的关心。我们银行**近推出一个新的理财产品，收益稳定       而且比较高，卖得非常好，就这三天时间，我觉得比较适合您，想跟您约个时间向您介绍一下，看看是否对您有所帮助?

客户：好的。

经理：您看是明天上午10点方便，还是下午3点方便?

客户：那就上午10点吧!

经理：李姐，谢谢您，那我们就明天上午10点在我们支行见，可以吗？

客户：好的，明天见。

二、迎接、初步介绍

9:30打电话提醒和确认客户否准时到支行。10:00到网点门口等候并迎接客户。

经理：您好！李姐。好久不见你了，气色越来越好了。我们一起到里面聊吧。

经理：李姐，你在我们这儿有些存款，不过不知道您了不了解邮储银行？

客户：除了把钱存在这儿，还真是不太了解。

经理：哦，这样啊。李姐，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。

经理：李姐，这是我们银行的一些介绍，送给您一本。(要有动作)

经理：您看，中国邮政储蓄银行是一家国有银行，是有着百年邮政作为背景的国内第五大银行，拥有国内**广泛的金融网络，遍及全国，绝对是值得您信赖的银行。

客户：好的

三、了解客户

经理：李姐，为了能更好的为您制定一个适合的理财计划，我先问您几个简单的问题，好吗？

客户：好！

经理：请问李姐曾经投资过什么理财产品吗？（注：(now)现在）

客户：投资过。之前有买过三年的华安金龙。

经理：哦，那看来您一直都有很好的理财意识，那您是看中华安金龙哪些地方呢？（注：(enjoy)享受满足）

客户：收益还行！

经理：如果现在您再投资。您希望投资什么样的产品呢？（注：(amend)更改改变）

客户：收益高点。时间不要太长的会好点

经理：投资您能自己能决定，还是要跟家人商量呢？（注：(decision)决策者）

客户：我自己就能决定。是我自己的帐户。

经理：看来李姐是位女强人啊。家中的大事小事都能独挡一面。正好我们现在有一款理财产品很适合您，是财富13号，投资时间是348天，差不多1年，预期收益是5.4％，比1年期定期3.5％的利率高了近2个百分点。（注：(solution)解决方案）

点评：不要急于卖产品给顾客，要先了解客户的问题、需求和渴望，可以采取NEADS方式，N  (now)现在，E  (enjoy)享受满足，A  (amend)更改改变，D  ，S  (solution)解决方案

四、**次和第二次促成

客户：是吗？

经理：是的。这一款产品**近我们出得很好。相信也非常适合您的。请问李姐打算投资10万还是20万呢？（注：**次促成，要敢于促成）

客户：我有个问题问一下。

经理：您说！

客户：这个是人民币理财产品吗？听说现在有些人民币理财产品亏损的哦？这个会不会亏损啊？（注：异议处理）

经理：是的。现在市面有些理财产品确有亏损。这是由于各种理财产品不同的投资方向决定的。像有些理财产品是投资股票，或股票型基金等的。其风险性较大。在目前资本市场的环境下，是可能亏损的。而我们这款产品主要是投资于国债、金融债、央行票据等，属于低风险类，预期收益无法实现的概率很低。

客户：哦，这样啊！

经理：是的。如果没有问题，那我现在帮你填单吧？（注：第二次促成）

五、第三次促成

客户：我还有个问题。

经理：好的。您请说！

客户：听说其它银行还有很多理财产品收益好像都挺高的。（注：异议处理）

经理：一般理财产品的收益与风险是成正比的。也就是说收益越高相应的风险也会越大。我们这里还有很多其它的收益比这个高的理财产品，但根据我刚才对您的了解。您是属于风险偏好偏低的客户，所以。我们这款产品是非常适合您的。

点评：推荐的是适合顾客的，一方面显示了我们为顾客着想，另一方面显示了我们的专业性，在是给顾客量身设计投放方案。

客户：哦。这样啊？

经理：对啊。那就投资20万吧？

点评：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘诀。

客户：好的，我就相信你了。

经理：行。您放心吧，我会全程为您服务的。根据银监会的要求，购买理财产品要先进行《风险测评》，这是测评书。请您填写并签名。

客户：还有风险测评示？风险很大的？以前都不用这样的。（注：异议处理）

经理：是这样的。因为。前期有些银行对风险较大的理财产品风险提示不足，导致有些客户未能充分了解风险而承受了损失。为此。银监会为了规范市场，不管风险较大的还是像我们这款风险很小的理财产品都必须经过风险测评。您看这个可以测评出您的风险承受能力。我们是不能将风险较大的理财产品销售给风险承受能力低的顾客，这也是对您负责。

客户：哦？这样啊。

经理：那麻烦您在这里签一下名！（注：促成）

六、转介绍

经理：非常感谢李姐对我们工作的支持。您看您对我的服务还满意吗？

客户：挺好的。

经理：李姐，您放心，产品到期前我会打电话提醒您的。还有平时有什么需要我帮忙的地方，请随时给我打电话。

客户：好的，谢谢你啊！戴经理，你的服务态度真好，我下次要介绍我的朋友过来。

经理：谢谢您的肯定。只要是李姐的朋友，我一定会尽力服务好的。

客户：那可说好了哦。

经理：呵呵，只要报您的名字来，我会好好服务的。

客户：**近好像我表弟有说过……

经理：好的，如果方便的话，您和您表弟打个招呼，然后我再和他联系好吗？

客户：行，我来打个电话给他。

……（客户与表弟联系）

经理：您表弟同意了吗？

客户：可以了，你稍后和他联系吧

经理：好的，谢谢了。请问他电话号码是多少？

客户：哦。。。我写给你吧。

经理：谢谢你对我的信任，李姐。我等会儿跟你表弟联系。今天先到这里，谢谢您。我送您出去。

客户：再见。

金融销售话术培训

模块一：个人金融产品销售认知

需要避免的错误销售观念——成功销售人员的秘密。

金融投资产品销售与其他产品销售的区别。

金融投资产品销售的“四个基本原则”。

模块二：个人金融产品专业销售技巧

（一）寻找客户

（二）访前准备

（三）接触阶段

（四）探询阶段

（五）倾听阶段

（六）呈现（推荐、说服）阶段

（七）处理异议

（八）成交（缔结）阶段

（九）跟进阶段

模块三：个人金融销售顾问的职业化

市场对金融销售顾问的需求有哪些？

强烈的企图心是金融顾问不断成长的推动力

金融顾问如何做好自我激励与激励他人

金融顾问职业化的态度

授课老师

李大志——门店管理实战派讲师

李大志，北京大学EMBA，中国海洋大学海洋生物学硕士，美国普莱斯顿大学心理学博士，ＥＴＴ国家劳动与社会保障部师训练导师，ＰＴＴ美国培训与教练协会国际职业培训师。

十二年外资企业高管经历，5年大中华区培训总监，多年供职于美国孟山都集团、瑞士诺华制药等TOP500强跨国公司，历任销售经理，市场总监，培训经理和人力资源总监等职位，积累了丰富的营销管理实战经验。

李大志老师自2000年至今在全国近百个城市举办不同类型主题公开课程2000多场，同时为1500多家企业提供了各种个性化不同需求的内训，其课程主题内容涉及TTT课程、营销课程、店面课程、通用管理课程、心理学课程、国学的应用以及企业不同个性化需求的课程，且学员满意度都均能达到90分以上；至今为止学员逾十万余人，至今，被学员评价为＂学养深厚，思想深刻，理论深邃，经验深广＂的实战派风格的职业教育讲师，2008年第四届中国企业教育百强论坛评为“中国百强企业教育培训师”。回顾多年之讲师生涯，总结授课之经验，提炼演讲之技能，修炼职业之心道，定义此种风格之讲师为“研究型技术派职业培训师”。

李大志老师授课现场

主办机构

诺达**是一家行业内比较有知名度的机构。

诺达**创办于2006年，总部设立在深圳，是一家专注于为企业提供服务的培训机构。目前业务范围已遍布全国各个省市，成员主要分布在北京、上海、广州、深圳、南京、杭州等地。公司致力于吸收国内外先进的管理理念、方法，总结优秀企业管理实践，经过多年时间的发展与沉淀，如今已拥有丰富的师资资源，并从中整合了一批精英讲师，涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧十几个领域，为各行各业提供系统、专业、实战、有效的培训服务体系，为企业提供高效的企业管理培训解决方案，帮助企业学员学有所成，学有所用，获得了众多企业的认可。

诺达**与58同城、中国人寿财险、可口可乐、美的、中国建设银行、招商银行、中国平安、贵州茅台、马克华菲、东方海陆、海南航空、南方航空、中兴、联想、浪潮、日立、中国一汽、东风日产、比亚迪、广汽集团、万科、恒大、顺丰、申通、伊利、蒙牛、农夫山泉、哈药集团、昆药集团等知名大企业都有合作，多次提供专业、实战、有效的企业管理培训服务。

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