重庆理财经理实务培训课

“训练营”是一种高强度、高密度、高绩效的内外兼修的强化培训活动体系。培训统计数据表明，该体系在提高参与者的专业销售能力，重塑思维模式，审视市场，改善绩效考核，起到巨大作用；但是培训过程中需要双方协调统一、知行合一，唯有这样才能培训落地，达到时效。

商业银行作为金融行业支柱产业之一，竞争表现就是核心客户的竞争，核心客户的定位就是金融资产的范畴；商业银行作为金融业巨头，追逐利润驱使银行更关注核心客户的财富管理服务，必将对贵宾理财经理客户综合服务能力和专业资产配置销售能力提出更新、更高的要求，反馈出来的是如何有效提升核心客户金融资产资产配置回报率与总和服务满意度，从而增加吸引客户关注度与黏性，蕞终在激烈市场营销竞争中保持优势。

1.针对商业银行从业人员对客户深度开发，转变产品导向为需求导向的资产配置营销模式；

2.让学员理解基于财富管理的资产配置的核心基础内容；

3.基于不同客户个性化需求提供专属资产配置服务，简述财富管理核心规划，让学员把握资产配置关键投资时刻，筛分存增量客户深度发掘开发技巧，蕞终实现价值客户高粘性互动状态；

4.指引学员对常用经济指标的分析、判别，结合当前的经济周期、投资市场现状，从财富管理资产配置的角度探究经济现状对投资理财的影响、判别；

5.详细论述当前金融市场常见理财工具，并分析探讨不同工具在资产配置实战中的定位与意义；

6.以生动的课程模式，讲解与演练配合、案例、讨论与体验式演练结合，将厅堂服务转化为强效生产力，引领学员专业技能与营销技能提升。

第 一单元：财富体系建设定位

财富管理——服务再定位，为什么需要财富管理服务？

财富管理理财师的定位

对行业及个人的意义与价值

大格局的思考

第二单元：财富管理之客户开发与信息收集

财富管理中客户关系开发

客户财富管理性格分析

客户的财富管理性格识别

性格战术在客户开发中的应用

财富管理客户信息收集

财务与非财务信息收集

风险承受与风险偏好

财富管理目标的确认

第三单元：财富管理之客户信息评价

财富管理客户信息分析

财富健康三大标准

现金流评价

资产负债评价

保障力评价

投资资产与配置评价

税赋评价

资产传承评价

第四单元：财富管理之综合理财案例编制

客户综合财富管理方案制作

财富管理方案的编制要求

财富管理方案的写作要求

财富管理方案的写作格式

财富管理方案八大规划的编制

财富管理方案效果预期

财富管理客户方案递交

财富管理方案实施要点

第五单元：财富管理之理财工具选择与方案修订

如何找到合适客户的财富管理工具

财富管理工具的收益性、风险性、流动性判别

判别洞悉金融陷阱

财富管理客户同理心语言表达

财富管理客户方案修订

财富管理客户方案维护

第六单元：高净值家庭的财富管理服务要点

高净值家庭信息甄别

高净值家庭财务布局要诀

高净值家庭财富管理服务注意事项

高净值家庭财富管理服务应对技巧

第七单元：综合案例方案制作演练

结合客户案例制作高质量财富管理综合方案

客户案例注意要点分析

客户案例制作分享

客户案例制作点评

第八单元：结合综合财富管理方案的无压力组合营销

将金融机构产品融入综合财富管理方案

财富管理工具的营销指引

结合财富管理方案的营销分析

结合财富管理性格的营销分析

以养老及子女教育规划营销模式

财富管理师个人修炼基本法则

财富管理师技能提升技巧

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这堂课让我学习到了一些之前没有过的营销和接待客户技巧，从另一方面更好认识了如何做好客户工作，很高兴能接受到这么实战的知识，希望喻老师以后多来给我们授课。

诺达**创办于2006年，总部设立在深圳，是一家专注于为企业提供金字塔结构化思维培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市，成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀，现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师，涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程，帮助企业学员学有所成，学有所用，为企业发展提供源动力。