基金从业培训班学校

　　1.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。

　　A.货币市场进入门槛很低

　　B.货币市场进入门槛很高

　　C.货币市场属于场外交易市场

　　D.货币市场属于场内交易市场

　　答案:B

　　解析: 货币市场和股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

　　2.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。

　　A.资金来源

　　B.风险控制

　　C:管理方式

　　D.权利义务

　　答案:B

　　解析: 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。

　　3.下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。

　　A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效

　　B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

　　C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

　　D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

　　答案:B

　　解析:如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。

　　4.合规管理部门对( )负责。

　　A.监事会

　　B.董事会

　　C.督察长

　　D.总经理

　　答案:D

　　解析: 合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。

　　5.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。