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王笃明

企业应收帐款全面解决方案

王笃明 / 信用管理讲师

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课程目标

国家宏观调控银行紧缩、股市下跌、利率上调、资金紧缺、成本上升。企业销量下降、帐款上升、拖欠严重、呆帐增多、坏帐增加、利润下降现金流量促襟见肘。 严酷的生存环境加速了企业的重新洗牌,企业生存和发展的前提是要有稳定而充足的现金流量。应收帐款是产生现金流的源泉,科学规范应收收款管理模式,保证了应收收款正常周转。拖欠、呆帐、坏帐暴露了应收帐款管理的缺陷和问题 拖欠影响企业资金周转、坏帐直接吞噬企业利润、呆帐积累的巨大财务风险严重威胁了企业生存。

课程大纲

 
一、 企业全程信用管理方案
[案例]四川长虹对美国APEX巨额坏帐看信用风险
[交流]四川长虹犯了哪些错?
错之一:2001年长虹选择APEX时犯了什么错?
错之二:长虹与APEX在交易方式选择上犯了什么错?
错之三:长虹与APEX在采用第三方保理来转移风险,但在保理合同执行时犯了什么错?
错之四:2003年长虹面对APEX越来越严重的拖欠,在收帐决策时犯了什么错?
错之五:2004年长虹对APEX暴露了巨额呆帐,在清理呆帐时犯了什么错?
中外信用状况对比
企业信用风险管理缺失的外部原因
企业信用风险管理缺失的内部原因
企业全程信用风险管理方案
[交流]根据本企业实际情况,认为本企业或个人在信用风险管理上存在哪些问题?怎么解决问题?
 
二、 坏帐风险预防方案
[案例]浙江五龙化工与重庆铁怀物资供应公司货款欺诈案
[交流]浙江五龙在信用风险控制上犯了什么错?能否避免这些错?
(一) 资信调查 预防客户欺诈风险
(二) 客户分类 预防客户赖帐风险
(三) 授信管理 预防客户逃债风险
(四) 债权保障 预防客户避债风险
(五) 客户跟踪 预防客户破产风险
[交流]结合本公司已发生坏帐案例剖析发生坏帐的原因,寻找预防坏帐的发生的方案。
 
三、 应收帐款拖欠控制方案
[案例]以湖州万士乐应收帐款情况,计算应收帐款持有成本和呆坏帐款对企业利润率的影响
[交流]估算本企业应收帐款成本及对利润率的影响
(一) 应收帐款债权保全方案
(二) 延期付款控制方案
(三) 滚动拖欠控制方案
(四) 恶意拖欠追索方案
(五) 债务人付款心理和收帐方案
1. 品格决定付款―――因人制宜收帐法
2. 趋利心理 ――― 以利诱之,力争双赢
3. 避害心理 ――― 以威逼之,不战而胜
4. 遗忘心理 ――― 时间就是金钱,以快致胜
[交流]本企业有哪些债务人拖欠情形?今后怎样控制拖欠的发生。
 
四、 呆帐清理方案
[案例]计算1000万逾期帐款的变现价值
(一) 应收帐款余额缩减方案
(二) 呆帐分类及处置方案
(三) 债务人付款类型和追帐技巧
1.对有付款能力但无付款意愿的债务人追索技巧
 假戏真做、里应外合
 抓起弱点、攻其软肋
 恩威兼施、死缠烂打
 断其血脉、攻其必救
 债权转让、曲线进攻
2.对有付款意愿无付款能力
 债权转让、隔山打虎
 以物抵债、减少损失
 合理折让、快速收款
 保全债权、等待时机
(四) 诉讼方法和执行技巧
[交流]本企业在呆帐清理和法律诉讼中遇到哪些困难?需要提供什么帮助。
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