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孙百川

企业信用管理与应收帐款控制

孙百川 /

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课程目标

提高中层管理者技能

课程大纲

  企业信用管理与应收帐款控制一:影响应收帐款水平的主要因素

  1、经济状况

  2、产品竞争力(差异、质量、定价)

  3、企业信用政策

  企业信用管理与应收帐款控制二:企业信用管理条件

  1、信用期间

  2、现金折扣

  3、季节性优惠

  4、电子信用条件

  企业信用管理与应收帐款控制三:信用分析所有影响客户还款能力和意愿的因素都属于信用分析之列

  1、宏观因素:宏观经济环境的变动状况

  2、微观因素:对客户质量进行分析

  企业信用管理与应收帐款控制四:信用分析微观因素——客户情况进行分析,考察其偿还欠款的意愿和能力

  1、道德品质

  2、偿还能力

  3、借款能力

  企业信用管理与应收帐款控制五:信用分析——针对具体客户情况

  1、为何借款

  2、客户交往

  3、能力  <身份>

  4、经营作风、生活方式

  5、资本(现金流)

  6、抵押物

  7、还款方式

  8、连续性

  企业信用管理与应收帐款控制六:信用分析——资料取得

  1、客户调查

  2、信息档案

  3、分析客户财务报表

  4、察看营业场所

  5、向欠款申请人过去及当前的债权人或客户了解情况

  6、会计事务所、银行机构、互联网、公开出版物

  企业信用管理与应收帐款控制七:信用分析——财务报表

  1、资产项目评估现金、存货、应收帐款、固定资产、其它资产

  2、负债和净值项目的评估

  3、客户损益表的项目评估

  4、现金流量表中的评估

  企业信用管理与应收帐款控制八:财务信用管理的职能

  1、管理客户档案(销售部门、客户、信息供应商)

  2、评估客户资信状况

  3、确定客户信用程度

  4、管理应收帐款

  企业信用管理与应收帐款控制九:应收帐款的日常管理策略

  1、建立客户档案制度

  2、定期向欠款客户寄发应收账款对帐单

  3、定期实地催债和对账

  4、对应收债权设定担保

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