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王俊峙

投资组合管理和风险控制

王俊峙 / 财富管理实战导师

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

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课程大纲

2020年新冠疫情以来,我们正面临百年未有之变局,国内外经济环境更加错综复杂。在复杂的经济环境下,如何构建稳定的投资组合,利用保险等工具实现客户财富稳健增值保值,在当下的环境显得格外重要。

作为一名金融从业者,如何避免各种风险,看待新的投资机会,需要掌握什么样的投资工具,掌握哪些技能,才能在复杂多变的市场中构建稳定的投资组合?

本培训详细讲解投资组合、风险控制和资产配置的理念、基本原理、方法及资产配置的核心工具,让投资者从科学的资产配置,规划未来,决胜千里,并从投资组合的角度,体会保险在资产配置和财富管理中的作用。

课程目标:

◆ 掌握投资组合和资产配置的原理,了解保险在资产配置的作用

◆ 详细了解风险和收益的关系,了解各种金融产品的风险、收益和流动性,保险如何在风险性、收益性和流动性中取得均衡。

◆ 掌握几种风险控制的方法,了解保险在风险控制里的主要作用

◆ 掌握构建投资组合的流程和步骤,并学会为不同类型客户构建不同的投资组合

◆ 掌握保险产品和投资组合的关系,学会利用保险产品构建各种客户的投资组合,实现客户资产的稳定、安全和长期增值。

课程时间: 1天

课程对象:保险从业人员、理财经理等

课程方式:现场授课 理论精讲 实战案例

课程大纲

**讲:投资组合和资产配置的基本原理

1.什么是投资组合(鸡蛋不要放在一个篮子里)

2.投资组合的重要性(回避风险、减少回撤、增加复利)

3.资产配置的基本原则(收益性、流动性和风险性均衡方法)

4.保险在资产配置的作用(守门员、长期规划,稳健增值、财富传承的工具)

实战演练:资产配置里的守门员、后卫、中场和前锋分别有哪些?

第二讲:风险和收益是财富管理的核心要素

1.金融产品的不可能三角(安全、流动、收益三性分析)

2.各类金融产品的安全、风险和收益分析(防守、中场和进攻型产品)

3.构建投资组合的金字塔(金字塔角度如何构建金融产品组合)

4.保险的风险和收益分析(保险是风险和收益的平衡器)

实战作业:制作一个常用的各种金融产品的三性(安全、收益和流动)分析表

第三讲:财富管理中的风险控制策略

1.如何识别投资风险(系统型风险和非系统风险)

2.大类风险控制核心策略(分散投资和大类资产配置)

3.风险控制的核心关注要素(资产相关系数、经济周期、回撤比率等)

4.保险在风险控制里的主要作用(保住本金、降低风险、增加稳定性、穿越周期等)

实战演练:保险在风险控制里的核心作用有哪些(至少说三个)

第四讲:构建投资组合的流程和步骤

确定投资者的风险偏好(综合考虑基础信息和财务信息)

选择合适的投资工具(固定收益、浮动收益和另类投资)

构建投资组合(根据不同的需求,保守、稳健和进取组合)

调整投资组合(市场变化、需求变化、人口和变化、风险偏好变化等)

实战演练:构建一个中庸型客户的投资组合和资产配置

第五讲:保险产品与投资组合

1.保险在构建投资组合的作用(压舱石、稳定期、长期复利增值等)

2.不同保险产品在投资组合的应用(保障型保险和投资型保险在组合不同应用)

3.保险产品应对市场波动(经济周期、利率变化、投资标的收益风险变化等)

4.保险在资产配置里的应用(保住本金、降低波动、减少回撤、长期规划等)

实战演练:阐述保险在投资组合和资产配置里的三种应用方法

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