课程背景：

过去3年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，股票基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求“解套”方案。

另外一方面，投资者心态变化很快，在楼市下调，利率下降的大背景下，提前还款和储蓄、保险、黄金成为了整体市场的主流趋势，理财、资管、黄金和保险金一片大热。但房地产泡沫，地方债务泡沫，超长期国债发行，也让投资担心“繁荣的泡沫”

作为金融从业者， 详细了解经济金融形势，黄金还会继续涨吗？基金被套怎么办？资管理财不保本收益率下降如何应对？增额寿险的保证收益率还能持续多久？保险金信托等在高净值客户里有什么特别的用途？系统性的了解各种金融产品，实现金融产品的销售、转换、服务策略，大幅提升理财经理各种金融产品的管销售和服务能力。

课程收益：

● 了解当下经济环境的变化及理财/基金/资管/黄金/保险及保险金信托的投资环境。

● 精准的掌握导致理财/基金/资管/黄金/保险及保险金信托价格波动的核心因素。

● 解决基金被套、理财资管不保本、黄金价格波动、保险预定收益率下降和保险金信托无从下手等核心问题。

● 从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析，拓宽从业人员视野，为其匹配不同类型的策略和方法

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等

课程方式：现场授课 现场演练 问题研讨；分组教学 实战演练；研讨式教学 互动式教学 体验式教学

课程大纲

**讲：各种金融产品的投资环境和形势分析

经济周期的不确定性（国际关系、经济下行、黑天鹅灰犀牛等）

利率下行的大趋势（利率下行、中美利差、产业政策等）

投资环境的风险加大（楼市下行、股票基金下跌、理财产品违约等）

核心讲解，**大环境变化，分析理财/基金/资管/黄金/保险及保险金信托的投资环境变化和客户选择偏好变化

第二讲：各种金融产品的核心定价和原理分析

1.基金当下面临的亏损压力和销售机遇（重点是股市风险和机遇分析）

2.黄金的价格波动因素和未来趋势分析（重点是价格影响因素和未来趋势）

3.理财资管面临的投资环境和收益率趋势（重点是债券的底层定价逻辑）

4.保险当下面临的机遇和挑战（主要是预定收益率下降和客户担心收益低）

5.保险金信托在高净值客户财富管理的运用（主要是子女、养老、传承和节税作用分析）

核心讲解，各种理财产品在客户理财和资产配置里的核心作用，自身核心定价因素讲解，让从业人员对金融产品的底层定价有清晰了解。

第三讲：各种金融产品的精准营销和核心异议处理

1.基金的亏损原因和解套方案（股票型、指数型基金被套后的服务和未来机遇）

2 黄金在价格高企及风险控制（黄金现在价格高企，风险如何防范）

3.理财资管不保本和收益率下降的大趋势及解决方案（如何面对不保本、收益率下降问题）

4.保险的预定收益率趋势分析及应用（如何面对投资周期长、预定收益率下降难题）

5.保险金信托在富裕客户的传承和税收应用（核心是如何应用在高净值客户业务中）

核心讲解，客户对于各种金融产品的担心，疑难问题及异议处理，让从业人员摆脱畏难情绪，大幅提升销售能力和服务能力。