2020年新冠疫情以来，我们正面临百年未有之变局，国内外经济环境更加错综复杂。在复杂的经济环境下，如何构建稳定的投资组合，利用保险等工具实现客户财富稳健增值保值，在当下的环境显得格外重要。

作为一名金融从业者，如何避免各种风险，看待新的投资机会，需要掌握什么样的投资工具，掌握哪些技能，才能在复杂多变的市场中构建稳定的投资组合？

本培训详细讲解投资组合、风险控制和资产配置的理念、基本原理、方法及资产配置的核心工具，让投资者从科学的资产配置，规划未来，决胜千里，并从投资组合的角度，体会保险在资产配置和财富管理中的作用。

课程目标：

◆ 掌握投资组合和资产配置的原理，了解保险在资产配置的作用

◆ 详细了解风险和收益的关系，了解各种金融产品的风险、收益和流动性，保险如何在风险性、收益性和流动性中取得均衡。

◆ 掌握几种风险控制的方法，了解保险在风险控制里的主要作用

◆ 掌握构建投资组合的流程和步骤，并学会为不同类型客户构建不同的投资组合

◆ 掌握保险产品和投资组合的关系，学会利用保险产品构建各种客户的投资组合，实现客户资产的稳定、安全和长期增值。

课程时间： 1天

课程对象：保险从业人员、理财经理等

课程方式：现场授课 理论精讲 实战案例

课程大纲

**讲：投资组合和资产配置的基本原理

1.什么是投资组合（鸡蛋不要放在一个篮子里）

2.投资组合的重要性（回避风险、减少回撤、增加复利）

3.资产配置的基本原则（收益性、流动性和风险性均衡方法）

4.保险在资产配置的作用（守门员、长期规划，稳健增值、财富传承的工具）

实战演练：资产配置里的守门员、后卫、中场和前锋分别有哪些？

第二讲：风险和收益是财富管理的核心要素

1.金融产品的不可能三角（安全、流动、收益三性分析）

2.各类金融产品的安全、风险和收益分析（防守、中场和进攻型产品）

3.构建投资组合的金字塔（金字塔角度如何构建金融产品组合）

4.保险的风险和收益分析（保险是风险和收益的平衡器）

实战作业：制作一个常用的各种金融产品的三性（安全、收益和流动）分析表

第三讲：财富管理中的风险控制策略

1.如何识别投资风险（系统型风险和非系统风险）

2.大类风险控制核心策略（分散投资和大类资产配置）

3.风险控制的核心关注要素（资产相关系数、经济周期、回撤比率等）

4.保险在风险控制里的主要作用（保住本金、降低风险、增加稳定性、穿越周期等）

实战演练：保险在风险控制里的核心作用有哪些（至少说三个）

第四讲：构建投资组合的流程和步骤

确定投资者的风险偏好（综合考虑基础信息和财务信息）

选择合适的投资工具（固定收益、浮动收益和另类投资）

构建投资组合（根据不同的需求，保守、稳健和进取组合）

调整投资组合（市场变化、需求变化、人口和变化、风险偏好变化等）

实战演练：构建一个中庸型客户的投资组合和资产配置

第五讲：保险产品与投资组合

1.保险在构建投资组合的作用（压舱石、稳定期、长期复利增值等）

2.不同保险产品在投资组合的应用（保障型保险和投资型保险在组合不同应用）

3.保险产品应对市场波动（经济周期、利率变化、投资标的收益风险变化等）

4.保险在资产配置里的应用（保住本金、降低波动、减少回撤、长期规划等）

实战演练：阐述保险在投资组合和资产配置里的三种应用方法