**讲：从财富管理到资产配置及理财规划方案制作

一、财富管理新趋势下的资产配置

1、财富管理的3大阶段的特征

2、高净值人群的财富管理需求的变迁

3、中产阶层人群的财富管理需求的变迁

4、基础客群对于财富管理的认知

二、资产配置从理论到实操

1、标准普尔，除了概念，还知道它的BUG吗？

2、美林时钟，经济周期的了解对普通人投资决策的意义在哪里？

3、生命周期，现代社会是否还是用生命周期理论？收支曲线的变化对生命周期影响几何？

4、奔驰理论，帆船的升级版？NO！

案例分析：青年客群的资产配置需求把控

         中年客群的资产配置需求把控

         老年客群的资产配置需求把控

无关风险偏好，无关投资经验，拉长生命线来分析

第二讲：基金产品的营销与售后转化

一、权益型基金的营销与售后

1、权益基金销售四步法

工具运用：财经早报的编排与解读

         客户认知提升数据营销垫板

         客户风险匹配数据营销垫板

2、权益基金亏损客户的安抚与售后

案例分析：某网红基金的解析

         客户安抚与售后话术

二、固收类基金的营销与售后

1、固收类基金的底层资产解析

案例分析：从4次债市大波动解析固收基金

2、固收类基金的客户安抚与售后

工具运用：客户安抚与转换营销垫板与数据支撑

三、基金与定投的转化

1、定投营销的10个常见Q&A话术

2、定投售后与基金转化

工具运用：测算公式解析

四、基金的分析指标

1、基金公司解读

2、基金经理分析

3、基金分析指标

4、基金报告解析

第三讲：保险产品的客群化与场景化营销

一、养老客群的保险营销

1、养老金的确定的三角关系

2、养老金的营销话术制定逻辑

3、养老金测算选择

案例分析：普通工薪家庭的养老金测算

二、女性与亲子客群的保险营销

1、女性客群的保险营销之需求痛点分析

工具运用：女性客群常见拒绝话术梳理

2、亲子客群的保险营销切入点的选择

案例分析：教育金不是唯一选择

三、高净值客群的保险营销

1、高净值客群目前的财务困扰

案例分析：金税四期模型下的几大影响切入

2、法商税商问题对高净值客群的影响

案例分析：婚姻风险经典案例

         传承风险经典案例

u 互动研讨：三大客群的营销通关

第四讲：资管新规后的理财产品的持续高频销售

一、资管新规的深度解读

1、资管新规的本质难道仅仅是净值化，打破刚兑？

2、资管新规的理财子公司的角色扮演

3、资管新规的其他规定与理财产品的关系不容忽略

二、理财产品的营销逻辑

1、底层资产的变迁

2、估值模式的改变

案例分析：以1月期债券为例进行分析

3、理财产品亏损的原因分析与应对

互动研讨：应对话术产出与导入