【课程背景】
近年来,随着保险行业的快速发展,保险业务范围和领域多样化,金融工具及管理流程多层嵌套,风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增,在防范金融风险的大前提下,减损比开源节流更重要。
反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊,舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注,甚至成为企业生死存亡的临界线;反保险欺诈更是监管的强制要求,保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益,更间接推高了保险产品和保险服务的价格,损害了行业形象,破坏了市场秩序。
在严监管大形势下,保险机构的诚信合规经营要求越来越高,一方面需要健康的业务,同时也需要在合规端进行强有力的监管,在消保端高度重视客户的利益。
【课程收益】
Ø 掌握保险行业诚信经营的大势
Ø 掌握保险公司内控合规的具体实操
Ø 能厘清自身公司的合规风险点
Ø 了解**新消保规定
Ø 提高对金融消费者权益保护重要性的认识
【课程特色】
课程过程中,带着学员一同思考,采用翻转课堂的方式,让学员**快速掌握知识。干货,没有废话;实战,学了就能用;案例选取精彩、典型
【课程对象】保险公司管理层、合规人员、销售团队管理人销售人员
【课程时间】1天(6小时/天)
【课程大纲】
**讲:行业监管形势变化与思考
Ø 组建国家金融监督管理总局,统筹负责金融消费者权益保护
Ø 大消保时代,金融消费者权益保护由单一部门统筹负责
Ø 大财富时代,金融消费者各类问题不再需要找多个部门,问题一站解决
Ø 监管政策背景下的消费者权益保护
l 监管对消保管理工作的要求“历程”
l 加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见
l 消费者权益保护审查机制
第二讲:银行保险监管制度解析
一、人身保险公司分类监管文件解读
Ø 文件整体解读
Ø 五类公司划分解读
二、人身保险销售行为管理办法
Ø 管理办法关键点
Ø 办法宗旨
Ø 办法关键点
Ø 主要内容
Ø 20个大点
Ø 70个小点
三、2023年上半年保险行业监管处罚及政策动态
Ø 监管处罚总体情况
Ø 重要处罚与典型案例
Ø 机构类型分析
Ø 法规、监管政策动态
第三讲:保险机构合规风险管控
一、保险公司合规管理概述
Ø 合规与合规风险
Ø 保险公司合规管理
Ø 合规管理的定位
Ø 我国保险业合规管理的现状与问题
二、合规管理组织体系
Ø 合规管理体系
Ø 合规管理部门
三、合规管理流程
Ø 合规风险的识别和评估
Ø 合规性审查
Ø 合规制度的建设和执行
Ø 合规检查
四、合规风险日常管理机制
Ø 保险公司内部的合规风险报告
Ø 合规管理有效性评价和动态回顾
Ø 合规法律等的关注和跟踪
Ø 合规管理的外部监管
五、销售端的合规要求
Ø 个险渠道
Ø 银保渠道
Ø 团险渠道
Ø 多元渠道
Ø 互联网渠道
六、合规文化的建设
Ø 合规文化建设的意义
Ø 合规文化的实现
Ø 合规教育与培训
七、保险公司合规风险管理案例评析
Ø 保险公司人事机构类合规风险管理及案例
Ø 保险公司销售类合规风险管理及案例
Ø 产品管理方面的违法行为
Ø 业务管理方面的违法行为
Ø 中介业务方面风险管理及案例
Ø 财务管理类违法行为
八、反洗钱操作实务
Ø 关于反洗钱的基本介绍
l 反洗钱的概念及历史渊源
l 中国**起反洗钱案例一案例介绍及经验教训
l 中国反洗钱立法(一法四令)的背景及过程
Ø **新反洗钱监管制度解读
Ø 基于监管检查视角的反洗钱内控体系
l 了解你的客户一关于客户身份识别
l 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查
l 基于内审视角的反洗钱风险点:信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等
l 案例:小金库的反洗钱风险
Ø 反洗钱保密要求
l 反洗钱保密规定
l 反洗钱业务的保密措施
l 案例:某单位工作人员反洗钱泄密案
Ø 受益所有人身份识别的相关工作指引
l 受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则
l 建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度
l 根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入 并判定受益所有人
l 根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题
l 依法主动开展受益所有人身份识别工作,履行受益所 有人识别义务
l 识别和核实受益所有人信息的若干问题
九、保险欺诈
(一)保险欺诈的界定及表现
保险欺诈的定义
Ø 保险骗赔
Ø 保险诈骗
Ø 保险诈骗的特征
【案例分享】英国保险欺诈案例&美国保险欺诈案例
(二)保险欺诈的分类
Ø 保险欺诈的几种类型
【案例分享】某重疾险保险欺诈案例
Ø 保险欺诈的具体表现
【案例分享】台湾“世纪奇案”
Ø 其他险种的欺诈特点
【案例分享】套用照片重复索赔
(三)保险欺诈的成因与危害
成因
Ø 不完全合约视角
Ø 经济伦理学视角
Ø 风险-效用视角
Ø 信息经济学视角
Ø 其他法律制度因素
危害
Ø 对投标方的危害
Ø 对整体费率水平的危害
Ø 对第三方服务机构的影响
Ø 对保险市场的危害
【案例分享】保险欺诈扰乱市场
第四讲:保险机构消保管理重点
一、监管消保管理办法学习
Ø 消费者权益保护制度体系发展介绍
Ø 消保管理办法出台背景及思路介绍
Ø 消保管理办法整体框架及内容介绍
Ø 消保管理办法重点条文解读
Ø 消保管理办法工作要求落实
二、如何做好消保工作
Ø 理清消保审查工作关系
Ø 各条线应注意的重点问题和审查建议
Ø “以案说法”——侵害消费者权益的严重性
Ø 近期消保机构检查的共性问题
三、典型客户投诉应对策略
(一)、投诉处理的意义
Ø 减少公司损失
Ø 维护自己和公司良好形象
Ø 维护并增强与客户的关系
Ø 扩大公司正面影响力
Ø 提升销售业绩
(二)、投诉处理的5大原则
Ø 积极应对
Ø 真诚沟通
Ø 速度**
Ø 系统运行
Ø 权威证实
""