课程背景：

中小企业在融资过程中面临诸多挑战，如规模限制、信用记录不足和抵押物缺乏，导致它们难以从传统银行获得贷款，尤其在初创和快速发展阶段。然而，随着全球金融市场的不断演进，互联网金融、众筹、P2P借贷等新兴金融工具为中小企业提供了新的融资途径。

政府**税收优惠、财政补贴和专项基金等政策，积极支持中小企业的多元化融资，降低其融资成本。同时，数字经济、绿色经济等新经济形态的出现，要求企业适应新的融资模式，以支持技术创新和可持续发展。

金融科技的进步，如区块链和大数据分析，提高了融资过程的透明度和效率，减少了信息不对称问题，为中小企业开辟了更多融资渠道。尽管国际环境的不确定性，如贸易摩擦和汇率波动，增加了融资风险，但也促使企业寻求更多元化的融资策略。

本课程旨在帮助中小企业主和财务管理者深入理解当前融资市场的**新趋势，掌握多元化融资策略，以应对融资难题，并促进企业的健康成长。**课程学习，学员将能够识别和利用各种融资机会，同时有效管理融资风险，确保企业稳健发展。

课程收益：

● 掌握10种谈判技巧，提升与投资者沟通效率

● 学习14种融资渠道，拓宽企业融资视野

● 应用5种企业估值方法，精确评估企业价值

● 理解6项风险管理策略，增强融资风险控制能力

● 建立17项财务规划与预测技能，优化资金管理

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：国企央企的产业园配套融资管理者；中小企业创始人、CEO；中小企业财务总监、融资经理；企业战略规划人员/被投企业高管；对中小企业融资感兴趣的投资者和财务顾问

课程方式：

理论讲解：深入浅出地介绍融资理论与市场趋势

案例分析：**真实案例，深入探讨融资策略与执行细节

小组讨论：分组讨论，模拟融资场景，提升实战能力

互动问答：现场解答学员疑问，提供个性化建议

实战演练：模拟融资提案，讲师点评，提升实战技能

课程大纲

**部分：融资基础与策略布局

**讲：融资环境分析

一、当前金融市场的变化与趋势

1. 国家对待资本市场融资的政策变化

1）新国九条下，证券市场加强建设

2）一级市场和创投将大力建设

3）金融为实体服务的政策精神传达

2. 海外资本对中国经济的判断

1）消费类产业投资为主

2）有一个经济底部构建过程

3）逐步退出中国寻求中立地区

4）对未来依然长期看好，中短期复杂因素较多

二、中小企业融资难的内外部因素

1. 融资难

1）企业所处阶段

2）企业性质

3）企业BP计划问题

4）创始人和创始团队

2. 融资贵

1）民间集资而非创投资本

2）债务融资而非股权融资

3）融资期限与融资模式

3. 融资流程冗长

1）审批流转较长

2）项目价值不高

3）项目回应资本方缓慢

4）资方需要募集专项资金

案例研讨：安徽某大健康企业为什么难受资方青睐

第二讲：银行信贷与政策性融资

总概览：14项融资渠道概览

1. 传统银行融资

1）银行贷款

2）信用担保贷款

2. 非银行金融机构融资

1）金融租赁

2）存货质押融资

3）应收账款融资

3. 资本市场融资

1）股权融资

2）债券融资

3）私募融资

4. 创新融资方式

1）风险投资

2）众筹

5. 其他融资方式

1）政府支持和拨款

2）小额贷款公司

3）供应链融资

4）建立担保公司渠道

一、股权融资

1. 三种结构：天使结构、VC结构、PE结构解析

5. 两种载体：孵化器、加速器

4. 一种形式：社会集资

二、债务融资与债券发行

1. 债务融资：抵押、股权质押、现金流质押、收益权转让、ABS（资产支持证券）

2. 债券发行：形态、利率/期限、发行与销售

三、互联网金融与众筹

1. 互联网小贷

2. 地方小贷

3. 典当

4. 众筹

5. 商业保理

6. 融资租赁

7. 金融租赁

案例分析：XX科技的天使轮成功之路

案例分析：Y企业**供应链融资的逆袭

案例分析：Z公司债券发行的策略与执行

第二部分：实战技巧与风险控制

**讲：融资准备与材料制作

一、商业计划书的撰写技巧

1. 封面与目录：精炼吸引、激发兴趣

2. 公司介绍：背景与愿景、法律结构

3. 市场分析：目标市场、竞争分析、产品/服务

4. 价值主张

5. 营销与销售策略：推广计划、销售预测

6. 运营计划：生产/服务流程、供应链管理

7. 组织与管理团队：团队介绍、治理结构

8. 财务计划：历史财务（如果适用）、未来预测、融资需求

9. 风险评估：潜在风险——识别市场、财务、运营等风险，并提出缓解措施

附录：支持材料——包括市场研究数据、专利证书、合同样本等

二、财务规划与预测的重要性

1. 战略决策支持：为管理层提供未来财务状况的预览，帮助制定长期战略和短期战术决策

2. 资源优化配置：**预算编制，企业能根据预测的财务需求合理分配资源

3. 风险管理和应对：财务规划帮助识别潜在的财务风险

4. 绩效管理与激励：设定目标成为绩效考核的基准，激励员工和管理层共同努力达成目标

5. 融资与投资者关系：吸引投资者的关键，展示了企业的成长潜力和财务健康状况

6. 动态调整与控制：确保企业能快速适应市场变化，保持竞争力

第二讲：谈判技巧和风险管理

一、与投资者谈判10个技巧

1. 强调项目优势，巧妙处理融资额

2. 清晰定位，展示未来规划

3. 开放沟通，消除顾虑

4. 诚信与直接

5. 谈判策略

6. 了解投资者

7. 简洁明了的沟通

8. 风险与诚信

9. 坚守原则

10. 礼貌结束

二、企业估值方法与策略10个关键

——5个方法 4中估值 1个预测

1. 绝对估值法

2. 相对估值法

3. 行业粗算法

4. 账面值法

5. 成本法

6. 阶段性估值

7. 市场情绪估值

8. 风险调整估值

9. 多方法结合估值

10. 未来增长预测

三、风险管理与合规

第二讲：融资过程中的法律风险与规避

一、金融合规与监管环境

1. 监管环境的演变：强调风险防范、合规经营和市场稳定

例如：数字化监管工具、大数据应用和智能风控成为新趋势

2. 合规经营的重要性

1）国有金融企业承担关键角色，维护市场秩序和国家金融安全

2）防止风险事故与促进声誉管理

3. 合规体系构建

1）治理框架

2）风险管理流程

4. 技术驱动的创新：推动数字化合规工具的发展，提高合规效率和准确性

5. 监管难点与挑战

1）内外部监管面临多重复杂环境

2）自动化与自动化挑战

6. 合规与监管的未来

1）全自动化趋势：更加依赖自动化系统

关键：需要平衡效率与监管有效性，确保技术的公正性和透明度

2）持续改进：建立持续改进的机制

二、案件的分析与模拟

案例分析一：A企业股权众筹的营销与执行

1）股权众筹的做法

2）众筹营销的基本结构

3）有效执行众筹募集资金的方法

案例分析二：B公司**政府引导基金的融资经验

1）B公司需要具备的基本条件

2）B公司的路演结构

3）引导基金的后期追踪

案例分析三：C企业利用金融科技解决融资难题

1）金融科技判断融资需求

2）融资的对象

3）融资期限

4）融资和企业条件的挂钩

5）机构合作的科技推动力

课程总结与未来展望：

1）个人行动计划制定

2）金融创新与中小企业融资的未来趋势

3）实用的融资工具箱获取

4）课程回顾/重点解答/布置作业