【课程背景】

随着高客沙龙项目操作频率的增加，高端沙龙项目出现邀约难，到场率低，签单率低的情况，做了拿不到结果，不做很难接触到高端客户。

核心原因是没有抓住高净值人士关注的问题，近年来高净值人士对财富的关注点逐渐从财富增值转向财富保值，而影响财富保值的主要的因素是法律风险和税务风险，因此关于**新的法稅政策的解读，法稅风险对财富保值的影响是吸引高净值人士的关键。

**对法律，税务政策带来婚姻风险，家企隔离的风险，税收风险和传承风险的解读，同时在多种金融工具和多套方案对比中选出**适合的，达到营销的方式。实现高端沙龙项目的高产出。

【课程收益】

1、让高端客户清楚的知道法稅政策带来的各类财富风险，产生财富保全的意识和需求

2、让高端客户了解保险在财富保全体系中的重要地位，产生购买意愿

3、提升高端客户活动现场签单的概率

【课程特色】

授课风趣幽默，活动现场氛围轻松愉悦，客户体验度高

干货实战，逻辑缜密，环环相扣，客户从始至终没有被营销的感受

理念到位，痛点扎心，让客户又购买的冲动

【课程对象】银行私人银行客户

【课程时间】0.5天

【课程大纲】

一、决定人一生财富多少的因素有哪些？**重要的是哪一个？

1、政策趋势决定财富走势

2、共同富裕政策的解读

什么是共同富裕

如何**三次分配实现共同富裕

二、民法典对家庭财富的影响有哪些？

1、民法典对婚姻财富保全的影响

支持子女婚姻的财富会因为支持方式和类型的不同有去无回

案例：离婚冷静期内财富非持有方的风险

2、民法典新增遗产管理人对财富传承的影响

你以为的不再是你以为的，独生子女未必能继承自己的遗产

财富传承的5大工具和三大资产类型的传承的应用场景对比

三、金税四期对家庭财富的影响有哪些？

1、金稅四期工程是否上线？

2、金税四期工程与前三期税收工程的本质区别有哪些？

金税四期不再单纯是一个税收工程而是一个信息化工程

家庭资产透明化带来的企业税收风险和家庭财富风险

3、税收主体从企业法人转向自任然人

过往积累财富面临被税务追溯的风险

未来财富管理不当面临税务稽查风险

四、过去国家为你的财富定量、未来国家为你的财富定性

1、企业资产和家庭资产相隔离

2、避险类资产和权益类资产相区别

3、阳光资产和灰色资产相隔离

4、显性资产和隐醒资产相配合

五、保险是金融工具中唯一具有理财三性和法律三性的产品

1、理财三性：安全性、流动性、收益性

2、法律三性：隐私性、专属性、合法性