【课程背景】

随着市场的发展，客户对保险产品和服务的认识逐渐成熟，保险公司/银行/代理中介/第三方理财**更加专业和细致的方式增加与客户沟通及互动的渠道，客户沙龙/私董会形式备受欢迎。沙龙运作已经成为业务达成的重要手段，结合当下热点，以及可以系统展示保险对于客户的重要性的角度，不仅对于客户有实质的帮助，而且对于机构有降低销售难度的重要作用。

【课程收益】

**沙龙形式，增加营销话题的切入点，并促成销售。

【课程特色】

多主题沙龙（利率 养老 法商 产品）

【课程对象】

各银行/保险/财富管理机构潜在客户产说会/私董会

【课程时间】

0.5天（6小时/天）

【课程大纲】

常见高净值客户担心的问题

1、概览当下中产阶级客户面临的财富风险

低利率时代到来的经济逻辑

全球利率走势

中国利率现状分析

理财产品现状

低利率时代必然到来的因素：宏观因素、人口机构

银色经济下的财富储备

人口结构与长期利率的关系

退休潮遇见少子化

养老的现金流储备

四、《民法典》时代下家庭财富规划要点

遗产管理人制度与继承权公证

财富传承案例互动（酒会场互动省略，私董会侧重传承的会重点互动）

婚姻风险对资产的影响

五、财、税维度资产保护与隔离

金税工程对企业主的启示

如何用寿险工具合理筹划遗赠税

六、挪储知多少

挪储的背景

挪储的意义

详解3%

计划书演示讲解

增额终身寿的优势总结

七、可选：根据沙龙的主题

保险金信托的法律依据

典型案例简介——自然人风险隔离型（家企、代持）

3、典型案例简介——家族成员传承型

典型案例简介——婚姻幸福建设型

5、结合产品及信托条款结合演示