【课程背景】

随着市场的发展，客户对保险产品和服务的认识逐渐成熟，保险公司/银行/代理中介/第三方理财**更加专业和细致的方式增加与客户沟通及互动的渠道，客户沙龙/私董会形式备受欢迎。沙龙运作已经成为业务达成的重要手段，结合当下热点，以及可以系统展示保险对于客户的重要性的角度，不仅对于客户有实质的帮助，而且对于机构有降低销售难度的重要作用。

【课程收益】

**沙龙形式，增加营销话题的切入点，并促成销售。

【课程特色】

多主题沙龙（利率 养老 法商 产品）

【课程对象】

各银行/保险/财富管理机构潜在客户沙龙/私董会

【课程时间】

0.5天（6小时/天）

【课程大纲】

不确定的时代亟需提升财富规划力

中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化

刚兑时代结束，净值化时代开启

高净值客户财富管理新思路

财富合理规划，稳健配置

构筑家企风险防火墙

保护婚姻财富，控制财富流向

传的出，接得住

底线思维，人身意外风险

三、财富传承工具优劣势解析

传承工具不同维度的对比

财富传承的几个维度（生前VS身后、婚前VS婚后、法定VS遗嘱、衣钵VS财富）

案例：房产继承风险

四、财富安全与传承智慧之选

保险金信托/家族信托基本架构

案例：风险隔离

案例：投资

案例：传承分配

保险金信托/家族信托功能