课程背景：

随着中国经济的快速发展和税收政策的不断调整，高净值人群在资产管理和税务规划方面面临着越来越多的挑战。金税四期的全面实施，标志着中国税收征管进入了新的阶段，对于高净值人群来说，如何适应新的政策环境，合理规划税务风险，成为了亟待解决的问题。

同时，随着中国社会老龄化的加剧和房地产市场的波动，高净值人群在财富传承和资产配置方面也面临着越来越多的不确定性。如何确保财富的顺利传承，避免家族纷争和资产流失，成为了高净值人群关注的焦点。

因此，我们设计了这个金税四期与家企财富规划客户沙龙，旨在为高净值人群提供一个交流平台，分享**新的政策动态和税务风险管理方法，探讨财富传承和资产配置的**实践，帮助客户更好地应对挑战和抓住机遇。

**这次沙龙活动，我们希望高净值人群能够更加全面地了解金税四期的政策规定和税务风险管理方法，同时也能够更加深入地探讨财富传承和资产配置的策略，为未来的财富规划提供更加可靠的指导和支持。

课程收益：

1、了解金税四期政策：参加活动可以让客户了解金税四期的政策规定和税务监管的新趋势，从而更好地应对税务风险。

2、税务风险管理：**学习税务风险管理的技巧和方法，客户可以更加有效地降低税务风险，保护自己的资产。

3、财富传承规划：活动将为客户提供财富传承规划的指导和建议，帮助客户避免家族纷争和资产流失，确保财富的顺利传承。

4、资产配置策略：活动还将为客户提供资产配置的策略和技巧，帮助客户在保持资产保值增值的同时，实现家族财富的长期稳定增长。

课程时间：2小时（时间可调整）

课程对象：企业家、个体工商户业主、房地产投资者、网红、银行及保险公司VIP客户

课程方式：讲授 案例分析 互动发表 讲授成果输出

课程大纲

**部分：金税四期的时代背景及新变化

一、二十大关键词与财富新时代

二、解读什么是金税四期

三、金税四期的上线背景

四、金税四期与三期相比较的创新点

五、税务稽查的异常分析

六、从个人所得税的发展进程了解“以数治税”

1、“以数治税”—— 模拟状态

2、对企业的“以数治税”

第二部分：金税四期对高净值人士的影响

一、金税四期重点稽查九类企业

二、税务总局重点监控行业和领域

三、到底什么是“税务风险”

案例：郑爽偷逃税案

1、偷逃税的后果

2、企业税务风险识别

四、现阶段各部门信息共享方式

1、税务稽查与重点监管

2、相关规定

案例：虞美人集团董事局主席于某

五、企业债税的高客沟通逻辑与保险结合方案

六、金税四期下如何挖掘客户需求

第三部分：高净值家庭传承重点规划

一、婚前财产vs婚后财产的混同风险

案例：李先生案例

法条依据：《民法典》

1、继承权公证难关

案例：刘先生去世

2、可供继承的财产

法条依据：《民法典》《保险法》

赠与的局限：传承失控

案例：某民营企业家周某之子

财富传承的常见风险与传承方式

5、家族财富管理的常用工具

工具：赠与、遗嘱、家族信托、人寿保险优势与劣势对比表

第四部分：个人所得税风险拆解与管理

一、个人所得税对高净值人群财富的影响

二、高净值人群税收征管趋势

三、当前高净值人群不合规的“节税”行为

心法一：纳税递延

心法二：税收优惠政策

心法三：“直接投资”变“间接投资”

案例：刘强东MBA

心法四：有潜在风险的“新钱“— 低风险的“老钱”

法条依据：《税收征管法》

第五部分：安全现金流在高净值人群个人财富管理的使用方式

一、高净值人群配置家族信托和人寿保险的作用

二、4类人群应高度重视税务风险

1、电商、微商、网红主播

2、企业主，个体工商户业主等

3、海外藏钱的中国税务居民

4、房叔、房婶

案例：王总与王太太

解决方案：遗嘱 保险

法条依据：《中华人民共和国个人所得税法》

案例：张总，55岁企业家

三、隔离税务风险

1、风险点

方案：增额终身寿险

保险金信托，财富传承升级方案

四、保单解决方案及保险金信托升级

1、保险金信托：将保险与家族信托相结合

案例：张先生 54岁想要隔代传承

2、隔代保单传承的重点和难点解析

案例：张女士家庭财富的综合筹划

保险金信托，财富传承升级方案