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谈多娇

财务风险识别与防范

谈多娇 / 国际化财务专 家

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

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课程大纲

课程背景:

企业管理成功很大程度上归因于财务安排的精确和财务风险的控制。企业潜在的财务风险可以报表进行识别,并在此基础上制造一系列的措施和管理方法,对风险进行有效的防控,降低风险可能带来的损失。可以说,有效的风险防控是企业稳定发展的基础。

三大报表是企业“医疗诊断书”,资产负债表可用于识别企业偿债风险、流动性风险和资本结构风险;利润表可用于识别企业的盈利风险和经营风险;现金流量表可用于识别现金流动性风险、资金运作风险和现金管理风险。根据不同的风险制定相应的防控措施,是新时期企业发展新质生产力的重要措施。

本课程融合了理论学习、案例情分析和工具使用等多种学习元素,并注重实操,联系培训单位的实际数据,帮助企业提高风险识别能力,学会风险防范的实际技巧。

课程收益:

1、掌握财务报表的结构,了解企业的商业逻辑

2、学会看懂财务报表,了解如何企业存在的潜在风险进行精准定位

3、掌握风险计量的方法,真实了解企业综合风险的评价

4、**解析风险产生的原因和可能的后果,掌握相应的风险防控措施

课程时间:2天,6小时/天

课程对象:企业财务人员及其他中高层管理者

课程方式:理论分析 案例分析 互动 练习

课程大纲

导入:恒大2023年中期报表解读

**讲:解析三大报表

一、资产负债表的结构及风险

1. 资产负债表的结构

2. 资产负债表的风险点

1)企业偿债风险

2)企业资产结构风险

3)企业资本金保全和增值风险

案例:巴菲特为什么选择可口可乐而非百事可乐?

二、利润表的结构及风险

1. 利润表的结构

2. 利润表的风险点

1)收入风险

2)成本费用风险

3)利润构成风险

讨论:不赚钱的企业风险高不高?

三、现金流量表的结构及风险

1. 现金流量表的结构

2. 现金流量表的风险点

1)经营风险

2)投资风险

3)筹资风险

案例:李宁公司的起起落落

第二讲:从财务比率识别风险

一、企业是否在增长

1. 营收增长率

2. 盈利增长率

3. 总资产增长率

案例:九阳股份的历史机遇

二、企业能否偿还债务

1. 流动比率

2. 速动比率

3. 资产负债率

讨论:中国创业板之“资不抵债退市规则”

案例:沃尔玛模式的经验与借鉴

三、企业是否在正常运转

1. 债权债务周转率

1)应收账款周转率——快收与慢收

2)应付账款周转率——快付与慢付

工具:波特五力模型

2. 存货周转率

3. 现金周转率

思考:互联网企业的本质是什么?

四、企业能否持续赚钱

1. 毛利率

案例:星巴克的毛利VS爱玛仕的毛利

2. 净利率

3. 资产报酬率

4. 净资产报酬率

第三讲:综合财务风险的计量与分析

一、杜邦财务分析体系

1. 盈利能力

2. 营运能力

3. 偿债能力

思考:企业价值创造路径

二、Z分模型

1. 净营运资本/总资产

2. 保留盈余/总资产

3. EBIT/总资产

4. 权益市价/债务账面净值

5. 销售额/总资产

讨论:巴菲特**看中哪些指标

第四讲:风险的防控与应对

一、风险态度

1. 风险规避

2. 风险中立

3. 风险偏好

二、风险应对

1. 风险规避

要点:经营方向选择,投资选择,筹资方式选择

2. 风险降低

要点:多元化投资

3. 风险转移

要点:转移定价

4. 风险承受

要点:理解风险与收益的正相关关系

课程要点总结,现场答疑解惑

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