课程背景：

         随着金融市场竞争的日趋激烈，银行在财富管理领域面临着新的挑战和机遇。为了帮助理财经理提升专业能力，拓展客户资源，增加销售业绩，本课程旨在系统介绍资产配置的原理和方法，使学员能够更好地应对市场变化，服务客户需求，提升个人竞争力，可以解决客户抱怨银行产品单一，忠诚度低，理财经理专业能力薄弱等问题，实现真正的私行运营，打造中国版的UBS。

章老师有多年的银行，独立的第三方财富管理公司的销售实战经验，也有综合的大类资产的配置能力，能帮助理财经理实现独立的大类资产配置搭建，客户满意度的质的提升，帮助受训机构在同业竞争中脱颖而出，真正实现客户和银行双赢。

课程收益：

**本课程的学习，理财经理将获得以下收益：

理解资产配置的重要性和优势，以应对竞争激烈的财富管理市场。

掌握资产配置的核心原理和基本流程，提供专业的财富管理服务。

熟悉不同类别资产的特点和配置方法，以满足客户多样化的投资需求。

提升客户忠诚度和贡献度，**有效的资产配置增加客户满意度和留存率。

增加交叉销售率，**掌握资产配置技巧拓展更多的销售机会。

塑造专业形象，提升职业认同感，增强个人在银行和市场中的影响力。

优化团队协作，提高团队的稳定性和绩效。

课程对象：客户经理、理财经理、营销主管等营销相关人员

课程大纲：

资产配置的重要性及市场背景

财富管理市场竞争态势分析

案例：主流参与者的业内生态（招商银行 诺亚财富 中信证券）

银行在财富管理市场的优势和挑战

客户理财观念的转变与需求分析

理财经理个人发展的思考与规划

案例：一个金融从业者的独白

资产配置基础知识

资产配置概念和意义

互动讨论：你心中的资产配置的样子

静态与动态资产配置的区别

资产配置的基本原则和方法

经济周期与资产配置实践

案例：日本失落的30年

各类资产特点及运用

现金管理类资产

货币市场工具

短期理财产品

固定收益类资产

银行理财产品

信托投资计划

权益类资产

公募基金的概览

公募基金的分类和特点

公募基金的选择和评估

公募基金的配置策略

 保障类产品

保险产品VS家族信托

保险产品如何切入开口

保险类产品成交的理由

不同类型的客群 保险产品的认同逻辑

保险产品的异议处理

保险金信托介绍（3.0版本）

案例：沪深300指数和3.0%保险搭配的化学反应

产品实战运用

小组讨论及案例展示

核心战略客户的公募基金配置方案——头脑风暴

小组发表

贵金属产品

贵金属投资的意义与市场潜力

黄金、白银等贵金属投资分析

贵金属市场走势与操作建议

资产配置实战与案例分析

实战案例分析

某上市企业主的真实案例

资产配置策略与优化

风险度量和控制