课程背景：

基于近年零售转型进展加快，同时利率下行及产品同质型高，客户逐利心态非常明显，如果没有其他手段来维护客户及增加黏密度，则无法有效提升客户忠诚度，基金一向是很好的武器，如果运用得好，客户将一路追随，是一个非常好的抓手；

同时，资管新规规范了金融市场的运行，影响了我们的钱袋子，当前我们如何进行资产配置，有效提升财富效应同时规避各种投资的风险？在市场变化莫测的当下，基金客户经营一直是理财经理的关键手段，此次培训将能有效提高理财经理能力，内容皆是从理财经理角度所写成，能够有效打通理财经理销售上及心理上长久以来的困惑。

前期基金销量火爆，市场上爆款基金频出，助力市场进一步走高，吸引更多资金入场，但资本市场历史上的波动是非常多的，回撤也是非常正常的，2022年市场发生较大回撤，作为投资者应该如何认知、如何思考？在加大基金投资的同时，如何把握投资机遇将非常重要。同时，资管新规落地，同时债券市场出现大面积回撤，对投资者而言，需要如何思考与抉择。债市承压，固收类理财到底何去何从？从大类资产的角度思考，面对多变的市场与预期不确定性，权益市场与固收市场到底应该如何应对？随着地产投资属性的变化，以基金为核心的权益资产将成为居民财富配置的重要选择，原有投资产品无风险收益率持续下行，但投资者逐利心态不减，如果没有更好的手段来维护和经营客户增加粘合度，则无法全方位提升综合绩效回报，基金虽是很好的武器，但由于其波动性、风险性、差异性等特征，决定了基金产品的选择、分析与研究、组合构建等对专业性要求越来越高，销售和维护难度也高于其他投资产品，运用得当，客户一路追随，是非常好的抓手。

作为零售业务营销人员，你在基金营销中是否经常有这样的遭遇和困惑：

1. 任务基金卖不出去着急，可是好容易卖出去了，却更着急了更担心了!

2. 前期销售的基金，由于市场不断下行，账户持续亏损，该怎么与客户有效沟通

3. 对于没买过基金的客户怎么切入营销，客户只要保本、只要安全的存款和理财，如何营销基金定投

4. 面对产品库中茫茫多的基金产品，如何筛选表现较好的基金?

5. 在其他银行买过基金，严重套牢客户怎么继续跟他保持交流下去，如何让客户对我们的信任?如何挖转盘活?

6. 如果2023年市场行情像2022年一样依然低于预期，理财及基金持有客户如何经营?

7. 针对以及购买基金的客户，如何进行后续跟进与移动监控?

8. 已经亏损的客户引导其加仓，导致亏损幅度越来越大，是否要继续坚持？

当前政府赤字率及宏观负债率持续高位，债市承压，固收类理财到底何去何从？由于俄乌冲突、欧美央行收紧、国内新冠疫情的影响，经济周期投资时钟何时从衰退期进入复苏期？投资者应该怎么思考？2023年财富管理又有怎样的机遇？关注客户**关心的问题，了解**新时事，关注**新政策，把握当前投资机遇。

课程收益：

1. 了解当前宏观经济市场与中国资本市场的投资机会；

2. 学会资管后时代的资产配置策略；

3. 面对产品库中茫茫多的基金产品，学会筛选表现较好的基金；

4. 学会权益产品销售的售前与售后存续服务以及产品追踪检视管理；

5. 客户持仓基金的专业分析与追踪管理；

6. 熟悉基金基础知识与构建组合；

7. 学会寻找基金客户并切入营销，了解客户异议处理策略与有效沟通；

8. 学会基金投资系统工具使用与基金客户经营思路；

9. 学会**指标、平台来判断市场投资机遇，思考投资策略；

10. 全方位的了解权益业务，以投资为切入点，全面带动客户及资产提升；

11. 了解基金业务推动的策略、渠道，更有效的支撑业务发展；

12. 基金定投业务营销工具制作

13. 掌握闭环销售流程并熟悉投资者教育工作方法论

授课对象：财富管理条线营销及管理岗位、客户经理、产品经理、理财经理

授课方式：理论培训、案例教学、现场演练、工具制作、实战研讨、训练通关

课程大纲:

一、新环境下的大类资产配置应用

1. 如何评价一位银行人的价值与生命力:资管大时代，财富银行价值所在？

2. 面对居民财富增长的同时，如何解决CPI、利率下行对财富增值保值带来的困扰

3. 投资者大类资产多元配置与风险意识不断增强

4. 客户经理（财富顾问）与机构**大的不同之处

5. 资管新规背景下兴业银行可以给客户做的科学资产配置

6. 大类资产配置投资的不可逆三角

7. 大类资产配置底层标的选择：基础金融工具：股票、基金、债券、保险、理财、信托、黄金的投资原理

8. 全球利率下降，财富配置面临“优质资产荒”

9. 未来投资到底什么**？总有一款理财适合您，组合制胜！

10. 直接买房、炒股、买基金、买信托不香吗？为什么要建投资组合？

11. 风水轮流转，十年内资产表现轮动，没有任一单一资产是常胜将军

12. 组合制胜：五种层次，不同的决策框架

13. 投资组合的基本思路

14. 怎么确定股债比例是合适的？

15. 如何计算客户的主观风险和客观风险承受能力？

16. 组合设计中的投资计划VS实际比例变动

17. 理财投资=组合设计：根据期望回报和波动率，确定合适的战略资产配置比例（SAA）

18. 为何要给客户做配置组合？以史为鉴：组合在客户经营中的效用

19. 配置组合之：降级客户数据分析-（产品覆盖率提升的重要性）

20. 配置组合之：自资产检视表的制作与管理

1) 资产检视表对比观察维度

2) 资产检视表使用心得

3) 资产检视表监视要点

21. 财富管理方法论（①资产配置理论②经济周期理论③人生规划理论）

22. 理财规划理论实践中的两种运用方式（①理财金字塔配置②理财规划理论的应用）

23. 资产配置六步工作法

24. 理解投资的简单逻辑：五维投资策略

25. 组合构建七步骤

1) 设计组合——**步：明确自己的投资目标以及可承受的风险

2) 设计组合——第二步：测算潜在**大跌幅

3) 设计组合——第三步：选择构成投资组合的底层资产

4) 设计组合——第四步：预期年化收益率测算

5) 设计组合——第五步：优化权重参数，确定组合内权益比例

6) 设计组合——第六步：持续完善自己的产品池

7) 设计组合——第七步：遵守投资纪律，定期再平衡

26. **配置可以解决我们的问题吗？

27. 配置工具解析

1) **张图：家庭财务的生命周期

2) 第二张图：家庭财务规划“四季”方法论

3) 第三张图：资产配置四维法

4) 第四张图：客户生命周期、风险承受能力与期望收益匹配

28. 你熟悉的“标准普尔象限图”有没有问题？

29. 我们为什么要做风险管理？

30. 以史为鉴

二、拥抱权益时代：含权资产配置与投资者信心建立（建立长期权益资产配置的信心和必要性）1. 在大类资产配置中，投资者为什么会选择房产投资、房产作为投资标的超强收益率

2. 房子还要继续投资吗？房子有涨也有跌-影响房价的7个因素出现逆转

3. 买固收类理财很好，债务拆弹的挑战：周期末端，流动性来源枯竭

4. 由宏观经济与货币政策思考的蓄水池溢出效应在何方？

5. 钱和房子之间的大门正在关上

6. 权益市场投资是不是真的好？

7. A股历轮牛市起因背景：解决符合时代的产业融资问题

8. GDP是宏伟发展蓝图：经济双循环的必要性

居民消费支出>企业投资支出>政府购买支出>进出口外贸

在宏观分析中提炼投资看法

9. 当前市场分析与投资机遇：权益市场=景气 资金 政策 信心

10. 中央经济工作会议解读：发展 信心

11. 扩大内需战略的实施

12. 投资的景气循环理论

13. 股债收益差模型

14. 权益投资分析的七大维度

15. 不同市场分析的策略应用

16. 权益市场主题轮动的多变性

17. 长期投资**大的风险是什么？[赤子、债务、违约、通胀、人口、逆全球化、环境破坏、中美脱钩、国际局势···]

18. 美联储加息周期即将结束，影响几何？23年**大的雷区与后时代机遇

19. 兴业银行客户1元买入新基金已经涨到13块（案例分析建立信心）

20. 新基金亏损30%，持续等待翻倍（案例分析建立信心）

21. 好基金历史上也经历过大的回撤，拿的久才能赚大钱，过去5年月线正收益只有10个月，其他50个月均为震荡市及下跌市（案例分析建立信心）

22. 历经股灾，中美贸易战，新冠疫情，股票型基金仍然打败大盘获得 7 连胜（案例分析建立信心）

23. 两个**高点买入，炒股还亏在半山腰，基金依然赚！2015年以来专业经理人至少84%以上都已扭亏为盈（案例分析建立信心）

24. 低迷期买基金，极大概率正收益，平均年化超社保（案例分析建立信心）

25. 当前是历史上第五次8折买偏股型基金机会（案例分析建立信心）

26. 别在不该止损的时候止损！（案例分析）

27. 中国证券（A 股）市场到底是不是零和博弈？

28. 该怎么做才能更快回本？（案例分析）

29. 控制回撤的重要性（案例分析）

30. 现场进行产品演示（具体案例分析）

三、机构化趋势与走势研判分析：开启标准化资产的春天1. 非标转标是必然趋势

2. 接受波动 —— 净值时代来临

3. 财富管理范式转变的三层逻辑

4. 资管后时代面临的投资环境：三低一高

5. 银行理财的变化-“标”与“非标”的核心区别——可交易性

6. 资产的收益来源

7. 财富管理行业的重大转折

8. 市场现状：客户觉醒——从追求稳赚不赔到追求性价比更高

9. 卡尼曼的前景理论的三大定律

10. 从美国历史上的“去散户化”过程后市场发展

11. 整个市场的主体逐渐会变成由公募基金主导

12. 投资市场结构的未来演变趋势

13. 去散户化进程、在散户化和机构化的市场到底怎么投资

14. 权益投资分析的七大维度

15. 标准化资产的条件

16. 历史与逃不开的周期

17. 逃不开的周期——康波周期

18. 逃不开的周期——房地产的长周期

19. 逃不开的周期——金融周期

20. 逃不开的周期——美林时钟

21. 你是哪种投资者？

22. 二级市场方法论

23. 长期投资回报率：股票资产胜出，但波动率较高

24. 公开市场权益类投资的配置价值

25. 对短跑冠军的迷恋是投资失败的主因

26. 不可能三角

27. 规模永远是收益的敌人-实证举例：规模对于基金绩效的影响

28. 好产品不一定是名气**大的产品

29. 波动性——选择的结果

30. 机构投资者的三种主要流派

31. 分散配置形成组合就能实现低波动和长期上涨两个目标

32. 二级市场投资成功三要素

33. 理财经理转型究竟转什么？

34. 要有一套自己的逻辑，择时、选股、资产配置

35. 改变与布局：专业投顾时代三维财富管理能力模型

36. 买方投顾和卖方投顾的区别

37. 行业洞察：财富管理从产品驱动向投顾驱动转型

38. 投资组合并不能完全解决投资者不赚钱的问题？

39. 买方投顾创造什么价值？

40. 买方投顾需要教练式服务：陪伴客户提升认知，确保计划落地执行从教练技42.术看买方投顾的能力

41. 星级理财管家：目标导向的标准化服务流程

42. 买方投顾的四步工作法

43. 风险管理，以及框算客户的风险目标

44. 为什么解读市场信息对理财经理的工作很重要

45. 如何获取和甄别信息

46. 大量数据分析和图表分析一定会有投资建议

47. 系统实操应用：理财经理的研究工具——免费的方法

48. 标准化产品主要种类

49. 为什么不研究黄金？

50. 债券的种类、风险、收益来源、品种、筛选

51. 市场五大策略分类

52. 权益收益来源

53. 基金9大分类与策略

四、资管新规背景下的偏债券类基金与理财产品转型营销1. 资管大时代，理财经理价值所在？

2. 投资者大类资产多元配置意识增强

3. 大类资产配置底层标的选择

4. 资管新规（疫情）后时代，外部风险加剧

5. 资管新规的解读

6. 理财产品的发展历程及演变规律

7. 固收类理财收益屡创新低，居民理财何去何从？理财产品还要不要投资？

8. 资管新规带来理财规模压降，净值理财兴起

9. 资管新规对投资者的影响

10. 10.2022理财市场产品现状

11. 收益仍处于下降通道，“固收 ”理念兴起

12. 全球利率下降，财富配置面临“优质资产荒”

13. 投资者**喜爱的理财产品是什么样子的？

14. 资管新规背景下的理财浮亏分析

15. 银行理财子公司产品费率比较

16. 各理财子公司产品体系

17. 净值化理财的核心投资标的选择

18. 底层资产：**对比，债券是较好的投资选项

19. 债券投资的原理分析

20. 按照风险特征债券的分类

21. 理财客户为什么对收益不满

22. 中国债券历史走势与5次债灾带来的警示与作用

23. 债券风险收益来源与业绩表现

24. 债券的杠杆配置与持有结构

25. 债券策略分析：“货币 信用”组合状态与债市较优投资策略关系

26. 刚兑后的现况：近五年债务违约变化

27. 信贷周期之明斯基时刻

28. 债务拆弹的挑战：周期末端，流动性来源枯竭

29. 本次债市调整会带来更大的风险吗？

30. 从10年期国债收益率来看债市投资机会

31. 不同经济政策下的债券市场分析

32. 如何理解净值化理财与债券基金收益变化

33. 债券核心逻辑与影响因素

34. 债券打底，权益增强，权益市场机构化趋势与走势研判分析

35. 权益市场=景气 资金 政策 信心

36. 净值化理财=组合设计：根据期望回报和波动率，确定合适的战略资产配置比例（SAA）

五、基金产品管理与诊断追踪1. 投资在配置上主要解决三个问题

2. 公募基金筛选流程与步骤

3. 筛选优秀基金的逻辑

4. 筛选优秀基金的流程综述

1) **步：初选条件

2) 第二步：定量筛选

3) 第三步：定性筛选

4) 第四步：优选基金池：构建自己精选基金池（战略基金池、战术资金池）

5) 第五步：持续监控与定期鉴诊

6) 投资理念：专注、优选、集中、长期

5. 公募与私募的区别

6. 公私募股票基金对比

7. 如何评价和识别私募？

8. 国内主观股票多头策略的主要投资风格

9. 在为客户推荐主观股票多头策略基金的时候应该注意什么？

10. 投资者筛选股票公募应该关注什么？

11. 投资者筛选债券公募应该关注什么？

12. 选出市场中的优秀公募基金

13. 13.11人不同类型的球员，各司其职

14. 投资组合的基本思路

15. 案例分析实操演练

16. 为什么要配公募基金？对投资人的意义、风险收益特征、收益分析

17. 公募基金怎么配？——选基五要素（业绩、策略、团队、规模、费用）

18. 如何配置公募基金？——买入和持有公募的行为要点

19. 估值定买点

20. 公募基金的均值回归

21. 减仓与止盈的几种思路

22. 资产配置的动态调整

23. 资产配置考量三个周期

24. 资产配置的动态调整

25. 根据指数估值变化有节奏变动

26. 市场情绪是**有效的反向择时指标

27. 基金分析的二十大维度与基金分析模板

28. 产品六看原则

1) 一看“发行人”与“管理人”

2) 二看“投资范围”，确定产品类型, 获取风险收益的初体验

3) 三看“投资策略”，评估产品风险与收益波动

4) 四看“业绩基准”

5) 五看“收费方式”

6) 六看“历史业绩”，确认先前判断，增加营销卖点

29. 经理人范畴、规模变量范畴、季度涨幅与胜率、持有人结构、波动率、夏普比率、**大回撤等数据分析

30. 价值投资、景气度投资、均衡型投资

31. 市场上优秀“双10”基金经理人分析

32. 举例：优秀经理人的基金分析（转换策略）

33. **新基金公司排名情况

34. 主题基金挂羊头卖狗肉

35. 买什么主题不重要，赚钱才重要！个人投资者与机构投资者青睐的基金分析

36. 单经理人还是双经理人好

37. 万一套住了怎么办，如何帮助客户解套？

38. 穿越牛熊的组合设计：五维投资策略

39. 存续服务之:投资计划vs实际比例变动

40. 存续服务之:售后服务与管理建议

六、基金定投业务推动与营销工具强化1. 如果把握不住买入时间，定投是不错的选择（买在高点还是低点差别并不大）

2. 真的等就是对的吗？客户买入1元新基金，跌到2毛钱，等了7年浮亏35%，定投却赚45%，买的时间不重要，卖的时间很重要（案例分析建立信心）

3. 为什么要给客户推荐基金定投？基金定投的“三大好处”

4. 基金定投需要避免四大错误

5. A股走势模拟与基金定投获利逻辑与策略（案例分析）

6. 基金定投的获利收窄效应（案例分析）

7. **过去十年的市场分析投资的三大方式（案例分析）

8. 基金定投的买入卖出时机判断（案例分析）

9. 没有对错，只有合适不合适

10. 震荡市场情况下你会选哪一个市场作定期定额？

11. 复利的假象与骗局

12. 到底什么时间扣款**？周与月日的区别（案例分析）

13. 定投的懒人投资法能赚钱吗？

14. 基金投资中关于定投与定赎的思考？

15. 《公募基金投资者定投洞察报告》10启示

16. 金宝贝教育计划

17. 定投能不能包治百病？

18. 定投不能摊薄投资成本的情况——先区间震荡后转为下跌

19. 定投不能摊薄投资成本的情况——持续的慢牛行情

20. 定投不能摊薄投资成本的情况——先上涨后横盘转下跌行情

21. 定投是一个不得已而为之的较好策略——慢牛类标的可以先底仓后定投

22. 定投是一个不得已而为之的较好策略——（二）定投保证β收益的实现

23. 定投是一个不得已而为之的较好策略——（三）定投与资产配置不矛盾

24. 如何配置公募基金？——掌握定投

25. 营销工具制作、强化与训练通关

26. 示例：金宝贝教育计划

27. 产品演示七、闭环销售流程-客户售前准备、售后存续服务1. 售前工作准备

1) 思考:我们以前如何销售的，任务是怎么完成的

2) 业务成交的5个要素

3) 思考:理财经理角色与定位

4) 匡算客户心理的收益率预期

5) 投资者预期管理是重点

6) 依据匡算客户的收益及风险目标推荐合适的产品

7) 掌握产品基本要素，理解产品投向及特点：产品要素“六看”黄金原则

8) 案例:测算客户可以承受的**大波动率和**大回撤

9) 投资者服务模型3步工作法

10) 理财经理的销售逻辑思考

11) 聚焦客户画像9维提炼，制定营销计划，提前做好盘户工作（面销、电销）

12) 售前需要准备的工具（理念类、论据类、产品类）

13) 销售工具的来源、呈现与通关

2.售中工作落实

1) 双录必要性、宣传合规性

2) 利益诱惑与关系驱动后遗症

3) 初步了解客户性格分类，明细客户性格特征表现、营销策略、应对话术等

4) 销售工具的制作与呈现（理念类、论据类、产品类）

5) 理财产品营销策略与工具应用

6) 基金产品营销策略与工具应用

7) 保险产品营销策略与工具应用

8) 准确传递产品特点，做好客户预期管理

9) 营销话术集萃取与演练

10) 对抗体系建立与异议处理办法

11) 电话营销话术及异议话术萃取

3.售后存续管理

1) 存续服务之：客户档案管理

①客户档案对比观察维度

②客户档案使用心得

③客户档案监视要点

3.2 存续服务之：客户心态管理，投资者**担心的事（售后），不同投资者的风险警示---做好角色管理

3.3 存续服务之：信息披露与定时做产品鉴诊

3.4 产品案例：睿盈优选平衡10号分析

3.5 同业理财经理经理转换产品操作启示

3.6 认清“一个现实”---理财经理（财富顾问）与机构**大的不同之处

3.7 不仅要选产品还要选客户

3.8 关于存续管理建议的9大建议

①真正的存续服务是做在销售之前的，包括了信任的建立

②销售前要做好KYC，充分了解客户的资金情况和风险偏好，不仅客户要选产品,你也要选择客户，合适的产品要卖给合适的人

③务必反复地、充分地进行风险提示

④做好客户的期望值管理

⑤尽可能推荐靠谱的头部管理机构

⑥加强对各个管理人风格的了解与学习，跟客户讲解清楚

⑦尽可能让新客户对产品的持有期拉长且注重售后体验，老客户注重资产配置及波段操作

⑧保持对客户产品的关注，及时给予调仓或止盈的建议

⑨核心客户不妨花点心思定期做存续报告

3.9 存续服务之：持仓陪伴：市场动态、异动解读、到期续接

3.10 存续服务之：异议处理：基本方法、异议归因、关键措施

3.11 存续服务之：投资计划vs实际比例变动

3.12 掌握“四个方法

①理念更新

②有效沟通

③售后陪伴

④异议处理

^资金承接方案·客户情况分类^浮亏产品售后服务思路

3.13**正确的CTX投资模型构建客户产品池

3.14 账户组合涉及的7个问题

3.15 **社保历史亏损两年事件思考投资的期限选择

3.16 股债组合配置和再平衡的必要性：风水轮流转

3.17 存续服务之:售后服务与管理建议

3.18 分类客户的服务鉴诊路径与逻辑

3.19 浮亏产品售后服务思路

3.20 具体产品售后工具制作

3.21 客户账户鉴诊5步骤

3.22 投资被套了怎么办？如何帮助客户解套

3.23 案例演示被套产品解套策略

3.24 减仓与止盈策略

3.25 存续服务之:基金投资后的12个误区

3.26 绝对不能让步的投诉

3.27 常见问题－过度承诺

3.28 产品亏损处理

3.29 市场看法、话术汇总

3.30 异议处理话术萃取

1) 产品当前已经浮亏，怎么办？

2) 客户担心换仓后会由浮亏变实亏 ，怎么办？

3) 电话诊断过程中客户都表示认同，但是**后回应我先再放着看看，怎么办？

4) 客户询问说，你能保证换到另外一只含权理财、基金一定会比较好吗，怎么办？

5) 客户说目前亏损的含权理财、基金也都是银行的客户经理推介的,我己不相信银行客户经理的推介了，怎么办？

①　营销已成功，但是客户回家自己在天天基金网下单怎么办？

②　“基金波动太大风险很高(担心亏钱)”怎么办？

③　“定投要是亏钱了怎么办？”

④　“基金根本都是骗人的,都不会赚钱，怎么办？”

⑤　当前客户在其他银行买的基金已经浮亏，怎么办？

⑥　客户询问：市场将来会涨吧？如何回答

⑦　净值理财波动太大风险很高(担心亏钱)怎么办？

⑧　净值化理财根本都是骗人的，不但不会赚钱，有的还亏钱

⑨　客户执意要把未达到收益或者浮亏的理财赎回，转去其他银行做3年期存款

⑩　客户询问为何理财波动如此大？为何理财会赔钱？

⑪　客户询问为何其他银行理财产品收益比本行要高？

⑫　客户询问当下准备购买的理财产品收益到底能达到多少？

⑬　客户说现在理财投资股市，股市都是骗人的

⑭　客户问理财经理：“你觉得可以我就买”

⑮　客户一口咬定：当时你说能赚钱的，怎么现在亏成这样

⑯　客户说自己被骗了，怎么解决

⑰　为何理财客户会对产品收益不满

⑱　客户对老理财的印象是什么

⑲　我为什么要买固收＋？

⑳　以前的理财产品比较好,现在的不确定！

21　执意要把未达到收益或者浮亏的理财赎回，转去其他银行做3年期存款

22　为什么净值有波动？

23　当前已经浮亏，怎么办？

24　客户担心换仓后会由浮亏变实亏 ，怎么办？

25　客户己经对基金失去信心了,宁可自己去炒股票，怎么办？

26　客户说等基金再涨一点,我再进行调整，怎么办？

27　客户说现在基金都不太好,我好久都没有关注了，怎么办？

3.31 营销沙龙活动设计

①售后类理财沙龙

②产品销售类理财沙龙

③投资者教育类理财沙龙

☞资产配置类

☞理财产品类

☞基金配置类

☞保险配置类

④产品存续期之投资者报告会

3.32 营销沙龙活动组织

①同业活动案例分析

②线下 线上活动组织策划流程

③客户活动经营组织与沙龙活动成功10项关键点

④营销活动文案制作与管理

⑤沙龙活动演讲技巧与完美表达

3.33 理财经理沙龙演讲训练

八、投资者资产有效管理与投资者教育内容、意义Ø 投资者教育--基金篇

课题：

“找寻归途，掘金2023”·新一轮牛市的起点

“季度基金配置策略报告会”

一、基金投资中投资人不可不知道的事

1、过往基金短、中、长期投资效果回顾

2、政策面：中央经济会议、第四次扩大内需战略明确发展 信心

3、基本面：宏观经济分析当前投资机会

4、资金面：投资者如何监控短期、长期入市资金

5、技术面：多为判断为何现当下是权益基金投资机遇

6、了解基金产品收益来源

7、五种层次，不同的决策框架，投资者怎么抉择？（投资者教育专题）

二、如何参与中国股市成长与投资者资产有效管理

1) 以史为镜：投资者基金投资案例分析

2) 案例分析投资者收益与回撤控制

3) 案例分析基金赚钱，基民不赚钱到底为何？

4) 案例分析该怎么做才能更快回本？

5) 不一样的基金投资策略

6) 6、23年投资方向与行业选择

7) 案例分析基金投资效果，思考期望回报与波动率，确定合适股债组合

8) 投资者重新思考长期投资**大的风险

9) 国内外经济体政策面、基本面、资金面、技术面、消息面、情绪面的多空因素分析

10) 不同基金产品要坚持不同的投资理念

11) 11、23年基金投资的忠告与建议

12) 具体基金产品分析

Ø 投资者教育--资产配置篇

课题：

“均衡配置，长期投资”·投资者教育活动

三、大类资产配置原理引导·组合制胜

1. 未来投资到底什么**？总有一款理财适合您，组合制胜！

2. 全球利率下降，财富配置面临“优质资产荒”

3. 大类资产配置投资的不可逆三角

4. 大类资产配置底层标的选择：基础金融工具：债券、股票、基金的投资原理

5. 直接炒股、买基金、买信托不香吗？为什么要建基金投资组合？

6. 组合制胜：五种层次，不同的决策框架

7. 投资组合的基本思路

8. 怎么确定股债比例是合适的？

9. 如何计算投资者的主观风险和客观风险承受能力？

10. 组合设计中的投资计划VS实际比例变动

11. 理财投资=组合设计：根据期望回报和波动率，确定合适的战略资产配置比例（SAA）

12. 正确的CTX投资模型

13. 财富管理方法论

14. 资产配置六步工作法

15. 理解投资的简单逻辑：五维投资策略

16. 资产配置组合构建七步骤

四、大类资产配置实战应用

1. 内参消息：汇丰预测国内千万富翁5年翻番

2. 固定资产投资方法论与投资机会：

3. 理财产品投资方法论与投资机会：

4. 基金产品投资方法论与投资机会：

5. 贵金属产品投资方法论与投资机会：

6. 保险产品投资方法论与投资机会：

7. 投资者重新思考长期投资**大的风险

8. 不同产品要坚持不同的投资理念

9. 10、23年资产配置建议

Ø 投资者教育--理财篇

课题：

“理财投资到底何去何从？”/“未来买理财，到底该怎么买？”/“标准化资产增加”固收 未来可期！

五、理财投资不可不知道的事

1. 众多投资标的，投资者为何要选择理财产品？

2. 了解理财产品的发展历程及演变规律

3. 资管新规后银行理财子公司跟投资者有什么关系

4. 现在理财到底投什么？一张图了解理财产品收益来源

5. 理财产品底层资产解析

六、理财投资必胜策略与投资者资产有效管理

1. 理财产品是资产配置的压舱石

2. 理财产品底层资产配置合理性：根据期望回报和波动率，确定合适的战略资产配置比例（SAA）

3. 长期来看，权益市场底部，固收 未来可期：“成也萧何败也萧何”！

4. 未来理财到底怎么投资效果**？

5. 未来投资理财产品到底怎么选？

6. 理财产品投资监控指标

7. 理财产品要坚持长期投资理念

8. 当前理财配置建议

9. 具体理财产品分析

投资者教育内容、意义

1) 银行理财经理面临的现状与挑战

①客户期望的变革与挑战

②竞争对手与行业挑战

2) 资管新规背景下兴业银行可以给客户做的资产配置

3) 证券法律法规、政策和业务规则

4) 证券投资知识和投资技能

5) 理财产品、业务及其风险收益特征

6) 宏观经济政策与行业发展动态

7) 投资者权利行使、诉求处理及纠纷解决

8) 帮助投资者了解宏观经济政策与行业发展动态

9) 帮助投资者了解资本市场的法律法规和自身权益保护知识，增强风险防范意识，加强对自身权益的保护

10) 帮助投资者了解资本市场业务和证券产品知识，提升风险识别能力，树立理性投资理念

11) 引导投资者积极行权，理性维权，自觉维护市场秩序

12) 推进将投资者教育纳入国民教育体系，提升公众投资理财素养，促进资本市场规范发展

七、代销业务推动与管理

1. 银行代理业务的困难与原因

1) 代理业务发展困惑之管理层问题

2) 代理业务发展困惑之员工问题

3) 代理业务发展困惑之客户问题

4) 代理业务发展困惑之市场问题

2. 财富管理的营销组织

1) 客户经营与管理

2) 营销队伍技能提升、过程管理及售后服务执行

3) 营销活动管理

3. 代理业务的共赢繁荣发展

1) 银行、理财子公司、基金公司、客户的共赢发展

2) 银行代理业务发展的两条路径与统一

3) 银行代理业务开展的层次与路径设计