您好,欢迎来到诺达名师!
客服热线:18898361497

当前位置: 首页 > 市场营销 > 营销综合 > 小微信贷运营中心建设方案

张志强

小微信贷运营中心建设方案

张志强 /

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 北京

预定该课 下载课纲

咨 / 询 / 热 / 线 18898361497

在线咨询

课程大纲

一、成立背景

1国家对小微普惠的监管政策要求

2当前区域经济实体发展的实际形势

3区域商业银行竞争的白热化

4商业银行自身业务发展与风险管理的迫切需要

5商业银行员工职业生涯发展的需要

二、组织架构

1组织架构发展阶段

建设期——拓展期——成熟期

2业务营销分中心 直营中心 小微主题支行

3风险管理团队

4综合管理团队

三、部门职能

1小微信贷投放

2风险合规把控

3市场客群分析

4内部选拔培养

5成本效率提升

四、岗位设置

(一)团队建设期

1团队管理岗

2业务营销岗(根据行方实际情况:可以是信贷员模式,也可以是信贷工场模式)

3风控合规岗

4业务训练 业务培训岗

(二)团队拓展期

1. “小贷中心”总经理

2.业务管理团队经理

3.营销管理岗

4.新产品推广岗

5.风险管理团队经理

6.独立审批岗

7.风险经理

8.新产品创新岗

9.复核岗

10.风控岗

11.内控岗

12.综合管理团队经理

13.综合管理团队综合岗

14.培训岗

15.考核岗

五、人员选聘

选聘标准按照行方的业务发展实际情况和人力资源情况制订

六、专业培训

(一)培训维度

1小微信贷客户经理能力提升KASH的具体要求:K:知识;A:态度;S:技能技巧;H:习惯;

(二)培养训练逻辑

1、优秀的小微信贷客户经理养成四个阶段:

(1)思路理念观念转变(比如:小微信贷数据化 场景化营销策略)

(2)知识的积累

(3)技能的磨练

(4)形成优秀的信贷工作习惯和信贷文化

2、具体内容:

(1)正确的信贷观念:

努力扩张信贷资产规模:抓营销

全力保障信贷资产质量:抓风险

对于营销:信贷业务全流程营销理念

对于风险:信贷业务全流程风险理念

信贷工作:认识到信贷岗位的职业价值和行业价值的沉淀

(2)关于信贷知识积累:

本专业本行业的:对自己行业了解多少?

金融常识性的、生活常识性的:

其他专业行业领域的;

冷门行业领域的;

关于兴趣:努力在这个过程中寻找的兴趣点和兴奋点非常重要

(3)信贷业务技能磨练:

沟通技能

观人技能

察事技能

营销开拓技能

风险识别技能

分析总结技能

角色转换技能

分析总结市场客群技能

分析总结同业银行机构技能

小微信贷产品分析技能

(4)形成习惯和文化:客户经理日常工作四部曲

(三)小微信贷全流程培训

1由“贷前、贷中、贷后”到“八大流程”精细化转变

2小微信贷八大流程:

业务拓展营销

咨询申请受理

反欺诈识别 信用风险评估

实地调查

审贷分析

贷款审批 贷款拨付

贷后管理

不良逾期请收

七、业务实践

(一)小微信贷客群营销实践

1线下营销实践

2线上营销实践

3多维度营销实践

4对维度营销实践总结

(二)风险识别实践

1小微客户行业客群风险识别

2小微客户经营特征规律风险识别

3小微客户信用风险九要素评估

4小微客户软信息 财务信息风险识别

5小微客户贷后管理风险预警

八、形成标准成体系

1形成成熟的《小微信贷营销管理操作手册》

2形成成熟的《小微信贷风险合规操作手册》

上一篇: 商业银行小微企业信贷营销能力提升 下一篇:信贷客户经理基础营销能力提升与信贷合规准则

下载课纲

X
Baidu
map
""