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一、项目背景
作为客户经理,你是否时常“为基所困”?
●我只想拉拉存款卖卖理财,自己都不敢买1万的基金,又怎么敢销售10万的基金呢?
●市场回调后,有多久不敢主动联系客户了?
●套牢的客户,还有重新盘活的可能性吗?
●辛辛苦苦给客户分析基金,结果客户转身去其他平台了,又给别人做嫁衣了?
●基金任务大如山,哪些客户是销售的目标呢?
针对新零售银行在基金销售中的痛点,本课程重点帮助学员系统梳理基金基础知识,投资理念,帮助学员提升基金营销的技巧,全方位助力学员的业绩成长。
课程收益:1、了解基金销售概况与趋势,提高客户经理对基金的认识;
2、认识基金销售误区,对症下药提高基金销售技巧;
3、掌握基金挑选的方法,并学会及时进行异议处理;
4、学会目标客户筛选,利用SPIN、FABE等销售法则精准营销
5、学会基金定投技巧,掌握基金客户售后服务的流程。
培训对象:客户经理、理财经理、大堂经理、支行长、网点主任、部门业务骨干
培训人数:100人之内
培训时间:6-12小时
二、课程大纲
**部分:基金获利的底层逻辑
1、财务自由的天敌——通货膨胀
2、普通人能接触到的五类资产
股票类:股票,股票基金,股份制公司
债权类:债券,债券基金,定期储蓄,银行理财
货币类:货币基金,活期储蓄,逆回购
房地产类:房子,房地产信托基金
人力资源类:一份工作
3、主流的三类基金
货币类基金:余额宝,投资银行存款,银行间市场
债权类基金:80%以上比例投资于债券
股票类基金:80%以上比例投资于股票
4、学阿甘三大问题
a买入时点——大熊(深度折价重仓)
股市估值状态(贵贱状态,选时依据)
三大股市的大底和大顶估值修正
b品种——指数基金(不建议一般人做个股投资)
指数型基金
主动管理型基金
c卖出时点——小牛(平价到小幅溢价清仓)
股市估值状态(贵贱状态,选时依据)
基金定投
债券基金
第二部分:基金销售能力提升
(1)当下宏观经济形势
A.美国和中国的货币政策趋势
B.流动性变化带来的未来资本市场走势
(2)当下基金销售的难点和机会
A.根据**新资本市场变化解析基金销售难点
B.**趋势研判和行业分析解析基金销售的机会
(3)基金销售的专业化流程
A.市场分析
B.客户筛选
C.产品选择和优势介绍
D.拒绝处理
E.售后跟踪和客户持续经营
(4)微信基金营销能力提升
A.微信人设的打造
B.朋友圈的知识点和产品发送要点
C.一对一销售技巧和注意点
D.微信群的运营和基金销售技巧
(5)话术演练
A.没有购买经验的客户话术演练
B.买过基金的客户如何复购及转介新客户
C.炒股的客户如何沟通
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