您好,欢迎来到诺达名师!
客服热线:18898361497

当前位置: 首页 > 市场营销 > 营销综合 > 内控合规与信贷案件防范

王敏求

内控合规与信贷案件防范

王敏求 / 商业银行合规管理讲师

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 浙江

预定该课 下载课纲

咨 / 询 / 热 / 线 18898361497

在线咨询

课程大纲

课程对象:商业银行客户经理。

课程大纲/要点:

一、内控合规与银行案件

1. 内控合规管理建设年活动沿革与工作要求。

2. 信贷业务监管处罚重点分析(2017-2021年)。

1) 贷款资金用途不合规。

2) 票据贸易背景不真实。

3) 统一授信不规范。

4) 客户经理不当行为。

3. 银行案件与危害。

1) 银行案件定义与内涵。

2) 银行信贷类案件特点。

3) 银行案件危害及后果。

4) 银行案件趋势。


二、违法违规典型案例与适用罪名

1. 收受客户好处。

1) 典型案例:银行员工收受客户贿赂案;

2) 非公受贿罪解析。

3) 客户关系处理与受贿风险防范。

2. 参与民间融资、非法集资。

1) 典型案例:某银行客户经理集资诈骗案;

2) 集资诈骗罪解析。

3) 非法集资防范要点。

3. 违法发放贷款。

1) 典型案例:支行副行长违规对外担保、指使下属违法发放贷款案;

2) 违法发放贷款罪解析。

3) 授信尽职要点。

4. 盗取/挪用客户资金。

1) 典型案例:某行柜员挪用客户资金案。

2) 挪用资金罪解析。

3) 挪用资金防范要点。

5. 伪造、变造金融票证。

1) 典型案例:某行柜员伪造客户存单案。

2) 伪造、变造金融票证罪解析。

3) 伪造、变造金融票证防范要点。

6. 非法获取公民个人信息。

1) 典型案例:某行客户经理勾结盗取客户信息案

2) 侵犯公民个人信息罪解析。

3) 信息保密与信息安全风险防范。

7. 深陷赌博恶习。

1) 典型案例:某行客户经理深陷赌博骗取贷款案。

2) 贷款诈骗罪解析。

3) 如何正确看待赌博行为。

8. 违规代办代保管。

1) 典型案例:某行违规代办业务暴雷。

2) 违规代办代保管潜在的刑事风险。

3) 代办代保管防范要点。


三、操作法律风险防范

1. 客户资料审核不严。

1) 识别与防范假公司。

2) 识别与防范假公章。

3) 识别与防范假报表。

4) 识别与防范假合同

2. 客户真实意愿核查不严。

1) 识别和防范假保证。

2) 识别和防范假抵押。

3. 贸易背景真实性审核不严。

4. 客户关联信息调查不全。


四、强化职业道德教育

1. 合规的定义和性质。

2. 合规价值与意义(合规创造价值)。

3. 异常行为识别与防范。

1) 重点异常行为表现。

① 4类“积极型”异常行为。

② 8类“消极型”异常行为。

2) 异常行为预警信号。

3) 如何恰当处理与客户的关系。

4. 强化职业道德意识。


上一篇: AIGC、大模型 如何赋能仪器仪表 下一篇:银行柜面风险与账户风险防范

下载课纲

X
Baidu
map
""