课程大纲/要点：

引言

一、严监管态势持续深化

1. 强监管起源与总体形势。

2. 近期典型风险事件。

某行南京分行28亿“罗生门”事件；

3. 监管处罚重点分析。

4. 监管治乱象政策沿革与案防合规要求。

二、银行案件防控实务

1. 银行案件的防控态势。

2. 银行案件定义与内涵（银行保险机构涉刑案件管理办法（试行））。

1) 业内案件；

2) 业外案件；

3) 案件风险事件。

3. 网点案件六个特点。

4. 银行案件的危害及后果。

1) 上追两级、双线问责、一案四问责；

2) 对个人及机构的重大影响。

5. 重点岗位案件风险表现形式。

1) 柜员；

2) 客户经理（信贷、理财、同业）；

3) 会计主管；

4) 基层管理人员；

5) 辞职内退员工。

三、网点案件罪名及典型案例

1. 参与民间融资、非法集资。

1) 典型案例：员工参与非法集资案。

2) 非法集资罪解析。

2. 员工内部欺诈盗取银行或客户资金。

1) 典型案例：柜员盗取银行资金案。

2) 典型案例：伪造金融票证盗取客户资金案。

3) 金融凭证诈骗罪解析。

3. 员工违规代客保管或代办业务。

1) 典型案例：利用超柜业务盗取客户资金案。

2) 典型案例：员工违规代保管客户重要物品。

3) 职务侵占罪名解析。

4. 员工与客户发生资金往来或担保往来。

1) 典型案例：指使下属违法发放贷款案。

2) 典型案例：员工与中介合作违法发放贷款案。

3) 典型案例：客户经理沉溺赌博骗取贷款案；

4) 违法发放贷款罪名解析。

5) 骗取贷款罪名解析。

5. 反洗钱及电信网络诈骗风险。

1) 断卡行动进展及重大意义。

2) 典型案例：**高检、央行联合发布的洗钱罪典型案例分析。

3) 反洗钱风险识别。

4) 反洗钱调查配合要点（对内、对外）。

5) 典型案例：员工涉帮信罪案。

6. 员工泄露或盗取客户信息。

1) 典型案例：支行客户信息泄露风险事件；

2) 典型案例：某行客户经理勾结盗取客户信息案；

3) 侵犯公民个人信息罪解析。

6) 营业场所其他风险防范。

1) 典型案例：员工监守自盗案。

2) 典型案例：某行支行副行长盗取ATM现金案。

3) 钥匙、密码、印章等管理要点。

四、案件防控原理与异常行为识别

1. 案件动因与防控原理。

1) 案件动因分析；

2) 银行理性犯罪模型解读。

2. 大数据视角下的舞弊行为特征。

1) 年龄、学历群体分析；

2) 舞弊行为控制措施；

3) 六个显著预警信号。

3. 重点异常行为表现。

1) 4类“积极型”异常行为；

2) 8类“消极型”异常行为；

3) 员工异常行为排查。

五、内控合规管理要点

1. 管理要点：常识。

1) 大数据与案件的共性；

2) 风险无处不在；

3) 事出反常必有妖；

4) 量变与质变。

2. 管理要点：习惯。

1) 操作管理习惯；

2) 复核授权习惯；

3) 业务检查习惯；

4) 日常生活习惯。

3. 管理要点：细节。

1) 合规意识与合规文化；

2) 员工周期管理与职业素养；

3) 密码、钥匙等管理；

4) 数据信息保护与保密。

六、金融科技发展与挑战

1. 金融科技的发展与影响。

1) 人工智能发展曲线。

2) 金融科技的定义与内涵。

3) 金融科技挑战与机遇。

2. 金融科技与内部控制。

1) 金融科技内控理念；

2) 金融科技在内控领域的应用；

3) 未来内控体系的探索。

3. 对银行案件防控的思考：内部控制变与不变。