课程大纲：

一、财富管理业务十年发展演变

1. 过去10年的投资机遇与风险转变

2. 报告解读: 过去10年客户的财富管理需求转变

3. 新时代下的7大财富风险与高净值客户资产配置趋势

二、财富管理行业生态解析

1. 各类金融机构的竞争力

2. 比较三方财富管理机构的浮沉

3. 银行的仅存优势和未来打法

三、新时代客户重视的“价值”

1. 服务 Vs 价值?

2. 客户眼中价值的组成元素

3. 资管新规，净值化转型后的客户经营新逻辑

四、财富管理业务转型

1. 权益类产品对客户投资优势

2. 如何处理市场波动产生的客户异议问题

3. 如何呈现权益类产品亮点

4. 保险的新时代功能

5. 投资和保险的营销策略和技巧改革方向

五、解读经济周期

1. 什么是经济周期  

2. 各经济周期特点

3. 美林投资时钟

六、大类资产介绍和功能定位

1. 功能和金融特性

1) 固定收益

2) 股票与债券

3) 贵金属与外汇

4) 结构化产品

5) 保险

6) 另类投资

七、高净值客户资产配置实践黄金三原则

1. 资产配置的重要性

2. 资产配置实践黄金三原则解析：多资产类别、多市场类型、多周期覆盖

3. 经典案例解析：耶鲁大学捐赠基金

4. 与客户谈资产配置三个步骤：理念铺垫-经典案例-检视与建议