您好,欢迎来到诺达名师!
客服热线:18898361497

当前位置: 首页 > 销售管理 > 销售技能 > 银行净值化理财产品销售如何破局

黄芳

银行净值化理财产品销售如何破局

黄芳 / 国家人力资源管理师

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 合肥

预定该课 下载课纲

咨 / 询 / 热 / 线 18898361497

在线咨询

课程大纲

课程背景:

随着国内资本市场的日益完善和丰富,商业银行在银行理财业务领域和资金融通的职能在不断被削弱,导致传统业务利润在不断下降。在银行利率不断下降经济发展和居民收入不断提高的当下,如何让存款得到保值增值,已经成为了更多人关注的重点。本课程将站在管理者和市场开拓者角度,帮助学员深度思考个人理财业务的破局思路,进而找到行动破局的解决方案,全面提升净值化理财产品的销售和服务能力。

课程收益:

1、一场深刻的破局思维

2、运用管理/销售/客户三种视角看投资

3、全面理解净值化产品的销售逻辑和成交密码


课程目录

**天 银行理财业务转型思路破局篇

一、从金融大环境看银行理财竞争(压力分析)

1、存贷问题对银行盈利的冲击(息差收窄、储蓄增加、企业贷款减少、)

2、居民收入增加而存款不断缩水

3、全面净值化转型面临一场“大考

4、破局需要三方共同努力

二、从资本市场看投资机会(把握市场机会)

1、政策助力居民储蓄进入资本市场

2、从经济周期中找投资机会

3、资本市场的长中短期分析

4、市场波动与权益资产的投资机会

三、银行理财业务现状急待改善

1、产品结构和营销渠道单一

2、服务人员专业水平欠缺

3、营销综合能力有待提高

4、来自同业竞争的压力

四、换个角度看银行的竞争优势

1、不同渠道有产品服务上的优劣势分析

2、银行不仅是渠道而是综合服务

3、网点优势是财富管理转型的重点


第二天 净值化理财持续销售行动破局篇

五、深度把握净值化产品的本质(解决产品认知)

1、产品的风险来自于哪些方面

2、产品收益贡献来自哪些指标

3、被动投资与主动管理的实际运用

六、公募基金的销售密码(解决销售逻辑)

1、公募基金销售的核心逻辑

l 了解客户需求(为什么买)

l 提升产品认知(买的什么)

l 管控客户预期(怎么去买)

2、客户辅导与投教的重要性

l **投资扩大财富积累

l 投资过程中的心态把握

l 钱袋理论在实际投资中的作用

七、基金专业销售的五项必备能力(解决卖的问题)

1、产品优先与风险把握(懂产品)

2、账户诊断与问题分析(找问题)

3、客户KYC与需求探寻(懂客户)

4、产品组合与目标导入(懂配置)

5、客户成长与收益提升(懂服务)

八、基金产品的售后策略(解决产品的持续销售)

1、投资节奏与资金管理

2、区分一次性&分批定投

3、仓位管理与止盈策略

4、产品销售的闭环管理

上一篇: 权益类基金销售难点突破 下一篇:专业电话销售技巧训练

下载课纲

X
Baidu
map
""