课时：2天

课程背景：

通常学习和思考，充分认知金融大环境的变革与发展，以综合金融服务视角，探索银行服务客户新视角，由产品思维向客户服务思维转变，**零售与非零售业务结合，打通资产价值生态链，**大程度挖掘高净值客户潜力，实现客户投资体验和AUM提升双重目标。

课程收益：

1、运用环境分析引出高客服务思路

2、**同业模式激活高客服务探索

3、获得一套有竞争力的综合服务策略

培训对象：分支营业部负责人、财富顾问、资深理财经理等。

授课方式：讲授 案例讨论 模式探索

课程提纲：

一、资管新规下的客户资产管理新视角

1、金融机构财富管理转型的思考

l 资管新规下的财富管理现状

l 财富管理与资产管理的关系

l 客户生命周期管理衍生的金融需求

2、高净值客户对金融服务的需求升级

l 对服务人员专业性需求

l 对服务业务广度的需求

l 对服务方案定制化需求

3、机构财富管理转型核心竞争力体现

l 买方投顾下的客需驱动

l 组织架构优化下的协同营销

二、银行服务转型的行动能力突破

1、零售客户需求及痛点分析

l 产品/服务/科技/渠道/品牌

2、突破传统服务模式的三个切换

3、解决机构核心竞争力问题

l 财富顾问团队三大核心力

l 培养“特种兵”式的团队

l 让服务竞争力持续保鲜

4、综合金融服务能力的提升

l 加强内部资源的相互补充

l 业务成功的关键环节

l 高效沟通的思维互换

三、高客财富管理升级战略 1 1 N模式

1、机构转型的两大终极目标

l 增强存量客户粘性三法

l 提升AUM的三个解决思路

2、自有服务体系的营销布阵

l 分支行专业服务体系的建立

l 打破业务壁垒实现内外部资源融合

l 综合金融服务带来的渠道合作

3、利用投教深挖核心客户需求

l 发现适合做投教的人

l 梳理能够讲解的知识

l 收集素材的三个思路

l 不同渠道的联合营销

4、与总部建立有效的业务协同

l 专业知识的互换

l 客户资源的共享

l 关键环节的推进

l 业务流程的熟悉

四 、一站式综合金融服务落地

1、解决客户链条式需求能力

l 客户综合分析的要素

l 制定资产配置建议书

l 客户反馈与服务落地

l 建立一体化服务模型

2、财富管理服务平台优势打造

l 打造机构自己的明星投顾

l 基于客户需求定制产品

l 明星产品常态化推送

l 产品跟踪及市场评价纠错能力