【课程背景】

以数据化、智能化为特征的数字化转型是银行业的一次产业革命。以支付功能的在线化为例，近年来移动支付领域的“脱媒”给银行上了生动的一课，即使是全国性的大型银行，面对互联网公司的“降维”竞争也是无能为力，区域性银行更是全面失守。那么，在面临全面竞争的局面，银行业该如何逆势而行?答案就是积极投入数字化转型。

2021年12月和2022年1月，两份关于银行数字化转型的重量级指导文件——中国人民银行《金融科技发展规划(2022—2025年)》和银保监会《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》先后印发，为新时期银行数字化转型发展勾勒蓝图、明晰脉络，对正在积极筹备数字化转型工作的各类银行指引方向。

近年，各家银行每年的战略布局都有更新，例如工行在“数字工行”的基础上，提出了建设“科技强行”战略。《中国银行家调查报告(2021)》在对于数字化转型的调查中，56.3%的银行家选择“推进数字化转型”作为战略重点，比上年度高出1.2个百分点，继续位列首位。数字银行、智慧银行、敏捷银行、开放银行等，也已经成为银行数字化转型战略的高频关键词。在资源配置、组织体系、指标考核、人才建设等方面，银行机构也加大了对数字化转型的支持和改革力度。银行不再只是喊喊口号，而是将数字化转型战略全面融入到业务之中，融入到用户的需求习惯之中，数字化转型战略走向纵深，从被动到主动已是必然。在数字化转型战略上，各银行都在积极结合国家规划和监管要求、外部环境和自身实际，制定了根据自身优势的差异化数字化转型战略。

银行业数字化转型步伐加快给银行带来全新的机遇、挑战和使命，传统银行的存在形态、服务形态将在科技驱动与数据赋能之下进行重构，渠道、服务、运营、风控、产品、组织架构将全面变革，如何驱动从点、线、面到体的全面变革，这就需要银行站在战略的高地把控数字化转型的发展趋势。

在中央决策层将“产业数字化”和“数字产业化”定位为未来中国经济内生动力的大背景下，应行业如何**数字化转型完成产业升级？如何在与互联网产业的竞争中重塑自身价值？都备受关注，当然这些都是本课程的重点所在。

课程突破了以往要么只讲产业政策，要么只讲企业案例的片面式教学，而是将产业政策与企业战略案例紧密结合，**一个个生动鲜活的瞬间深刻认识企业战略抉择的重要性。课堂上我们重视与学员的互动，期望用”情景还原 亲身体验“的方式，让您在听故事和参与“剧本杀”的过程中了解本行业的盈利模式和发展趋势，帮助企业在战略转型升级过程中深刻研读政策走向、借力国家崛起之势、深挖行业价值。

【课程收益】

了解银行业数字化的历程

了解银行业数字化转型的底层逻辑

掌握银行业数字化转型的**新领域

掌握银行业数字化转型的路径及目标

掌握数字银行的未来发展

【课程特色】中外对比、形成对比性记忆加深印象；历史重现，帮助学员加深对行业的认识；企业案例分析、探索核心竞争力

【课程对象】董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理、人力副总等高管人员

【课程时间】12 小时

【课程大纲】

一、“先行”而“后觉”的银行

1、“先行”：银行业近40年的信息化历程

昂贵的信息化基石：IBM System/360系统

网络化和支付业务的发展

整体架构的3次变迁

金融科技给银行带来的4大变革

2、与互联网科技公司竞争的16年

交锋：里程碑事件

技术：架构演进的比较

投资：广袤的战场

“和解”：短暂的握手

金控和规划：监管规则逐渐统一

3、“后觉”：重启数字化战略的银行们

提升科技战略在整体战略中的位置

为金融科技的发展投入大量资源

二、新技术“竞赛”

1、**理想的技术试验场

2、底层竞赛：云计算、大数据与物联网

云计算应用案例

云计算应用的不足

大数据应用案例

大数据应用的挑战

延伸的底层：物联网应用案例

3、当家“花旦”：银行的人工智能应用

人工智能应用案例

值得关注的RPA

4、渠道之争：银行的移动端应用

移动端应用案例

移动端竞争上的不足

5、面向连接：银行的开放银行应用

国外开放银行发展情况

国内开放银行发展情况

6、游走边缘：银行的区块链应用

国外银行的区块链应用

国内银行的区块链应用

银行如何应用区块链技术

7、对新技术应用问题的思考

对银行新技术应用情况的简要回顾

银行在新技术应用中存在的关键问题

三、为什么要进行数字化转型

1、数字化转型到底是什么

咨询公司的理解

科技企业的理解

银行的理解

信息化与数字化

2、银行必须进行数字化转型吗？

24年前的旧话重提

来自区块链的挑战

转型似乎已无争议

3、现有银行的信息化程度如何

应用水平仍然有待提升

技术人员占比太低

组织结构老化

四、转型需要先转变思维

1、数字化转型的内在是什么

2、银行数字化转型需要的业务思维转变

重新认识社会与客户

重新认识银行业务模式

重新认识竞争者

重新认识监管者

业务向技术靠近一步

3、银行数字化转型需要的技术思维转变

重新认识技术应用的体系性

重新认识基础研究

技术向业务靠近一步

4、思维转变的利器：企业架构

企业架构简介

企业架构对数字化转型的意义

企业架构中**容易被忽视的一环：业务架构

五、数字化转型的路径与目标

1、数字化转型总体路径

2、战略转型

战略与企业架构的关系

银行数字化战略

3、架构转型

数字化银行的关键能力和价值链结构

数字化银行的基本活动

数字化银行的支持活动

4、技术转型

基于企业架构的技术管理

关注数字孪生

5、业务转型

总体模式的变化

业务大类的变化

6、外部支持

信用体系建设

数据保护策略

基础设施管理

六、对数字化银行的展望

1、银行形态彻底改变

视觉方面

数字人类

语音交互方面

数字身份

法定数字货币

数字孪生

2、应关注的关键技术

3、对转型程度的衡量

信息化高级阶段

数字化阶段