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朱赫

平衡

朱赫 / 网点效能提升专 家

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课程大纲

课程背景:

近年来,金融消费者权益保护工作的开展在金融机构中的重视程度,随着国家强有力的政策导向,越来越高。那么如何既能在各监管机构的日常监督下,并且结合各行已经具备的工作基础,更好的改善并促进金融消费者权益提升,各行纷纷开展自评估以及短板提升工作。

但是,在过往各行的金融消费者权益保护落地与实施工作中,我们发现了种种现象和问题:

1. 金融消费者权益保护工作的背景及逻辑不了解,工作流于形式和表面化;

2. 金融消费者权益保护工作内容掌握不清晰,存在较多误区;

3. 金融消费者权益保护工作各项规章制度及流程落实不到位;

4. 金融消费者权益保护工作和网点日常经营工作割裂。

课程收益:

了解政策导向与评估要求;

了解评估要求与实际有偏差的部分以及应对措施;

了解如何在监管要求内合理评估自身消保工作开展情况;

正确掌握解决评估过程中暴露出来的问题的方式方法。

课程时间:1天,6小时/天

课程对象:网点负责人,网点消保工作专员,消保负责部门员工

课程方式:主题讲授 案例分享 情景模拟 互动问答 视频欣赏

课程大纲

**部分:金融消费者权益保护工作的前世今生

一、金融消费者权益保护的重要性和必要性

教学任务:经典案例2则剖析

二、金融消费者权益保护的根基——法律法规解读

三、国内银行业消保工作现状

四、当前消保主要存在的主要问题

第二部分:消保监管评价的要点分析和自评估工作重点

一、消费者权益保护监管评价要点

二、当前监管与自评估工作的偏差之处

1. 现行评估指标体系未明确将重要事项纳入

2. 部分指标的分值权重设置不合理

3. 现行要求与各类金融机构业务结合不紧密

4. 评估工作穿透性不强

三、积极开展消保自评及重点关注领域

1. 金融消费者权益保护工作考核评价

2. 金融消费者投诉处理

3. 金融知识普及和金融消费者教育

4. 金融消费者权益保护工作内部监督和责任追究

5. 金融消费者权益保护重大事件应急机制

6. 其他

第三部分:精准应对自评估出现的问题和潜在矛盾

一、常见问题

1. 相关制度建设不完善(考核评价指标不完善)

2. 无职责分工,无管控机制

3. 产品与客户承受能力错配

4. 格式条款侵害权益

5. 其他

二、应对建议

1. 根据监管细微调整自评估体系——延展重要事项的体系建设

2. 细分职责,完善流程

3. 从细微处着手,强化制度到实操的转化

4. 重视客诉,客诉逐零

5. 强化教育,积极承担社会责任

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