课程时长：2小时

课程对象：私行理财经理、银行高客客户经理、投资顾问等

教学方法：60%理论讲授 20%现场练习 20%点评与案例演示

课程大纲 -------------------------------------------------

*引言：

税务筹划是财富管理中的一个重要组成部分，它涉及到如何利用税收政策优化个人或公司的财务状况。在当今复杂多变的税收环境中，良好的税务策略不仅可以有效地减少税务成本，还可以提高财富安全性和流动性。因此，本课程旨在为学生提供有关税务筹划的基础知识和技能，使他们能够更好地管理自己或他人的财务。

一、个人所得税规划：

1. 根据个人所得情况，采取合法的税务规划手段

2. 合理分配收入，减少应缴纳的个人所得税。

二、资产配置规划：

根据个人资产的特点，结合税收政策，合理配置资产，降低资产的税负。

三、遗产规划：

1.**合理的遗产规划，减少遗产税的负担

2.保证个人财富的传承。

四、企业税务筹划：为企业制定合理的税务规划，降低企业税负，提高企业的利润和竞争力。

1. 企业所得税基础知识

2. 企业所得税的适用范围和计算方法

3.企业所得税的减免和抵扣

4. 如何利用企业所得税筹划进行财富增值

五、投资税务筹划：

1.对投资收益进行税务规划

2.降低投资税负，提高投资收益率

六、跨境税务筹划：

1.对于在跨境投资、贸易、移民等方面存在的税务问题

2.进行有效的税务规划，避免双重征税等问题

七、风险管理：在进行税务规划的过程中，要注意避免违反法律法规，降低税务风险。

八、家族财富规划：为家族财富进行长期规划，降低税负，保证家族财富的传承。

1. 家族财富传承中面临的税负种类

2. 税收对财富管理的影响

3. 如何制定有利的税务策略

结语：

**本课程的学习，学生将能够了解税收法律和政策的基本概念，学会制定有利的税务策略，并掌握个人所得税、企业所得税、房地产税等方面的筹划技能。同时，本课程将重点关注合规和避税之间的平衡，帮助学生正确处理税务风险，确保财富管理的安全性和流动性。