课程背景：

当前银行案件防控态势严峻，内控压力增大。部分机构暴露出案件风险事件。案件风险集中在信贷业务、票据业务、理财业务、人事管理、表外业务、信息科技治理等领域。

如何与时俱进，有效把控合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。

课程收益：

1. 了解监管机构对银行经营的要求，认识当前监管环境、经营环境、司法环境的改变及影响。

2. 帮助培训对象熟悉和掌握合规经营的知识和技能，提升管理有效性。

3. 帮助培训对象了解银行职务犯罪的内涵，识别违法违规行为，强化合规操作意识。

课程对象：银行全体员工

授课方式：讲师讲授、案例分享、在线讨论、讲师点评

课程大纲：

一、当前银行业形势

1. 内部环境

1) 党建为“基”

2) 合规为“本”

3) 清廉为“要”

2. 监管环境

1) 监管政策

2) 关注要点

保险公司返点，可以收吗？案例1

客户信息泄露，员工有责？案例2

3) 监管处罚

Ø 案例3、线上贷款诈骗案

2. 经营环境

Ø 案例4、理财飞单案

Ø 案例5、无指令对外付款案

Ø 案例6、抵押骗贷案

3. 司法环境

Ø 案例7、通谋虚伪案

二、案防合规体系建设  

1. 什么是案防的“规”？

1) 银行的规矩

Ø 问题探讨：

a. 存款有礼，行吗？

b. 公转私，行吗？

2) 银行人的规矩

①　银行人职业道德的纲

②　关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见解读

③　银行业从业人员职业操守和行为准则解读

Ø 问题探讨:

a. 借款人**微信转账，要求客户经理代还贷款本息，行吗？

b. 保管客户已签章的空白合同，行吗？

3) 案防的规矩

a. 案防纲领性文件

b. 涉刑案件管理办法解读

Ø 案例8、网络赌博被骗案

2. 为什么要重视案防？

Ø 案例9、对公开户通融案

Ø 案例10、微信泄密案

Ø 案例11、账户流水案

三、信贷领域典型案件分析

1. 案件总体情况

1) 监管形势

2) 政治形势

3) 案件特点

Ø 案例11、不良清收侵占案

2. 发案原因探析

3. 银行易发案件风险警示与防控

1) 违法发放贷款罪

Ø 案例13、借冒名贷款案

Ø 问题探讨：7个问题

2) 非国家工作人员受贿罪

Ø 案例14、合伙转贷生意案

Ø 案例15、首席信息官落马案

Ø 问题探讨：6个问题

3) 职务侵占罪

4) 挪用资金罪

5) 侵犯公民个人信息罪

Ø 案例16、精准获客案

四、案件专项治理要点  

1. 案防存在问题

1) 工作理念内控建设滞后

2) 制度执行流于形式

3) 员工行为管理不力

4) 案件信息报送不实

5) 问责不严整改不力

Ø 案例17、系统程序测试案

2. 案防工作举措

1) 提升职业素养

2) 健全内控体制

3) 构建常态监督

4) 深化行为管理

5) 实施责任追究

3. 案防检查

1) 工作目标

2) 存在问题

3) 工作内容

Ø 案例18、贷款买房受贿案

4. 员工异常行为排查与管理

1) 识别方法

Ø 案例19、133万现金失踪案

2) 人员防控

①　管理人员

Ø 案例20、做好事受审案

②　客户经理

Ø 案例21、牵线搭桥受贿案

③　柜员及大堂经理

Ø 案例22、大堂经理盗窃案

④　辞退内退员工

Ø 案例23、办公室出借案

5. 如何自我保护？

1) 违规问责的原则

2) 银行人的自我保护