【课程背景】

银行的产生和发展具有深刻的历史背景，是国际经济一体化和金融一体化大趋势下的必然结果，也是应对日益激烈市场竞争的必然选择。从上世纪９０年代以来，各种新的信息技术创新在金融业中广泛应用，为金融业的发展提供了巨大动力和支持，银行也在这一阶段得到了迅猛的发展。在银行获得良好发展的背景下，怎样进一步对银行渠道的设置和开发进行研究，找出适合当前和今后一段时间我国银行渠道发展的方向，对我国银行保险将起到很好的指导作用

【课程受益】

财务建模目的与应用

2.财务建模的种类及要考虑的问题

3.财务建模技巧的应用及核查内容

【课程对象】支行长、客户经理

【课程时长】（6小时）

【课程大纲】

**章：银行渠道的开拓  

◼ 银行的分类及特点

银行按性质分为国有银行、股份制银行、政策性银行。

中心支行下设分理处和二级支行。

银行按等级分为总行、分行、支行、分理处。

◼ 银行渠道的开发步骤

了解网点状况

联系个人银行部

广布人脉，接触领导

强调公司优势

细化合作方案

◼ 渠道开发过程中的注意事项

注意着装仪表

小组拜访

事先做好准备工作

在驻点中做好二次开发

第二章：银行客户的开发与服务  

银行客户的开发

分清新老股民，调整自身定位  

获得准客户联系方式，保持联系

了解准客户意向，耐心解释流程

银行客户服务要点

充分提示投资风险，适时进行投资者教育

了解客户使用电脑的水平，提供适当培训

将**新资讯及时提供给客户  

关注市场变化，及时向客户提示风险

在银行驻点需要注意的问题

严禁与准客户(或客户)冲突

专业着装

考勤

宣传资料

第三章：银行渠道的维护

银行渠道的日常维护方式

和银行主管、银行职员保持密切的沟通。

友好对待其他证券公司的驻点人员。

银行渠道维护中的注意要点

对方以良好的**印象

**初合作阶段，驻点证券经纪人一定要稳定

证券经纪人尽可能吸引网点职员成为客户

证券经纪人应满足银行提出的合理要求  

银行职员除了是合作伙伴外，还应该是优质的准客户

第四讲、银行渠道和非银行渠道的配合

利用驻点银行周边社区发掘准客户

与银行理财始理一起去其他单位发掘准客户

与银行职员联手营销

与银行进行小型客户见面会，促进开发