一. 讲座主题与目的

供应链金融业务作为一种金融创新服务，有效和显著带动了商业银行业务的发展增长。我国各商业银行紧紧抓住现代金融发展的趋势，积极进行金融业务创新，不再将目光聚集在单个企业个体，而是放眼整个产业、行业、企业供应链系统，纷纷推出供应链金融服务，使其成为商业银行金融竞争的又一重要领域。

我国商业银行供应链金融业务发展迅速，呈现出方兴未艾的态势，但在发展的过程中也逐渐显露出各种漏洞和问题。清晰了解供应链金融业务的模式、特点和规律，科学利用供应链金融对企业实施有效授信，有效做好供应链金融风险防范，是商业银行当前面临的重要问题。

二. 讲座主题与目的

讲座主题： “商业银行供应链金融创新应用与风险防范”。

讲座目的：

一是，**本讲座，使商业银行能够充分了解和借鉴国际、国内等互联网企业、电商企业、银行同业机构在供应链金融应用方面之所长，做到“知己知彼”，有效将金融科技手段应用于自身，实现“思维创新”“模式创新”“科技创新”的供应链金融创新，构建适合商业银行自身发展的“供应链金融模式”与“供应链金融战略”，从而以变应变，在“互联网 ”和大数据时代下实现竞争意识和竞争手段的领先，以及快速有序发展。

二是，**本讲座，使商业银行深刻了解，供应链金融的内涵、界定、特征、模式和发展等，分析供应链金融风险产生的成因和路径；**剖析供应链金融风险案例，从业务流程管理、大数据画像、金融科技等视角提出供应链金融风险的应对措施，从而全面提升商业银行企业营销能力和信贷风险管控能力。

本讲座内容适合但不限于商业银行、保险公司、证券公司等商业银行的信息科技部门、信贷管理部门、风险管理部门、内控与合规部门、内部审计等相关领域的管理人员和专职人员。

三. 讲座内容要点与特点

（一） 内容要点设计

本讲座内容将涵盖以下要点：

企业供应链－四流链：物流、商流、资金流与信息流。

供应链管理－上游企业 核心企业 下游企业的价值链管理

供应链金融及其模式－四流 三方企业 三种模式（应收账款融资模式；融通仓融资模式；保兑仓融资模式 ）

供应链金融创新－互联网、大数据、区块链等金融科技

供应链金融风险－供应链金融风险内涵与定义；发展阶段；影响与作用力；优点与缺点；金融科技创新的客观认识；金融科技创新案例。

（二） 讲座特点

一是，理论与实践结合。将金融科技与供应链金融创新应用的实践与金融理论、风险管理理论相结合；

二是，紧密贴合商业银行业务。紧密结合商业银行的供应链金融业务运营和创新特点，具有很强的针对性和实践指导性；

三是，突出案例解析。国际、国内银行同业供应链金融案例解析；互联网企业及电商企业供应链金融案例解析。

四. 讲座授课方案设计

本讲座计划时长为全天 6 小时。分为上午和下午两场。

上午：企业供应链及供应链管理；供应链金融认知与主要模式；供应链金融主要特点与价值所在。

下午：供应链金融的应用领域与实践；供应链金融风险认知；供应链金融风险防控；供应链金融发展未来。

五. 讲座提纲

(一) 企业供应链及供应链管理认知

1. 供应链的理解

供应链内涵

供应链的结构模型

企业供应链示例分析

2. 供应链管理的理解

供应链管理的内涵

供应链管理的四流管理与 6R 原则

供应链管理与资源管理的关系

(二) 供应链金融的认知与主要模式

1. 供应链的理解

供应链金融的内部循环与外部循环

供应链金融的四流管理

供应链金融内涵与流程

供应链产生的三个基础：时间差 空间差 要素差

供应链金融融资体系构成与融资特点

供应链金融与物流金融

2. 供应链金融的三个模式与四个支柱

模式：应收账款融资模式 保兑仓融资模式 融通仓融资模式

支柱：信用差 认知差 模式差 生态差

(三) 供应链金融的主要特点与价值所在

1. 供应链金融的产业推进价值

银行视角

企业视角

(四) 供应链金融的应用领域与实践情况

国际银行同业供应链金融应用

国内银行同业供应链金融应用

互联网企业及电商企业供应链金融应用

(五) 供应链金融的主要风险与风险防控

1. 供应链金融主要风险

外生风险

内生风险

主体风险

2. 供应链金融风险因素与种类

主要风险类别：应收类；存货类；预付类

主要风险因素

风险评估与控制

3. 商业银行供应链金融风险管理建议与措施

核心企业视角

信用评价体系

业务流程与系统视角

大数据管理视角

业务发展与创新视角

合规与金融监管视角

金融科技发展视角

4. 供应链金融发展与未来

供应链金融的发展与未来

供应链金融风险管理的发展与未来