课程背景：

财富管理业务由于其轻资产、回报稳定、风险资产占用低等特点，已经成为商业银行零售银行业务转型新战略。但是不可否认的是，由于我国商业银行财富管理业务起步较晚，因此还不够健全，国内大多数银行财富管理业务管理存在很大不足，面临着诸多挑战，如：客群经营模式粗放、团队薄弱，能力不足、销售模式单一等等。

本课程从财富业务管理团队的角度，从整体思路到具体落地实操，给出具体的模型、工具、方法、技巧，帮助银行打造一支高标准、高要求，每位成员都做到一专多能（专精一项业务，能推动多项业务）的财富管理业务推动团队，保障财富管理业务后续可持续发展。

课程对象：零售条线相关管理人员、财富管理

课程大纲：

一、财富管理业务的趋势与挑战

1. 财富管理市场的变化与挑战

2. 财富管理产品的变化趋势

3. 客户群体的变化

4. 业务管理与推动中常见问题

二、人才管理的基本模型及操作方式

1. 理财经理核心能力的五维模型

2. 能力五维模型的使用技巧

3. 理财经理六个月培养路径设计与业务目标设置

Ø 练习：理财经理培养计划制定

三、营销推动流程及操作要点

1) 营销推动的核心要诀

2) 业务推动六步法

3) 目标管理

4) 氛围营造

5) 营销支持

6) 销售通关

7) 市场活动

8) 过程管控

9) 以时间轴梳理的推动标准化流程

四、基金及基金定投销售垫板讲解

1) 为何要配置权益类基金

2) 如何配置权益类基金

3) 如何选基金

4) 基金的投后管理

5) 止盈与止损

6) 解套策略

7) 基金下跌如何与客户谈

五、各类保险理念及销售垫板讲解

1. 重疾险销售逻辑及销售垫板

2. 养老年金逻辑及销售垫板

3. 教育年金逻辑及销售垫板

4. 终身寿险逻辑及销售垫板

5. 大额保单的功能与销售垫

六、其他金融产品讲解分析

1. 宏观经济与金融产品的选择

2. 净值型理财讲解

3. 私募股权类产品

4. 房地产基金产品