课程背景:

2013年,美国银行家布莱特·金在《银行3.0》提出:银行不再是一个地方,而是一种服务。2018年,他又在《银行4.0》中进一步判断:银行服务无处不在,就是不在银行网点。倘若布莱特·金的预言成真,无疑将颠覆客户和银行之间的关系,客户的金融服务不再受时间和空间的阻碍。银行想要在客户的生活中有着足够的存在感,必须完成从网点密度优势向品牌和服务优势的转移。构建商业银行网点新金融全景生态圈是银行业发展的大势所趋、势在必行。

课程收益:

1. 全方位认知数字时代商业银行网点转型的大趋势和发展方向;

2. 深入践行新金融发展理念:“建生态、搭场景、扩用户”,积极开展银行业务平台化经营,以金融科技为支撑,围绕客户需求打造全景平台生态闭环;

3. 提升网点负责干部的营销技能与科学管理能力,切实承担起推动网点经营转型的排头兵职责,不断开拓新市场、创造性满足客户新需求,激发新的利润增长点;

4. **剖析银行实战案例,引导网点经营管理者深入思考,并在互动交流中感悟适合自己网点发展的策略与方法;

5. 培养网点经营管理者敢于正视面临的经营压力,并具备分析问题、解决问题的方法与技巧。

6. 掌握现代银行网点的精细化管理思路,熟练运用有效管理工具与方法 。

课程对象:银行支行行长、网点负责人、运营主管、储备干部

授课方式:讲师讲授、视频演绎、案例分享、小组讨论、通关演练、讲师点评

课程特色:

1. 一套与时俱进的健康、开放的全景金融银行网点生态系统

2. 两个内生外环循环体系:

外循环 -外联强源:开疆拓土,攻城略地

内循环 -内生优势:苦练内功,自强不息

3. 六个核心生态体

外三圈:物理环境圈、共生关系圈、精耕市场圈

内三环:客户经营闭环、服务体验闭环、精细管理闭环

4. 领先经营管理理念与有效管理工具落地支撑

l 数智化DI 价值管理VBM 核心竞争力CCA

(数智化融合下,基于价值量管理的商业银行核心竞争力构建)

Ø 从传统金融基因到数字化互联网基因的融合

Ø 从系统规范管理走向全方位、全过程、全价值链的新生代管理模式

Ø 从被动式静态运作进化为企业自身组织生态循环的动态平衡系统

5. 交互体验式课程结构与内容呈现

先导入 – 全景金融银行网点生态系统理念

巧设卡 – 六套核心生态体通关打卡关隘(网点业务及管理情景案例)

勇闯关 – 分组团队行动学习模式勇闯关卡

智点评 – 专业点评并引入管理理论及业务经营实践

争荣誉 – 课堂团队竞赛与奖励机制

强落地 – 配套落地实践工具及课后辅导

课程大纲:

一、 商业银行数字化经营转型的发展之路(1课时)

1. VUCA时代引领商业模式、催生移动互联新业态

1) 疫情催化各行业线上场景新布局

2) 移动互联渗透生活场景,改变认知行为

3) 银行客户经营难点 VS 互联网金融发展机遇

2. 商业银行数字化转型核心发展整体思路

1) 多层次场景互动撬动用户数据

2) 数据驱动经营中长尾客户

3) 价值客群突破与成长路径模型

4) 智慧金融零售的运营趋势-公私域联动

3. 打造全景金融银行网点生态系统

1) 加强和完善银行全产品、全渠道、全客群的服务体系建设

2) 搭建健康、开放的全景金融银行网点生态系统

a) 外循环-外联强源:开疆拓土,攻城略地

外三圈:物理环境圈、共生关系圈、精耕市场圈

b) 内循环-内生优势:苦练内功,自强不息

内三环:客户经营闭环、服务体验闭环、精细管理闭环

二、 数字化场景下的全景金融网点生态系统(通关打卡-10.5课时)

ü 通关打卡**关:全景生态外循环之三公里金融服务生态圈

教学重点: 银行网点周边整合营销全维度策划

1、从流量思维到用户思维;

2、银行私域流量运营模式;

3、新客户获取渠道“赋能“;

4、金融服务场景挖掘与联动;

5、网点周边场景金融构建与运营。

网点管理情景通关: 网点周边关键金融场景构建与运营

通关成果:分场景客群化营销策划案

通关秘籍:以客为本-实时在线-全渠道发动-持续经营-执行、评估、优化

教学达成:

理解:银行网点周边整合营销策略的重要性

掌握:银行网点周边整合营销策略与执行策划

ü 通关打卡第二关:全景生态外循环之对公下沉、共生联动生态圈

教学重点: 银行网点对公客户跨界融合、共生联动生态圈

1、智慧金融多方共赢;

2、横向筑圈挖掘需求;

3、纵向搭链打通场景;

4、对公服务平台搭建

5、科技赋能产品组合。

网点管理情景通关: 银行网点对公下沉共生联动策划

通关成果:银行网点对公下沉策划案

通关秘籍:资源投入-横向筑圈-纵向搭链-平台搭建-科技赋能

教学达成:

理解:银行网点对公下沉共生联动建设的重要性

掌握:银行网点对公下沉共生联动策略与方法

ü 通关打卡第三关:全景生态外循环之精耕市场金融生态圈

教学重点: 银行网点针对精耕市场的生态拓展及建设策略

1、 头部企业针对下沉市场拓展策略借鉴(淘宝、拼多多、云闪付);

2、精耕市场客群特征分析;

3、依托线上平台满足客户需求;

4、整合网点资源,提供本地生活与经营性服务;

5、融合非金融场景,植入金融需求产品。

网点管理情景通关: 精耕市场营销联盟策划

通关成果:精耕市场营销联盟策划案

通关秘籍:开放接口-线上消费-本地生活-融合场景-金融服务

教学达成:

理解:网点针对精耕市场业务拓展的重要性

掌握:网点针对精耕市场业务拓展策略与方式

ü 通关打卡第四关:全景生态内循环之夯实客户经营闭环

教学重点: 银行网点客户经营全系统

1、落实岗位分户管户;

2、盘活存量客户经营;

3、提升精准营销成效;

4、营销人员技能提升;

5、分场景客群化营销。

网点管理情景通关: 基于客户数据化的网点重点业务推进设计

通关成果:重点业务推进流程设计方案

通关秘籍:设目标-选客群-用策略-巧触达-多反馈

教学达成:

理解:客户经营闭环的重要性

掌握:客户经营闭环流程及管理技巧

ü 通关打卡第五关:全景生态内循环之卓越服务体验闭环

教学重点:银行网点厅堂服务营销一体化管理

1、美化厅堂视觉营销;

2、扎实厅堂基础服务;

3、细化网点服务流程;

4、规范营业现场管理;

5、强化厅堂联动营销。

网点管理情景通关: 厅堂联动营销与活动策划

通关成果:公关节日专属引流活动拉新策划方案

通关秘籍:好氛围-优礼仪-擅识别-巧引流-佳主题-能追踪

教学达成:

理解:网点厅堂服务营销一体化的重要性

掌握:网点厅服务营销一体化管理办法

ü 通关打卡第六关:全景生态内循环之精细化管理闭环

教学重点:银行网点高效执行精细化管理

1、目标、计划与高效执行;

2、完善绩效考核机制;

3、强化销售过程管理;

4、优化绩效辅导流程;

5、构建网点团队文化。

网点管理情景通关: 储备干部选拔、培养、晋升考核办法

通关成果:平衡积分卡法考核设计方案

通关秘籍:选-用-育-留

教学达成:

理解:网点高效执行精细化管理的重要性

掌握:网点高效执行精细化管理办法与技巧

三、 课程教学总结与颁奖(0.5课时)

1. 讲师作课程内容总结/银行领导作业务及管理实践分享

2. 各分组学员代表分享心得体会

3. 评委评审与公布获胜团队

4. 领导颁奖及致辞