课程背景：

当前各银行之间产品同质化严重，且竞争激烈，营销难度剧增，营销人员要切实掌握并运用资产配置技能为客户服务，从而满足客户不断升级的需求。资产配置理念如何与客户进行沟通？资产配置到底如何为客户资产保驾护航？如何**资产配置增加客户产品持有数量从而实现业绩的跃升？本课程都将会做详细讲解，且极具实战性。

课程收益：

从产品销售到资产配置，是我们应升级的技能，但实际工作大多仍是以产品销售为导向，导致客户服务没有连续性、和客户没有专业话题、工作成就感不高，本课程可以大幅提升学员资产配置的专业能力，提高客户成交几率，增加客户资产量和粘性，学会营销话术和具体操作方法。

课程特点：

■ 有料·实战实用且干货满满

■ 有聊·案例分析且雅俗共赏

■ 有趣·情景演练且相得益彰

■ 有度·深入浅出且收放自如

■ 有魂·主线清晰且紧扣主题

■ 有果·以终为始且拿来就用

课程对象：零售主管行长、理财经理、大堂经理等零售条线工作人员

授课方式：理论引导、问题剖析、结论讲解、案例引导、互动演练、现场问答等

课程大纲/要点：

一、 资产配置概述

1. 什么是资产配置

2. 资产配置的目的是什么

3. 资产配置模型原理

4. 为什么要做资产配置

Ø 应用总结：针对以上内容实战话术分享

二、 家庭全周期资产配置-保障型资产配置

1. 保障品种产品功能讲解

2. 应配置的保障品种

3. 高净值客户的保障配置

Ø 应用总结：针对以上内容实战话术分享

三、 家庭全周期资产配置-投资型资产配置

1. 投资型资产配置主逻辑

2. 如何利用银行现有产品做好投资配置

3. 进阶：市场上主流投资策略分享

4. 专业提升：经济指标解读

四、 如何与客户沟通资产配置方案

1. 沟通四步法

2. 工具讲解及使用

3. 资产配置计划书的制作

4. 客户异议问题处理10大经典案例

五、 现有客户群体经营

1. 客群分类经营思路

2. 资产配置方案匹配

3. 目前营销难点解析

Ø 应用总结：针对不同客群设计资产配置方案