课程大纲：

一、新时代财富管理必知的大势-经济基本面

二、当前市场情况下的理财产品营销实务

1. 回归投资的本源-底层资产、债性与股性

2. 投资理财的六性

3. 债券市场与银行理财

1) 债券市场与银行理财发展现状

2) 债券的投资策略与收益风险特征

3) 银行理财破净原因解读（债券基本的投资逻辑、分类、估值方法）

4) 债市的影响因素分析与11月大跌解析

5) 如何与他行理财产品进行比较-银行理财五维识别法

6) 6.2023年债市展望与资产配置建议（大势、城投债等品种、增减配建议及比例）

7) 从债券类公募基金的表现来看银行理财

讨论：摊余成本法的有效性

4. 银行理财的顾问式营销核心要点

5. 基于资产配置的银行理财营销要点

三、银行理财的售后服务与投诉处理

1. 售后服务的理念与本质

2. 售后问题的拆解与分析

1) 投资者本身的“问题”

2) 理财经理的“问题”

3) 沟通的“问题”

3. 回到原点，化繁为简

1) 重新定义银行理财的亏损

2) 客户投诉的本质

3) 改变客户态度的四大法宝

4) 调整客户行为的三个策略

5) 思维换框，找到解决方案

四、服务补救

1. 同理心与同情心

2. “隔离法”缓解客户焦虑

3. 自查与销售流程重塑

案例练习：从愤怒、到平和、到感激