课程大纲：

Ø 引言：基本盘面情况

1. 中国式的复兴之路

2. 三十而立的财富管理

3. 财富管理的新时代特征

一、资产配置的必要性

1. 从投资的目标实现来看

2. 从当前的投资困境来看

3. 从高净值客户的需求延变来看

4. 从投资与人性的弱点来看

二、建立对于资产配置的正确认知

1. 资产配置不是“把鸡蛋放在不同篮子里”

1) 正确的资产配置认知：狭义VS广义

2) 认识投资中的风险及风险的度量指标

3) 资产配置的目的和底层逻辑

4) 如何**资产配置实现特定目的

5) 如何**资产配置提高收益、降低风险

2. 资产配置的步骤

3. 资产配置的实用模型

1) 核心 卫星策略

2) 生命周期策略

3) 风险配置策略

三、主要投资工具与资产配置的结合

1. 资产配置的底层资产

2. 回归投资的本源

3. 固定收益类工具—银行理财的净值化

1) 银行理财的配置意义

2) 破净的解读—10分钟带你认识所有银行理财

3) 银行理财的未来趋势

4. 权益类工具—公募基金

1) 公募基金的规模与分类特征

2) 认识公募基金的五大投资风格

3) 债券型基金的底仓配置价值

4) 如何筛选出优质的公募基金

5) 如何正确认知客户的风险测评结果

5. 保障类工具—回归本源的保险业务

1) 寿险的意义与功用

2) 保险产品的配置意义

3) 风险管理与保险

4) 资产保全与保险

5) 财富传承与保险

四、复杂类产品速销技巧-4W营销大逻辑

五、功能类工具与资产配置的结合

1. 高净值客户的六维风险防范

2. 财富管理皇冠上**耀眼的明珠—家族信托

1) 家族信托的要素与功能

2) 家族信托客户案例

3. 低配版家族信托—保险金信托

1) 保险金信托的要素与功能

2) 保险金信托的业务模式

3) 年缴百万的真实案例