课程大纲：

Ø 引言：基本盘面情况

1. 中国式的复兴之路

2. 三十而立的财富管理

3. 财富管理的新时代特征

一、新时代财富管理的核心理念-资产配置

1. 资产配置不是“把鸡蛋放在不同篮子里”

1) 正确的资产配置认知：狭义VS广义

2) 认识投资中的风险及衡量指标

3) 资产配置的目的

4) 资产配置的底层逻辑

5) 如何**资产配置实现特定目的

6) 如何**资产配置提高收益、降低风险

2. 资产配置的步骤

3. 资产配置的实用模型

1) 核心 卫星策略

2) 生命周期策略

二、资产配置的核心工具-大类资产的发展趋势

1. 固定收益类工具—银行理财的净值化

1) 银行理财的配置意义

2) 破净的解读—10分钟帮你认识所有银行理财

2. 权益类工具—迅速崛起的公私募

1) 权益类产品的配置意义

2) 公私募市场及投资策略的发展

3) 投资基金的正确姿势

4) FOF的大时代

3. 保障类工具—回归本源的保险业务

1) 寿险的意义与功用

2) 保险产品的配置意义

3) 风险管理与保险

4) 资产保全与保险

5) 财富传承与保险

4. 功能类工具-专攻大单的信托

1) 高净值客户的六维风险防范

2) 财富管理皇冠上**耀眼的明珠—家族信托

①　家族信托的要素与功能

②　家族信托客户案例

3) 低配版家族信托—保险金信托

①　保险金信托的要素与功能

②　保险金信托的业务模式

③　年缴百万的真实案例

三、中高端客户的分层分类营销管理

1. 一切从KYC开始

1) KYC的三个层次

2) KYC的方法

2. 中高端客户分层维护方法

1) 建立客户至上的经营理念

2) 客户经营与理财经理营销目标管理

3) 常规零售客户分层经营思路与标准

4) 4.7维高效客户维护提升策略

5) 高端客户的售后服务标准

3. 三大核心客群的分类营销管理

1) 客户的需求认知与分析方法

2) 基于客户分类的经营与营销

3) 三大核心客群营销策略-诚心致胜的老年客户

4) 三大核心客群营销策略-专业致胜的中年客户

5) 三大核心客群营销策略-技巧致胜的青年客户