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芮华

结构化理财产品及营销方法概述

芮华 / 资产配置实战讲师

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

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课程大纲

课程背景:

随着商业银行客户服务与营销市场竞争的不断加大,财富管理产品品类也逐渐衍生多样,其中结构化理财,是在原有固定收益理财的基础上,衍生出来的与净值型理财、预期收益理财并行存在,且深得客户喜爱的固定收益类产品。

而在日常客户经营及销售中,理财经理对结构化理财的衍生理解程度不强、对结构化理财的底层资产和底层逻辑混淆不清,造成对客营销过程中的业务生疏,专业程度大打折扣。同时,也失去了利用结构化理财,提升AUM的主要渠道。

本课程的意义,就是让客户(贵宾客户、私行客户、行外潜力客户)了解结构化产品,进而提升在本机构的AUM,同时提升客户经理对结构化产品的认知及销售能力,从而弥补结构化理财方面的专业不足。


课程收益:

**本课程的学习,使学员能够:

1. 了解结构化理财专业知识及市场常见类型

2. 掌握结构化理财的营销技法

3. 提升销量进而促进AUM增长


授课方式:课程讲解、案例展示与分析、经验萃取、小组讨论

授课对象:一线业务人员(理财经理、大堂经理)


课程大纲:

一、 结构化理财产品基础知识

(一) 结构化理财产品的推出背景

(二) 结构化理财产品的对应优势

(三) 结构化理财产品的基础原理

1. 结构化理财的基础与衍生

2. 结构化理财的期权演示

3. 结构化理财与结构化存款的异同

二、 结构化理财产品的类型

(一) 期末看涨/看跌型

(二) 期间触碰型

(三) 期间不触碰型

(四) 区间累积型

(五) 期末阶梯收益型

(六) “鲨鱼鳍”型

(七) 奇异期权

三、 结构化理财的常见标的

四、 常见的结构化理财示例【此处每个类型的示例都重点需要时间】

(一) 期末看涨/看跌型

1. 基本原理

2. 产品举例分析

(二) 期间碰触型

1. 基本原理

2. 产品举例分析

(三) 期间不碰触型

1. 基本原理

2. 产品举例分析

(四) 区间累计型

1. 基本原理

2. 产品举例分析

(五) 期末阶梯收益型

1. 基本原理

2. 产品举例分析

(六) “鲨鱼鳍”型

1. 基本原理

2. 产品举例分析

(七) 股票挂钩类结构化产品

1. 基本原理

2. 产品举例分析

(八) 风靡结构化产品——雪球

1. 基本原理

2. 产品举例分析

五、 结构化理财的销售

(一) 结构化产品的管理理念与营销理念

(二) 结构化理财产品在资产配置中的应用

(三) 结构化产品的FABER

六、结构化理财的异议处理

(一) 异议处理的基本逻辑

(二) 异议处理的流程

(三) 异议处理的特殊方法

(四) 不同客群及问题的异议处理举例分析

(五) 现场结构化理财异议分析及处理

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