《课程时间》

1天

《课程收益》

1. 了解中国自贸区建设进度，及对各个行业的影响

2. 了解不同地区自贸区的监管政策解读及未来发展

3. 了解世界五百强企业跨境现金池实务管理案例及其管理策略

4. 清楚中小微企业融资现状及风险点，掌握中小微企业授信管理模式

《课程对象》

　　企业财务总监、银行对公客户经理

《课程大纲》

**部分  中国自贸区建设和发展趋势，以及跨境现金池操作实务

一、中国自贸区建设进度和发展规模

自贸区会利好和利空哪些行业？

1. 中国**家自贸区——上海的前世今生

1.1 外商准入

1.2 银行监管

1.3 资本市场对接

1.4 保险行业准入

1.5 金融创新和投融资便利

1.6 简化经常项目收结汇，购付汇单证审核

1.7 简化直接投资外汇登记

1.8 放宽对外债权债务管理

1.9 改进跨国公司总部外汇资金集中运营管理，外币资金池以及国贸结算中心外汇管理

1.10 境内个人可作为担保人并参照非银行机构办理内保外贷业务

1.11 分账核算业务

1.12 境内居民**特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管

1.13 区内企业和个人按规定开展跨境双向投资，推动境外机构和自贸试验区注册企业的境外母公司在境内发行人民币债券

1.14 在自贸试验区设立面向国际的金融交易平台，包括推进上海国际能源交易中心建设，加快推动原油期货上市交易，积极推进上海证券交易所设立国际金融资产交易平台

2. 中国的“自贸区们”如何赶超？

2.1 天津自贸区：环渤海

2.2 福建自贸区：两岸的未来

2.3 广东自贸区：珠三角、南沙自贸区

二、跨境现金池实务管理

1. 全球500强跨国公司的跨境现金池管理

1.1 西门子全球现金池管理

1.2 GE全球现金池管理

2. 境外人民币现金池

2.1 强制结售汇改革

2.2 跨境贷款

2.2.1 借用法人股东现有授信额度

2.2.2 银行承兑汇票质押

2.2.3 资产抵押，质押

2.2.4 企业新申请授信额度并使用跨境贷

2.2.5 股东直开保函

2.2.6 租赁公司股东直开保函

2.2.7 背对背保函

2.2.8 承租人担保

2.3 内保外贷和外保内贷

2.4 跨境双向人民币现金池

2.5 跨境人民币集中收付

第二部分 互联网金融生态圈及国际先进银行案例

一、 互联网金融生态圈

1.  钱的来源

1.1众筹平台

1.2 P2P

2.  钱的去向

2.1 个人

2.2小微企业

3.  网上信用评估

3.1大数据平台

3.2小企业信用评级模式

案例1.蚂蚁金服

案例2.前海微众银行

4.网上风险管理

4.1展业半径

4.2小企业授信产品创新风险价值管理

5.第三方支付平台

案例1.支付宝

案例2.财富通

二、 国际著名互联网银行先进实例