当前位置: 首页 > 财务管理 > 财务综合 > 财富管理时代下 的资产配置
一、项目背景
近年来,如何进行资产配置,实现稳健财富人生是客户们**为关注的问题。李老师结合自身多年的财富管理经验,运用资产配置原理,优化资产配置流程,指出解决资产配置问题的方法,为客户提供当前迫切的、富有价值的财富管理解决方案。
课程收益:1、思维转型:帮助学员认知资产配置的核心
2、知识强化:针对性的进行知识讲授与提炼
3、技能夯实:强化并夯实资产配置原理方法
4、发掘规律:掌握金融产品资产配置的实务
5、持续服务:认知加强财富管理的重要关联
培训对象:客户经理、理财经理、大堂经理、支行长、网点主任、部门业务骨干
培训人数:100人之内
培训时间:6小时
二、课程大纲**部分:资产配置理念
1、什么是资产配置
2、为什么要做资产配置
(1)从客户角度
(2)从银行角度
(3)从理财经理角度
第二部分:资产配置思路
1、生命周期分析
2、标准普尔家庭资产象限图
3、分析市场趋势制定投资策略
4、适时进行动态调整
第三部分:资产配置的方法和步骤
1、在线做资产配置的方式
(1)短信
(2)电话
(3)微信
2、线下资产配置的销售六步曲
(1)市场趋势判断以及销售指标的要求
(2)目标客户的筛选
a存量客户存量资金
b存量客户新增资金
c客户资金量特别大
d交叉销售——小微客户
(3)根据标普四象限对客户在我行的资产进行分析同时制作投资建议
(4)电话邀约客户来行沟通资产配置建议
(5)客户来行后的现场沟通与配置建议执行
(6)资产组合的检视与再调整
第四部分:各类产品在资产配置中的运用
1、现金管理类产品
2、固定收益类产品
3、权益类产品
4、保障类产品
5、其他类产品
第五部分:演练环节
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