您好,欢迎来到诺达名师!
客服热线:18898361497

当前位置: 首页 > 财务管理 > 财务综合 > 金融科技在财富管理中的应用与业务变革

邬瑜骏

金融科技在财富管理中的应用与业务变革

邬瑜骏 / 银行金融、金融学博士CFA /FRM

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 深圳

预定该课 下载课纲

咨 / 询 / 热 / 线 18898361497

在线咨询

课程大纲

课程背景:

2021年2月央行金融科技委员会召开重点工作会议强调,要出台新阶段金融科技发展规划,加快推动金融数字化转型,发挥“技术 数据”双轮驱动作用,助力构建适应数字经济发展的现代金融体系。回顾自2019年开始崛起的金融业数字化转型浪潮,短短时间内我国金融行业已经脱胎换骨,加速向科技引领之路迈进,各类金融机构依托对新技术的深入应用,打造科技赋能的金融业务生态体系,构建具有自身特色的数据能力,涌现出一批金融数字化领域的**实践。

金融机构正充分利用新一代信息科技的ABCD技术(人工智能、区块链、云计算、大数据),解决客户服务中的问题及痛点。在“大智移云”技术快速发展的支撑下下,金融机构有充分的技术底气**整合资源,对渠道、产品、营销、风控、用户体验等进行改造及优化,推进金融科技渗透于各业务领域,助力数字化转型。

对于金融科技与财富管理业务的结合,我们认为,未来区块链和风控、安全技术将结合,建立起资产层面安全透明的交易环境,并且结合很多场景为交易过程提供数字化的信用保障;AI等生物识别技术会提升金融交易效率,加强可信体系建设;金融智能风控可以为金融机构提供实时风险预警;而深度学习算法可以在智能投顾、智能投资领域发挥技术的巨大作用,在资产配置领域得到广泛应用。

本门课程将从以下领域展开

n 财富管理转型下半场:决胜金融科技

n 数字化转型改变了什么?智慧财富管理新生态

n 区块链赋能财富管理产品设计与交易

n 以客户为中心,智能营销、智能风控、智能配置构建财富管理新模式

n AI智能化下的智能投顾

本课程为2020年工商银行总行私人银行部、花旗金科、浦发银行理财子公司等金融机构选用培训课程


课程大纲:

一、金融科技在财富管理领域的应用

1. 智慧银行新模式

2. 金融科技业务分类与技术基础与背景介绍

3. 超级自动化AI RPA赋能财富管理各业务场景提质增效:案例分享

4. 金融科技应用场景

1) 机器学习、生物识别技术的应用场景

2) 大数据云计算、区块链技术的应用场景

5. 银行业数字化转型的现状

1) AI助手赋能银行业务

2) 人工智能与NLP

3) 智慧网点

4) 金融科技的应用进展与分布


二、区块链技术与数字货币

1. 数字货币发行背景与动机

1) DC/EP 的概念与属性

2) 央行数字货币与跨境理财通案例

2. 不同类型数字货币的技术与优劣势比较

3. 区块链基本组成和技术原理

1) 信任方式的转变

2) 分布式存储、数字签名、共识机制与智能合约

3) 案例:比特币挖矿

4. 区块链如何让信任产生价值

5. 区块链的价值点与另类(艺术品)投资

6. 案例:区块链证券领域应用场景


三、大数据与智能营销与智能风控

1. 基于大数据的智能营销发展模式

2. 基于机器学习打造全方位的金融风控模型

1) AI智能风控核心

2) 全流程信贷决策闭环

3) 案例-社区算法识别套现团伙

4) 花呗ABS交易要素

3. 产品创新:蚂蚁金服基于动态资产池的消费贷ABS

1) 东证资管-阿里巴巴专项资产管理计划特点

2) 蚂蚁金服的杠杆率

3) 巴塞尔协议

4) 网络小额贷款业务管理暂行办法关键要点解读


四、人工智能AI与智能投顾

1. 智能投顾模式

1) 基于传统金融投资顾问机构的智能化升级产品

2) 基于互联网的智能投顾平台

3) 基于第三方财富管理公司的智能理财平台

2. 智能投顾的推荐算法框架

1) 排序层:产品排序算法

2) 匹配层:产品初筛算法

3. 对话机器人与人机智能交互

1) 智能机器人:断点、外呼、理财、客服机器人

2) NLP模块“意图识别、情绪分析、阅读理解、文本摘要

3) 系统支持:实时触达、多轮对话、智能电销系统

4. 数字化转型的核心:银行数字化中台战略

上一篇: 不确定性加剧外部环境下大类资产投资配置实战训练 下一篇:从宏观经济到专业资产配置提升

下载课纲

X
Baidu
map
""