课程背景：

随着中国经济的发展高净值客户数目以及对应的投资资产稳定增长，以招商银行为例，其私人银行客户、金葵花客户以及对应资产增速高于零售客户整体，客户结构不断优化，助力其利润强劲增长，财富管理业务表现靓丽。一方面，高价值客户在变革的时代下，对于未来的资产配置策略迫切需要更专业的指引。另一方面，高净值客户偏爱一站式和便捷化的解决方案，其AUM在财富管理主办行的归集速度正在加快，这为私人银行和财富管理建设创造了巨大市场。在此背景下银行财富管理业务的竞争在开始加速，兴业银行、浦发银行、平安银行和浙商银行等纷纷加大对财富顾问、投资顾问团队打造的力度。邮储银行总行也提出了三年“财富突围”战略，不断推动、加快财富管理业务在各省市的落地。

本课程将剖析经济变革转型新时代的背景下，金融机构财富管理业务如何迎接新的挑战，从“为何作财富管理业务”，到“怎么作财富管理业务”再到“如何作好财富管理业务”进行分享。**介绍同业机构发展财富业务的经验和模式，教授如何利用财富管理系统帮助客户构建科学化的财富诊断报告和资产配置报告，如何建立工作流程打造基于新金字塔配置模型下的多元化资产配置组合，找到高净值客户资产配置的突破口，并围绕净值化产品新形态、多层次资本市场改革的新动能，构建主题投资配置模式，应对未来创新产品出现后财富管理新模式，**终促进金融机构净值化财富管理业务的可持续性发展。

本课程标准版曾被工商银行总行、中信银行总行、浦发银行总行、平安银行总行、汇丰银行（中国）、富国基金、泰康资产、中投证券、方正证券、联合证券、中美联泰大都会人寿等金融机构采取用于财富管理管理层、内训师、财富顾问的培训。

课程大纲：

一、为什么要搭建财富管理体系？

1. 财富管理行业的变革新时代

2. 招商银行三次零售转型的背景和路径

3. AUM和MAU作为经营的“北极星”

4. 从经营数据来分析银行高端财富管理转型的背后逻辑

5. 商业银行如何发展财富管理业务：业务体系、团队构建和绩效考核机制

6. 金融 科技，平安银行的智慧银行之路

7. 借助高端保险，发力私人银行---平安银行的银行优才计划

8. 财富管理业务突围战略---兴业银行的投顾打造与高客活动SOP

二、银行财富管理业务体系解析

1. 财富突围工程与财富管理业务七大模块

2. 客户分层与差异化服务体系

3. 组织管控模式

4. 财富团队建设：如何构建网点负责人、理财经理和投资顾问的“铁三角”模式

5. 财富管理业务之产品服务管理：金融产品、金融服务于非金融服务体系

6. 财富管理业务之渠道管理：线下渠道（财富中心建设） 线上渠道

7. 实体财富中心建设与运营管理体系

8. 财富管理业务之信息科技篇：财富管理系统、积分权益平台

三、财富体系建设下产能提升策略

1. 理财经理核心工作职责与工作流程

2. 财富顾问核心工作职责与工作流程

3. 基于CRM 财富管理系统下客户画像、精准营销与资产配置模式

4. 贵宾理财经理SOP五步工作法

5. 资产配置理念的315导入

1) 三步法谈资产配置

2) 一张表检视资产配置

6. 价值客户的投资者教育模式与方法

1) 三条主线切入资产配置理念

2) 从以投资时钟模型，以核心 卫星组合模式进行客户分散化、多元化资产配置为主线

3) 以创建非工资性收入（投资性年金收入），为退休和未来支出作准备为主线

4) 以经济波动时代，特别处于降息周期锁定（长期）稳定收益、创建稳定安全收入，避免资产出现过高风险为主线

四、财富中心运营与客户沙龙活动策划与实施

1. 财富中心建设与财富顾问能力模型

2. 多维度客户沙龙方案设计和演练

3. 高端保险主题沙龙示范

1) 高额人身险的革新

2) 后4.025%时代，增额终身寿险走红

3) 保险金 信托，大额保单的春天来临了吗？

4) 大健康 大风口—健康险的应用

5) 2030年16万亿的国家健康战略

6) 对重疾险新政的解读

7) 可调费率长期医疗险放行，短期百万医疗险的克星？

4. 养老金融主题沙龙—未来养老金融改革的趋势

1) 三大养老支柱的现状与未来

2) 养老金替代率的价值

3) 如何作到“不上班也能月入万元”

4) 个人养老年金的未来规划

5. 财经周报策划与设计

1) 投资者教育一页通设计示范

2) 塑造朋友圈人设

财富管理标杆网点打造案例分享