课程大纲（2天版）

直销银行转型发展策略

[ 培训讲师 ] 余建军

[ 课程对象 ] · 农商银行中高层（60～70人）

[ 课程背景 ]

1、互联网和互联网金融，伴随着第三方支付、移动银行、支付平台、云计算、

大数据、搜索引擎、社交网络等，正在颠覆商业银行传统的经营、盈利和服务

；

2、互联网金融在2013年终于迎来了真正的发展大潮，推动了电子商务的发展

速度，加快了研发和推广移动支付的力度，力图创造多样化的业务，并提供丰

富

的金融产品。在这种大背景下，快速部署基于互联网金融化趋势下农商行直销

银

行发展策略，对该银行下一阶段的发展具有划时代的现实意义；

3、本课程及后续落地辅导纠偏项目，**理论分析为实践提供指导，剖析国内

外直销银行发展历程及现状，移植值得农商行直销银行借鉴的发展经验，再调

研

农商行直销银行当前的情况，指出在发展中存在的问题，在分析后提出农商行

直

销银行的发展策略。（同时，预留后续的落地辅导与回访纠偏环节，手把手共

同

搭建农商行直销银行的创新发展模式。）

[ 课程目标 ]

1、帮助学员掌握直销银行相关发展理论，直销银行的含义、特征以及与传统银

行和网上银行的区别，直销银行发展及运营模式，国外银行发展直销业务情况

及

其带给农商行的启示，国内直销银行发展情况及趋势；

2、**实战案例，分析直销银行发展现状及问题，从中寻找农商行直销银行的

发展路径：银行虽然不可能复制四大国有银行大规模开立网点的模式，但可以

通

过创新、发展及变革直销银行的模式，借助现代快速发展的信息技术，**外

部

实体网络和虚拟网络，摆脱区域限制与物理网点的束缚，快速布局并吸引更多

的

客户，更快更好地发展金融业务，这对提高农商行利润具有划时代意义；

3、结合实际，共同探讨农商行直销银行的发展策略，分析发展过程中遇到问题

，

预制相应对策；

4、从直销银行的渠道建设、市场推广、及设计等方面，提出后续指导建议；

5、引入工作坊，现场演练如何快速做大规模，再预留后续落地辅导、跟踪回访

纠偏，全面遏制竞争对手的猖狂进攻，并对辖区内的银行，实施毁灭性的打击

。

[ 课程时间 ] 2天

[ 课程形式 ] 内训（培训课程2天，预留落地辅导、跟踪回访纠偏）

- 工作坊 - 案例分析 - 小组讨论 - 讲授 - 游戏

- 练习 - 角色扮演 - 教练式、互动式教学 - 视频

[ 课程大纲 ]

**篇：直销银行战略选择技术

1、【案例分析】电子银行战略价值-工商银行案例

2、【小组竞技】如何走出迷失丛林？

3、【小组讨论】战略缺失与战略分歧

4、【案例分析】战略分析工具与战略选择

5、【WorkShop工作坊】

-《 SPACE：直销银行战略地位态势与行动评估》

- 工作坊成果点评

第二篇：直销银行转型三步曲

1、【室内微拓展】直销银行压力测试

2、【小组竞技】直销银行发展要诀与直销银行三步曲

3、【案例分析】直销银行**发展路径

- 事业部模式的设计建议

- O2O融合的渠道建设建议

- 品牌建设的建议

4、【角色扮演】直销银行四维落地措施

- 产品体系设计

- 内部合作关系

- 内部渠道整合

- 寻求建立独立的直销银行品牌

5、【小组讨论】直销银行如何迅速做大规模？

- 统一的虚拟账户对接

- 流量导入

- 生态圈建设：与互联网金融企业合作

- 生态圈建设：与非金融机构合作

第三篇：直销银行现状与发展趋势

1、【案例分析】国外直销银行发展概述

- 直销银行优势

- 直销银行发展成果

2、【案例分析】中国直销银行发展现状

- 直销银行开拓者

- 运营机制

- 产品体系

- 获客能力

3、【案例分析】中国式直销银行的差异化发展趋势

- 橙子银行及其他

4、【小组讨论】直销银行策略探索

- 战略定位

- 运营模式

- 多渠道整合

- 技术与流程

5、【WorkShop工作坊】《农商行直销银行发展策略结论（或问题）》

- 工作坊成果点评

6、【小组讨论】互联网金融背景下银行营销创新

- 《互联网金融背景下银行营销创新》导读

第四篇：直销银行营销迭代

1、【小组竞技】直销银行社会化营销模式-工商银行案例分析

- 如何利用电子渠道营销个人贷款？

2、【小组竞技】网银的**主要功能是什么？

- 中行网银新模式

- 工商银行案例分析

3、【角色扮演】信用卡是一种什么样的工具？

- 各种VIP卡的启示

- 汽车产业链大数据的教训

- 芝麻信用与银行业务的融合？

4、【案例分析】手机银行与微信银行

- 浦发银行手机银行案例分析

- 浦发银行微信银行案例分析

- 农商行如何盘活手机银行？

5、【角色扮演】营销三维模型的启示

第五篇：直销银行开发与智慧银行建设

1、【案例分析】银行互联网化-四化建设

- 智慧银行集中亮相：建设案例分析

- 营业模式的销售化与智能化：民生银行案例

- 农村金融服务室的建设与业务发展研讨

2、【小组讨论】银行互联网化模式

3、【案例分析】银行互联网化经验教训

4、【小组讨论】银行互联网化趋势

5、【案例分析】零售银行智能化模式

6、【角色扮演】现在就是未来

- 未来银行案例研讨：交通银行案例

第六篇：直销银行怎样挑战互联网银行？

1、【小组竞技】竞争五力模型与奔腾年代

2、【案例分析】就这样被互联网银行颠覆？

- 网商银行案例分析

- 微众银行案例分析

- 80/20法则与80/2法则

3、【案例分析】数字技术优化

- 利用数字技术优化的组织

4、【小组讨论】银行的机会与挑战

5、【小组竞技】如何避免灾难性的循环？

第七篇：跨越直销银行战略转折点

1、【案例分析】直销银行变革创新 -《老革命遇到新问题，如何创新？》

2、【角色扮演】冲击与激励

- 什么是**有效的激励方式？

3、【小组竞技】跨越直销银行战略转折点

要点回顾

问题答疑