您好,欢迎来到诺达名师!
客服热线:18898361497

当前位置: 首页 > 客户服务 > 大客户服务 > 中高端客户留存:理财经理储蓄险营销

曾德飞

中高端客户留存:理财经理储蓄险营销

曾德飞 / 财富管理讲师

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 北京

预定该课 下载课纲

咨 / 询 / 热 / 线 18898361497

在线咨询

课程大纲

课程背景:

《资管新规》正式施行后,银行业理财业务面临理财产品荒、中收业务增速与增收压力激增的现状。

储蓄险是银行业理财经理维护、留存好中高端客户,提升客户在各支行网点 AUM及产品配置渗透率,增加支行中收业务收入的优秀产品类型。

银行业理财经理可围绕以下方面进行相应准备——

认知升级:《资管新规》下无风险利率趋势的解读、讲解与固定收益投资金融工具的研究、筛选的应用

技术迭代:储蓄险评测分析技能 储蓄险配置营销技能

工具应用:储蓄险计划书、彩页、标准化合同条款工具的应用

在监管合规经营要求下,学会识别客户理财需求,结合客户在行内存量资金规模及客户自身财富管理现状,提供适合该类客户的储蓄险品种及配置建议,促成客户配置储蓄险。


课程收益:

● 帮助理财经理掌握储蓄险营销的展业逻辑;

● 帮助理财经理掌握储蓄险销售技能;

● 帮助理财经理学会使用储蓄险展业工具为客户进行储蓄险产品配置。


课程时间:2天,6小时/天

课程对象:银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理

课程方式:知识讲解 案例分析 场景演练 话术通关相结合


课程大纲

导入:利率下行时代的复利投资王炸产品——储蓄险

**类:杠杆终身寿险

第二类:年金险

第三类:万能险

第四类:增额终身寿险

**讲:储蓄险的营销分析方法(卖点提炼方法论)

逻辑:储蓄险营销分析的基础逻辑

理论:无风险利率理论

分析:储蓄险的营销卖点与营销亮点

1. 预定利率

2. 安全性

3. 流动性

4. 收益性

5. 功能

6. 单利与复利

7. 收益表现


第二讲:储蓄险的筛选(选出客户喜欢的产品)

一、逻辑:储蓄险挑选与配置的底层逻辑

二、选择:根据客户需求选择合适的产品

1. 无风险利率下行趋势下的储蓄险选择

2. 结合理财目标寻找储蓄险类型

三、管理:储蓄险的测试规划

要点一:收益测算

要点二:筛选评测

要点三:组合配置规划

要点四:投后管理


第三讲:储蓄险的营销实战训练(演练)

模型:储蓄险的配置模型

演练:储蓄险配置模型应用训练(财富生命周期模型等)

原理:储蓄险产品推荐逻辑

演练:储蓄险产品推荐逻辑应用训练

方法:储蓄险的营销异议处理

工具包:储蓄险营销话术

介绍:储蓄险配置工具(复利计算器、保险师、条款查查看)


第四讲:储蓄险的营销计划与个人营销管理

一、制定储蓄险营销计划

客户管理工具:客户100工具介绍

演练:客户100工具应用训练

客户开发计划设定:储蓄险营销计划设定

二、制定个人营销管理规划

营销方法:朋友圈经营技巧

获客渠道:建立被动获客系统的媒体平台及工具

上一篇: 对公大客户营销 下一篇:如何投资个人养老金

下载课纲

X
Baidu
map
""