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曾德飞

“传承无常势,家族财富管理”沙龙(私行)

曾德飞 / 财富管理讲师

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 北京

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课程大纲

课程背景:

高客家族财富管理与传承是高客家族财富管理中重要又不紧急,但深刻影响家族财富管理、传承、赠予的业务。

私人银行业务中所服务的高客所持有的资产类别多元且复杂,一般呈现出跨类别、跨品种、跨国别、跨币种、跨地域、跨代际等多维度复杂组合形态,在服务与维护高客的工作中,需要为高客提供兼顾以上资产状态,充分调用多种财富管理工具与手段,为高客搭建家族财富管理与传承的顶层架构,协助高客完善家族财富管理,同时也为银行业多种金融产品营销提供宝贵的营销机会。


课程收益:

● 帮助私行高客了解家族财富管理与传承的趋势与动态

● 帮助私行高客了解高客家族财富管理与传承的工具与架构

● 协助私行理财经理**高客沙龙讲座进行营销转化


课程对象:银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线高客 理财经理

课程方式:知识讲解 案例分析 场景展示 工具应用

课程时间:0.5天,6小时/天


课程大纲

**讲:中国大陆境内高客家族财富透视

一、高客资产类别分布

**类:金融资产

第二类:非金融资产

第三类:动产

第四类:不动产

二、高客资产特点分析

特点一:类别

特点二:品种

特点三:币种

特点四:国别

特点五:地域

特点六:代际

特点七:所有权

特点八:受益权

特点九:控制权

三、高客家族财富管理与传承架构构成要素

1. 法律

2. 税务

3. 所有权

4. 受益权

5. 控制权

6. 架构工具:遗嘱、保险金信托、遗嘱信托、家族信托

7. 金融工具:保险、股权、慈善基金等

8. 法律工具:《民法典》继承篇及其遗产管理人制度


第二讲:私行高客的遗嘱与信托解决方案

一、遗嘱及其设立

1. 遗嘱的法定构成要件

2. 遗嘱的法定有效要件

3. 遗嘱的无效与撤销

4. 标准遗嘱形态分析

案例:遗嘱典型案例

二、保险金信托

1. 可纳入保险金信托的保险品种

品种一:终身寿险

品种二:终身年金险

品种三:终身重疾险

2. 保险金信托的要求:保额、保费,财务核保与高额保单

3. 保险金信托解析

4. 保险金信托的功能

5. 保险金信托的形态(1.0/2.0/3.0)

案例:保险金信托案例分析

三、私行高客遗嘱信托

1. 遗嘱信托的概念与法律依据

2. 遗嘱信托的设立 、结构与要件

3. 遗嘱信托的无效与撤销

4. 遗嘱信托的功能

5. 遗嘱信托的典型问题

案例:遗嘱信托案例分析

四、私行高客家族信托

1. 家族信托的概念与法律依据

2. 家族信托的设立、结构与要件

3. 家族信托的无效与撤销

4. 家族信托的功能

5. 家族信托的典型问题

案例:家族信托案例分析

五、私行高客家族财富管理与传承的**小MVP单元

1. 高额保单在家族财富管理中的应用场景

2. 高客家族财富传承的保单架构设计

3. 高额保单的功能分析

案例:高额保单的案例分析

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