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兰洁

智能银行转型路径与营销策略

兰洁 / 国内知名心理学讲师

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课程大纲

课程背景:

在利率市场化的大势所趋作用下,银行业的资金成本在过去三年中水涨船高。未来十年中,这一困局将持续困扰银行,导致客户资产收益率由从2012到2020年下降高达约80个基点。严峻的市场环境要求银行进行根本的转型,从交易银行/财富管理和消费信贷/中小企业信贷等高潜力业务中获得盈利。只有以客户为导向的、具备差异化竞争能力和卓越的组织执行力;了解智能银行的未来趋势的新一代银行,才能成为银行业下个十年的赢家。

课程特色:

一、系统性:系统的了解中国零售银行转型的进程和重大事件

二、前瞻性:详解BANK3.0时代零售银行转型的核心要点

三、指导性:零售业务三大引擎的着力点与发展模式

四、启发性:启发根据自身优势和特点探索合适的转型方向

课程时间

适合对象:支行行长、网点经理

课程大纲

**讲:中国零售银行的发展进程

互动讨论:你对哪些银行的零售转型印象深刻?

一、 BANK1.0时代:“不做零售业务将来没饭吃”

案例:招商银行的一次转型

解读:马蔚华其人

交易型网点——销售服务型网点

零售产品的创新

财富管理的雏形

二、 BANK2.0时代:“水泥 键盘 姆指”的渠道大变革

电子银行的前世今生

对比:各家银行网银和手机银行的优劣势比较

社区银行的O2O尝试

案例:那些失败的社区银行转型

讨论:社区银行成功的必要条件

直销银行的兴起

案例分析:平安银行“橙子银行”

案例分析:包商银行“小马BANK

三、BANK3.0

时代:银行不再是一个地方,而是一种行为!

互联网金融:站在银行门口的野蛮人

案例分析:微信支付如何后来居上?

案例分析:马明哲的互联网金融帝国

未来零售金融需求的特点是什么?

物理网点的再次转型

案例:各大银行的智慧网点

“消灭银行卡!”——移动支付的时代到来

重要的是银行服务、而不是银行本身

案例:田惠宇“高位接盘”的华丽转身

第二讲:零售银行发展的核心模块

宏观趋势对零售银行发展的影响

利率市场化与资本约束

科技改变一切

社会和形为方式的转变

零售银行未来取胜的四大关键

二、客户经营模块

客户关系管理(架构、名单、效果、交叉、统一)

案例:令人抓狂的批萨店员

案例:招商银行的CRM系统

客户经营策略(细分、需求、提升、经营、服务)

市场活动策略

三、核心业务模块

财富管理业务

案例分析:招商银行的私人银行体系

视频讨论:《夺命金》理财经理的不归路

延伸讨论:台湾银行业财富管理的发展之路

小微及消费金融业务

案例:民生银行小微金融的得与失

案例:淘宝的“花呗”与阿里小贷

讨论:P2P的暴力生长

网络金融业务

三、大数据在未来零售银行中的极端地位

大数据在我国零售银行中的应用

案例:招商银行微信银行的智能识别

案例:中信银行的信用卡秒极营销

大数据的应用场景(客户管理、市场营销、风险管理)

大数据在未来零售银行的发展方向

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