新常态以来，由于金融生态环境的巨大变化，造成商业银行经营风险压力剧增，经营业绩下滑，业务发展和业绩提升困难增加，本课程从分析中国经济新常态下城市金融生态环境的变化入手，解析了内控工作的现状、存在的问题，对商业银行的内控转型趋势做了透彻分析，并就内控问责如何有效地实施，在创新中化解风险，争取良好的效益，追求持续健康发展等这些业务经营问题一一做了讲解。

面对日益激烈的金融服务竞争，我们如何进行内控？

如何提升内控的价值？

如何让内控提升作用？

如何有效加强内控工作？                    

如何进行内控程序控制？

课程目标：

u      掌握金融危机背景下商业银行合规风险新的表现形态

U   搭建专业内控管理机构资源共享的信息沟通平台

u     了解内控管理的必要基础技术、工具、方法和程序

u      了解内控工作做法

培训方式：

   专题演讲、案例分析、情景演练、互动研讨 短片观看

适合对象：内控人员

一、内控部门的作用发挥

（一）分析一份对内控部履职的检查报告

探讨内控部的职责履行

1.监督者

2.检察员

3.制度建设者

4.整改完善者

（二）内部制度的完善

1.一份制度应有的内容

2.现在制度建设存在的问题

3.如何发现制度不完善

制度的要点

1 6结构，即1是目标，6是实现目标的流程步骤、责任主体、工作任务、工作记录、工作标准和工作方法

（三）内部检查的完善

1.我们检查报告为什么领导不重视

2.我们为什么检查不出应有的问题

3.为什么我们的检查得不到领导的认可

4.为什么我们不知道如何查问题

5为什么一遇到新的业务，我们就不知如何下手检查

案例和分析

二、案件防范

（一）内部控制的设计原则

1.相互牵制

2.协调配合

3.岗位匹配

4.成本效益

5.整体结构

（二）内部控制中员工舞弊类型

1.虚报冒领

2.阴阳发票

3.无中生有

4.侵吞不报

5.模仿签字

6.假公济私

7.瞒天过海

8.里应外合

9.暗渡陈仓

10.混水摸鱼

11.偷梁换柱

12.张冠李戴

13.监守自盗

案例和分析

（三）内部控制的措施和机制

1.要营造银行的“纠错文化”

让坏事传千里

案例和分析

2.内控公开

反腐给我们的启示

规范\过程\环节\文书

案例和分析

3.要有强大的纠错机制

风险监控无缝隙原理

案例和分析

风险的闭环管理

1．组织应展现对诚信和道德价值的承诺。

2．对内部控制的开展与成效实施监督。

3．管理层为实现目标，应在董事会的监督下确立组织架构、汇报路线、合理的权力与责任。

4．组织应展现出其对吸引、培养和留用符合组织目标要求的人才的承诺。

5．组织为实现目标，应要求员工承担内部控制的相关责任。

（四）内控的步骤

合规的核心：“确保公司各项生产经营活动遵循内外部的法律、制度、条例、规范、指引等”

合规的产出：合规可以起到**基本的抑制操作风险的作用

内控的核心

内控的重点

内控的优点

内控的缺点

案例和分析