新常态以来，由于金融生态环境的巨大变化，造成商业银行经营风险压力剧增，经营业绩下滑，业务发展和业绩提升困难增加，本课程从分析中国经济新常态下城市金融生态环境的变化入手，解析了内控的现状、存在的问题，对商业银行的风险形势做了透彻分析，并就内控管理如何有效地实施，在创新中化解风险，争取良好的效益，追求持续健康发展等这些内控管理问题一一做了讲解。

面对日益激烈的金融服务竞争，我们如何进行内控转型？

如何提升风险和内控工作的价值？

如何让风险和内控工作提升作用？

如何有效加强风险和内控工作？                    

如何进行风险和内控工作程序控制？

课程目标：

u      掌握金融危机背景下商业银行合规风险新的表现形态

U   搭建风险和内控工作共享的信息沟通平台

u     了解风险和内控管理的必要基础技术、工具、方法和程序

u      了解风险和内控工作做法

培训方式：

   专题演讲、案例分析、情景演练、互动研讨 短片观看

适合对象：管理人员

培训时间：1天

1、重视宏观经济

（1）资本密集型----需要大量的资本投入的产业。比如钢铁房地产

（2）技术密集型----技术含量较高。比如飞机制造

（3）劳动密集型----主要依赖劳动力。比如纺织

（4）知识密集型----依靠创意设计等智慧投入。比如创意产业

（5）资源密集型----依赖资源消耗。比如煤炭木材

2、监管风险和声誉风险

（6）反洗钱风险

（7）----案例及要点和防范方式

（8）信息安全风险

（9）----案例及要点和防范方式

（10）声誉风险

（11）----案例及要点和防范方式

银行同苍蝇有一共同点？被报纸拍死

3、账簿利率风险

 利率是资金的成本

 利率不仅仅是资负办的责任

 管理人员如何重视利率

案例分析

4、风险文化的培养

（12）文化的二个特点：不确定性和模糊性

（13）让坏事传千里的文化----心理弱点，害怕损失

（14）危机文化：**时间，**反应

----案例及要点和防范方式

（15）规则文化----案例及要点和防范方式

（16）缺乏风险意识是**大的风险

（17）节点文化

控制节点就控制的进程

减少节点

5、风险管理

（18）风险偏好

（19）风险矩阵

（20）风险三道防线

（21）风险的防范办法

（22）风险底线：概率和时间、 银行违约率

（23）风险关键：市场准入、产品准入、

（24）风险保障：授权及控制

（25）连锁反应，风险的综合控制

（26）流程管理：

过程正义和结果正义

重要性、原则和业务关系

组织架构、授权和人员要求

具体无缝流程，包括时间和标准

主导人、配合人和评估人

异议和不同方式的特殊处理

案例 原油宝的事件分析

（27）风险的三大执行：执行、预防、教育

（28）微信风险

一、客户信息管理的安全性与规范性

二、客户行为旅程的数据化与系统化

6、制度管理

制度的终极使命是什么？

制度约束的特性？

制度存在的问题？

6、业务管理

 抓住要点进行防范：

小微业务的风险要点

柜台业务的风险要点

虚假业务防范要点

7、纠错能力

--常识**重要

--管理意想不到的风险

--正负清单

--过错的停损点？不能超过三次

--员工管理

（根据时间，进行缩减）