**部分 **新国家金融政策解读与财富顾问理念新改变（重点讲述金融混业经营、新资管、科创板、养老保障、医疗康养、风险管控等**新政策的解读）

讲解内容：

课程内容：

（一）各种图表数字下的中国2018年总结与2019年发展新展望

（二）**后近几年的中国经济与企业发展新思路

1.新一届**常委的搭配组合

2.**会议特点

3.近三年两会会议会议精神详细解读

4.2019年中央经济工作会议关于未来经济发展的新理解

5.传统行业与学习创新的商业模式

6.中国城市格局的改写

7.世界级的区域规划

8.企业发展未来新思路

9.中国经济的转型

（三）新常态下的中国经济与政策解读

1.多层次资本市场的发展和背景

2.中国进一步改革开放及未来战略展望

3.一带一路给企业的投资机会与展望

4.开放带来的全行业经济体制变革和资本市场繁荣

（四）中国经济新周期与世界经济比较

1.中国经济新引擎

2.中美贸易战的“博弈”

3.世界各国GDP比较

4.2018年世界经济看点

5.人民币国际化

6.中国资本市场战略规划

7.世界经济的滞涨与中国的腾飞

（五）新形势下企业的机遇和挑战

1.自由贸易区

2.资本项目开放

3.WTO全面开放

4.金融开放与企业战略

5.十三五规划简要解读与十四五规划提纲介绍

（六）未来新领域的发展与企业经营新思路

  1.智慧城市、智能电网、智慧铁路、海绵城市打造而成的智慧能源

  2.中国制造业由低端向高端的发展思路

  3.中国经济从迅速增长转为高质量发展阶段（如何适应这个阶段的发展和经营）

  4.国企改制、民企转型的大时代发展之路

第二部分   金融财富管理金融工具创新

讲解内容：九大**新金融工具的宣讲和学习，金融理财八大模块的简单介绍

学习目标：要求财富管理人员由以前的简单推销金融产品营销模式转变为真正在创新金融思维模式下，以作为综合投资顾问或综合理财人员的身份为客户服务，力求能从金融投资、风险管控、基金代销、消费支出、财务策划、法律保障等方面让销售人员成为真正的金融综合性人才

1、九大创新模式学习内容：

（一）优先股

（二）可转债

（三）员工持股激励计划

（四）股权期权设计及套期保值

（五）资产证券化（重点内容）

•资产证券化的概述及相关国家规定

•资产证券化的分类

•资产证券化的主要参与者及参与者的职责介绍

•资产证券化的具体交易结构及资产池的分类、评级及操作管理

•资产证券化基础资产的选择建议

•资产证券化的优势、作用和未来的发展展望

•资产证券化的适用范围

•资产证券化过程中应注意的问题

•资产证券化的征信评级操作

•如何开发运作资产证券化产品

•案例解读资产证券化的具体操作流程

•如何规避资产证券化中的资产分级问题•资产证券化疑难问题答疑

（六）企业并购重组

•并购重组的基本方法

•并购的动机与方案设计

•并购重组的风险控制

•企业并购重组的估值方法

•中小企业公司重组

•并购重组的常见方法　

（七）PPP政策和基础知识

•PPP相关政策和概念内涵在项目中的实际应用

•物有所值评价的应用

• 海绵城市建设政策与技术指南

•城市综合管廊建设指南

•PPP项目咨询服务

（八）个人与家庭信托计划

（九）科创板解读

1.科创板注册制的战略解读

•  中国金融改革进程中的科创板与注册制

•  当前中国股市的结构性问题（中国上市公司vs.海外上市的中国公司）

•  比较视野下的注册制

• 境外注册制的特点与比较

• 美国、英国与香港注册制的国际经验

• 资本市场制度创新：风险与机遇并存

• 注册制下各利益相关方的角色与关系重构

2.科创板注册制的制度建设与政策要点

• 科创板与创业板

• 科创板注册制审核要点

• 上市后的信息披露、监管制度与退市机制

3.科创板上市流程与实务

• 科创板上市的战略选择

• 科创板上市流程

• 科创板上市的财务会计及税收实务

• 科创板上市的法律实务

4.上交所与科创板企业的互动：上市前、上市中与上市后

科创板与注册制下的投资策略（机构、个人如何投资科创板股票及操作规则）

2、八大理财模式学习：

◎现金规划分析

分析客户现金需求（1、能够估算客户现金需求 2、能够编制现金流量表）

制定现金规划方案（1、能够选择现金管理工具 2、能够制定现金规划方案）

◎消费支出规划

制作住房消费方案

1、能够分析客户的住房消费需求

2、能够选择支付方式

3、能够根据因素变化调整支付方案

4、能够向客户提供相关咨询服务

制作汽车消费方案

1、能够分析客户的汽车消费需求

2、能够选择支付方式和贷款机构

3、能够根据因素变化调整支付方案

制作消费信贷方案

1、能够分析客户的消费信贷需求

2、能够帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式

◎子女教育规划

分析客户教育需求

1、能够收集客户的教育需求信息

2、能够分析教育费用的变动趋势

3、能够估算教育费用

制定教育规划方案

1、能够选择教育费用准备方式及工具

2、能够制定并根据因素变化调整教育规划方案

◎退休养老规划

1、能够收集客户职业生涯规划信息

2、能够收集客户退休后生活质量期望信息

3、能够收集客户现有退休养老准备的信息

4、能够向客户介绍社会保障制度基本内容

5、能够向客户介绍企业年金基本内容

6、能够向客户介绍商业养老保险基本内容  

◎风险管理与保险规划

搜集信息

1、能够收集客户相关人身信息

2、能够收集客户相关财产（含责任）信息  

3、能够分析客户的静态风险管理需求

提供咨询服务

1、能够向客户介绍不同保险产品

2、能够向客户解释保险合同条款

3、能够准备投保单等相关文件

◎投资规划

1、能够收集客户风险偏好信息

2、能够收集客户现有投资组合信息

3、能够收集客户投资需求相关信息

4、能够收集投资环境相关信息

5、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点

6、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程

◎税收筹划

1.能够了解客户个人及家庭的收入构成                                             2、在法律规定许可的范围内，**对经营、投资、理财活动的事先筹划和安排，尽可能取得节税的经济利益

3.利用税收优惠政策进行税收筹划              

4.**分散税基进行税收筹划                      

5.利用税法弹性进行税收筹划                      

6.利用会计核算方法进行税收筹划              

7.利用临界点进行税收筹划

◎财产分配与传承规划

1、能够收集客户家庭构成信息

2、能够编制简单财产清单

3、能够识别客户的财产分配和传承意愿

4、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定

5、能够准备相关文件

6、家庭成员关系相关法律规定

7、财产分类的基本知识

8、财产个人所有相关法律规定

9、财产共有相关法律规定

第三部分 个人、公司及家庭估值方法及财富尽职调查（财富顾问重要的实操技能）

讲解内容：

（一）业务调查

•个人业务调查内容

•所在行业研究

•所在公司产品考察

•个人关键资源调查

•公司业务流程调查

•公司收益情况调查

•公司趋势调查

（二）公司治理调查

•董事会对治理机制的评估

•公司治理机制调查

•公司股东调查

•公司董事监事调查

•独立性调查

•同业竞争调查

•政策制定执行情况调查

•管理层诚信调查

（三）公司及个人财务调查

•财务风险调查

•应收账款调查

•存货调查

•公司投资调查

•固定资产与折旧调查

•无形资产调查

•资产减值准备情况调查

•历次评估情况调查

•收入调查

•成本调查

•费用调查

•非经常性损益调查

•鼓励政策调查

•合并财务报表调查

•关联方及关联关系调查

•审计意见及事务所变更调查

（四）公司及个人合法合规调查

•公司设立及存续情况调查

•重大违纪违规调查

•股权情况调查

•财产合法性调查

•重大债务调查

•纳税情况调查

•环境保护产品质量、技术标准调查

•其他调查

第四部分 中国多层次资本市场解析与企业境内外股权融资选择与比较优势分析

（一）全球资本市场概况

•国际金融市场分析

•金融创新及金融衍生品

•国际主要IP0市场规则介绍、对比

•企业上市程序、成本及风险分析

（二）中国资本市场发展的六大战略课题

•制定蓝图

•建设多层次股权市场

•发展债市

•推进期货与金融衍生品市场的发展

•协同养老体系改革

•加快对外开放

（三）国内资本市场

•各交易版块规则详解

•国内上市成本控制及战略融资引进

•国内上市风险识别及问题解决方案

（四）中国IPO市场分析与IPO获利退出机制研究

1. 了解我国IPO市场的现况以及未来发展趋势；了解企业上市的优势以及劣势；熟悉企业上市决策需论证的因素；了解企业上市的时机、地点和模式的选择。

2. 熟悉IPO的保荐制度、审核制度、辅导制度和询价制度；了解国内主板、中小板、创业板发行上市的条件及其比较；熟悉IPO的基本流程和各阶段的具体流程，包括改制阶段、辅导阶段、申报材料制作及审核阶段和发行上市阶段。

3. 熟悉近期比较热门的上市方法，如借壳上市，买壳上市等；了解各大证券市场（如港交所、新交所及美国、加拿大、英国、德国、日本等）的上市条件以及各个市场的利弊，学会正确的选择上市地。

4. 运用所学知识帮助企业正确选择发行市场以及解决在IPO过程中的问

题。

第五部分 金融销售技巧与案例分享

讲解内容：以老师自身资深的金融十多年营销及保荐工作经验和学员进行分享

学习目标：让学员可以理论结合实际，更深入的掌握金融销售技巧并熟练使用

1、财富规划

（1）私人财富发展战略解析；

（2）综合方案规划设计、金融创新服务方案制定。

2、客户营销

（1）咨询顾问式沟通技巧、双赢谈判技巧；

（2）如何挖掘客户隐性财富规划需求等。

3、关系管理

（1）客户识别、价值判断和定位；

（2）客户关系管理与深度营销等。

4、风险合规

（1）**新监管政策及其对财富管理的影响；

（2）信贷、零售、同业风险防控手段。

5、团队协作与自我管理

（1）团队协作与沟通艺术；

（2）情商管理与压力缓解。

6、专业知识

私人财富重点业务案例分析。

第六部分 高效化沟通管理

1.充分认识沟通的重要型，了解沟通要素，掌握沟通障碍破解方法 2.学会如何实施有效的沟通，掌握不同对象的沟通技巧 

3.掌握沟通中的人际关系技巧，学会用沟通技巧处理异议 

4.提升化解冲突的能力,达成双赢，懂得换位思考, 高效沟通相互协作

5.突破自我，展现魅力，提升魅力口才 

6.彻底解放肢体，让声音、语调和表情发挥到**高影响力 7.迅速提升表达、沟通、说服、谈判、演说及人际交往能力

8.释放潜能，呈现一个崭新自信的自己

第七部分 项目投融资风险管控

（一）项目投融资过程中遇到的问题梳理与风险管理控制措施

（二）如何解读、理解项目计划书的内容及企业发展阶段投融资主要关注点解析（会把医疗健康、装备制造、信息传媒、消费、能源化工等5个行业做个穿插交流）

（三）一些常见的投融资条款的法律认识